Вчера (26-го) вечером Министерство юстиции США опубликовало тяжелую новость о том, что KuCoin, одна из десяти крупнейших централизованных криптовалютных бирж в мире, и ее основатели Чун Ган и Кэ Тан были привлечены к ответственности прокуратурой США по Южному округу Нью-Йорка. Причина в том, что KuCoin и два его основателя нарушили нормы США по борьбе с отмыванием денег и вели нелицензированный бизнес по передаче валюты.
KuCoin, основанная в 2017 году, является одной из крупнейших платформ для торговли криптовалютами в мире, объем торгов которой в настоящее время превышает 30 миллионов клиентов, а ежедневный объем торгов криптовалютами составляет миллиарды долларов. Впоследствии KuCoin привлекал клиентов из США через свою спотовую торговую платформу и платформу для торговли фьючерсами, запущенную в июле 2019 года.
Как поставщик валют и фьючерсных комиссионных, KuCoin должен соблюдать применимые положения Закона о банковской тайне, требующие поддержания соответствующих программ по борьбе с отмыванием денег, включая проверку личности клиента или процессы «знай своего клиента» (KYC).
Однако, согласно обвинениям, только в июле 2023 года KuCoin с опозданием приняла программу KYC для новых клиентов после того, как была уведомлена о федеральном уголовном расследовании ее деятельности, и этот процесс KYC распространялся только на миллионы существующих клиентов. , в том числе большое количество в Соединенных Штатах, не были включены в этот процесс.
Кроме того, KuCoin никогда не подавал никаких необходимых отчетов о подозрительной деятельности, никогда не был зарегистрирован в качестве комиссионного торговца фьючерсами в CFTC США и, по крайней мере, до конца 2023 года, никогда не был зарегистрирован в FinCEN в качестве бизнеса по денежным переводам.
Из-за преднамеренной неспособности KuCoin поддерживать необходимые программы AML и KYC, KuCoin использовался в качестве средства для отмывания больших сумм преступных доходов, включая доходы от рынков даркнета и вредоносного ПО, программ-вымогателей и схем мошенничества. С момента своего создания в 2017 году KuCoin получил более 5 миллиардов долларов подозрительных и преступных доходов и отправил более 4 миллиардов долларов подозрительных и преступных доходов.
Прокурор США Дэмиан Уильямс заявил: «Как утверждается в обвинительном заключении, KuCoin и его основатели намеренно скрыли тот факт, что большое количество пользователей в США совершали транзакции на платформе KuCoin… Такие эксплойты, как KuCoin, финансовые учреждения в США обязаны соблюдать законы США. законы, помогающие выявлять и устранять преступные и коррупционные схемы финансирования, но KuCoin сознательно решил не делать этого... Обвинение должно послать четкий сигнал другим криптовалютным биржам, если схема будет реализована. При предоставлении услуг американским клиентам они должны соблюдать требования. с американскими законами, простыми и понятными».
В то же время Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) также подала гражданский иск в Окружной суд США Южного округа Нью-Йорка, обвинив KuCoin в многочисленных нарушениях Закона о товарных биржах (CEA) и правил CFTC.
В обвинительном заключении утверждается, что KuCoin незаконно занимался внебиржевой торговлей товарными фьючерсами и не регистрировался в качестве комиссионного торговца фьючерсами; (FCM) с торговыми ордерами CFTC. В иске против KuCoin CFTC заявила, что добивается реституции доходов, полученных незаконным путем, гражданских штрафов, постоянных запретов на торговлю и регистрацию, а также постоянного запрета на дальнейшие нарушения правил CEA и CFTC.
После того, как стало известно о судебном преследовании, некоторые члены сообщества забеспокоились, не приведет ли это к изъятию средств на бирже и не будет ли поставлена под угрозу безопасность средств клиентов?
В ответ KuCoin быстро отреагировал вчера вечером в 23:40, заявив: KuCoin работает хорошо, и активы наших пользователей абсолютно безопасны. Мы знаем об этих сообщениях и в настоящее время расследуем детали через наших адвокатов. KuCoin уважает законы и правила различных стран и строго соблюдает стандарты соответствия. До сих пор мы действительно слышали жалобы пользователей сообщества на то, что скорость вывода активов стала очень медленной, но, за исключением некоторых валют, вывод средств, похоже, не был приостановлен.
Что касается обвинений со стороны Министерства юстиции США и CFTC, некоторые пользователи сообщества заявили, что это может быть преднамеренным подавлением бирж со стороны регуляторов США. Все, с чем сталкивается KuCoin, связано с Соединенными Штатами и их клиентами, поэтому на него это не повлияет. глобальный рынок. Подобный скептицизм не является чем-то необычным в криптовалютном сообществе, поскольку регулирование криптовалютного пространства в США вызывает споры.
Согласно прошлому опыту, если KuCoin захочет продолжить работу, он может достичь соглашения с регулирующими органами США, заплатить штрафы и уйти с рынка США, но за всем необходимо постоянно следить.
Однако KuCoin еще не предоставил подробного объяснения по этому поводу, а лишь удостоверился, что биржа работает нормально. Неясно, достигнет ли KuCoin урегулирования, заплатит штраф и уйдет с рынка США. Еще неизвестно, какое влияние этот инцидент окажет на рынок шифрования.
Стоит отметить, что генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс подала в суд на KuCoin еще в марте прошлого года. Его обвинили в том, что он является криптовалютной торговой платформой, которая позволяет инвесторам торговать криптовалютами, включая ETH, через веб-сайты и приложения, LUNA и другие. криптовалюты... KuCoin достигла соглашения с Министерством юстиции штата Нью-Йорк в конце прошлого года, выплатив общий штраф в размере 22 миллионов долларов США и согласившись уйти с рынка Нью-Йорка.
Подведем итог
Из-за длительного отсутствия четкой нормативно-правовой базы криптовалютные биржи в основном следовали закону джунглей и бурно развивались. Существование «черной истории» является обычным явлением и разумным результатом работы рынка. Основная причина заключается в том, что быстрое развитие индустрии шифрования превышает темпы надзора.
В настоящее время индустрия шифрования превратилась в рынок, который нельзя игнорировать. С точки зрения Соединенных Штатов, они не позволят такому большому рынку полностью выйти из-под их контроля. С одной стороны, это необходимо для того, чтобы избежать неконтролируемых рисков, а с другой стороны, необходимо также получить выгоду на этом рынке. Одной из особенностей законодательства США является очень длительный период отслеживания. Это также является причиной и уверенностью в том, что регулирующие органы могут подавать иски против «черной истории» криптовалютных торговых платформ.
В будущем можно ожидать, что надзор за учреждениями, занимающимися криптовалютными активами, со стороны регулирующих органов США станет более систематическим, стандартизированным и усовершенствованным, а политика регулирования станет более полной, особенно с точки зрения защиты потребителей и инвесторов, а также более подробными правилами. могут быть введены и меры.