Краткое содержание
Балансировка портфеля криптовалют схожа с балансировкой традиционного портфеля. Вы можете легко снизить общий риск в соответствии со своим профилем и инвестиционной стратегией. Все, что нужно для начала – это просто диверсифицировать свои инвестиции между разными криптовалютами.
Степень вашей диверсификации является предметом споров, поскольку у обеих сторон есть свои плюсы и минусы. Однако принято считать, что некоторая диверсификация выгодна. Вы можете снизить риск своих инвестиций, сохраняя различные криптоактивы (включая стейблкоины) и регулярно изменяя баланс распределения активов.
Чтобы упростить управление портфелем, вы можете использовать стороннее средство отслеживания портфелей или вручную записывать свои транзакции в электронную таблицу. Некоторые трекеры можно привязать к вашим личным кошелькам и биржам криптовалют, что сделает процесс более удобным.
Введение
Начать инвестировать в криптовалюту так же просто, как купить свой первый Bitcoin (BTC), Ether (ETH) или любую другую криптовалюту. В то время как некоторые инвесторы предпочитают покупать и содержать самые крупные криптовалюты, другие предпочитают экспериментировать с альтокинами. Но как лучше это сделать? У вас больше шансов на успех, если вы будете тщательно обдумывать распределение активов и регулярно балансировать свой криптопортфель. В зависимости от вашей терпимости к риску есть несколько способов сделать это. Сбалансировать ваш портфель нетрудно, и результаты могут в прямом смысле окупиться.
Что такое криптопортфель?
Криптопортфель – это совокупность криптовалют, принадлежащих инвестору или трейдеру. Портфели обычно содержат множество различных активов, в том числе альтоины и криптофинансовые продукты. Это очень похоже на традиционный инвестиционный портфель, за исключением того, что вы придерживаетесь одного класса активов. Вы можете отслеживать криптопортфель вручную с помощью электронной таблицы или использовать специализированные инструменты и программное обеспечение для расчета своих активов и прибыли. Хороший трекер портфолио может пригодиться. Трекеры необходимы дневным трейдерам и другим краткосрочным трейдерам, но они также представляют ценность для долгосрочных инвесторов и холдеров.
Что такое распределение активов и диверсификация?
Создавая инвестиционный портфель, вы должны быть знакомы с концепциями распределения и диверсификации активов. Распределение активов относится к инвестированию в разные классы активов (например, криптовалюты, акции, облигации, драгоценные металлы, наличные деньги и т.д.). Диверсификация относится к распределению ваших инвестиционных средств по разным активам или секторам. К примеру, вы можете диверсифицировать свои акции, инвестируя в различные отрасли, такие как сельское хозяйство, технологии, энергетика и здравоохранение. Обе эти стратегии снижают общий риск.
Технически криптовалюты – это единственный класс активов. Но в портфеле криптовалют вы можете диверсифицировать продукты, монеты и токены, представляющие разные цели и варианты использования. К примеру, вы можете выделить на свой портфель 40% Bitcoin, 30% стейблкоинов, 15% NFT и 15% альтоинов. Для дальнейшего изучения темы ознакомьтесь со статьей Объяснение распределения и диверсификации активов.
Концентрированные и диверсифицированные криптопортфели
Мнение, что криптопортфель нужно диверсифицировать, наиболее распространено. Хотя это стандарт для инвесторов, у распределения вашего капитала по разным активам есть свои плюсы и минусы. Как уже отмечалось, диверсифицированный портфель снижает общий риск и волатильность. Ущерб можно компенсировать прибылью и сохранить стабильность вашей позиции. В вашем портфеле также есть больше возможностей для получения прибыли из каждой вашей монеты. Не все инвестиции будут прибыльными, но при правильном распределении активов и диверсификации у вас больше шансов получить прибыль в долгосрочной перспективе.
Однако чем более диверсифицирован ваш портфель, тем точнее он будет отслеживать рынок в целом. Большинство трейдеров и инвесторов стремятся преодолеть законы рынка и добиться большой прибыли. Высокодиверсифицированный портфель приведет к более высокой средней доходности, чем успешный концентрированный портфель. Обычно высокие показатели балансируются менее эффективными активами.
Управление диверсифицированным портфелем также требует больше времени и исследований. Чтобы инвестировать разумно, вы должны понимать, что покупаете. Чем больше портфель, тем труднее разобраться в его работе. Если ваш портфель состоит из разных блокчейнов, вам также может понадобиться использовать несколько кошельков и бирж для доступа к своим активам. Решение о диверсификации или отказе от него остается за вами, но всегда рекомендуется некоторая диверсификация.
Различные типы криптовалют
Bitcoin – самая известная криптовалюта с крупнейшей рыночной капитализацией. Но хорошо сбалансированный портфель будет включать набор различных монет, чтобы снизить общий риск. Давайте пройдемся по некоторым из них.
Платежные монеты
В настоящее время сложно найти новые монеты, которые в основном связаны с платежами. Но если вернуться к появлению криптовалют, большинство проектов являлись системами для передачи стоимости. Bitcoin – самый известный пример, но у нас также есть Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) и Litecoin (LTC) и т.д. Эти монеты являются первым поколением криптовалют, существовавших до Ethereum и появления смарт-контрактов.
Стейблкоины
Стейблкоин пытается отслеживать базовый актив, такой как фиатная валюта или драгоценный металл. BUSD, например, привязан к доллару США в соотношении 1:1. PAX Gold (PAXG) использует ту же систему, но привязывает монету к цене одной тройской унции золота, хранящейся в резервах. Хотя стейблкоины не обязательно приносят большую прибыль, они оправдывают свое название и обеспечивают стабильность.
Рынок криптовалют нестабильный, поэтому полезно иметь в своем портфеле нечто, сохраняющее свою ценность. Если стейблкоин привязан к активу вне крипто-экосистемы, падение рынка криптовалют не должно на это повлиять. Если вы хотите вывести токены из монеты или проекта, вы можете быстро перевести их в стейблкоин, обеспеченный долларом, такой как BUSD, чтобы защитить свою прибыль. Конвертация в фиат – гораздо более длительный процесс, чем торговля стейблкоином.
Секьюрити токены
Как и в случае с традиционными ценными бумагами, секьюрити токен может представлять множество вещей. Это может быть акционерный капитал компании, облигация, выпущенная проектом или даже право голоса. Ценные бумаги были эффективно оцифрованы и помещены на блокчейн, что означает, что они в основном подпадают под одни и те же правила. По этой причине секьюрити токены находятся в юрисдикции местных регуляторов и должны пройти юридический процесс перед выпуском.
Утилиты токенов
Утилите токен действует как ключ к услуге или продукту. Например, BNB и ETH представляют собой утилиты токенами. Помимо прочего, вы можете использовать их для оплаты комиссии за транзакцию при взаимодействии с децентрализованными приложениями (DApps). Многие проекты выпускают нативные утилиты токенов для сбора средств при проведении предложений монет. Теоретически, ценность токена должна иметь прямую связь со стоимостью его полезности.
Токены управления
Удерживая токен управления, вы можете получить право голоса в проекте и даже долю дохода. Скорее всего, вы найдете эти токены на платформах децентрализованного финансирования (DeFi), таких как PancakeSwap, Uniswap или SushiSwap. Как и в утилите токенов, ценность токена управления напрямую связана с успехом базового проекта.
Финансовые криптопродукты
Портфель не обязательно должен состоять только из разных монет. Финансовые криптопродукты также могут помочь еще больше разнообразить ваш портфель. Думайте об этом как об инвестировании в государственные облигации, ETF или паевые инвестиционные фонды, а не просто как владение акциями. Существует множество продуктов, в которые вы можете инвестировать через различные блокчейны и DApps.
Если вы новичок в этой теме, Binance предлагает множество финансовых продуктов. Чтобы проверить их, войдите в свой аккаунт Binance и перейдите в раздел [Финансы]. Все эти продукты имеют разные уровни риска, поэтому убедитесь, что вы понимаете их рабочие механизмы, прежде чем рисковать.
Как создать сбалансированный криптопортфель
У каждого инвестора или трейдера будут свои идеи о том, каким должен быть хорошо сбалансированный криптопортфель. Но есть некоторые общие правила, которые следует учитывать:
1. Разделите свой портфель на инвестиции с высоким, средним и низким уровнем риска и дайте им соответствующие весы. Портфель, содержащий большую часть высокорисковых инвестиций, безусловно не сбалансирован. Это возможно принесет вам большую прибыль, но также может привести к огромным убыткам. Ваш профиль риска поможет понять, что вам лучше подходит, но всегда лучше создавать некоторое разнообразие в портфеле.
2. Рассмотрите возможность владения стейблкоинами, чтобы обеспечить ликвидность вашего портфеля. Стейблкоины являются ключом ко многим платформам DeFi и могут помочь вам быстро и легко зафиксировать прибыль или выйти из позиции.
3. При необходимости измените баланс вашего портфеля. Рынок криптовалют очень волатильный, и ваши решения должны меняться в зависимости от текущей ситуации.
4. Распределите новый капитал стратегически, чтобы избежать перегрузки какой-либо одной области вашего портфеля. Если вы недавно получили большую прибыль от одной монеты, может возникнуть соблазн инвестировать больше денег. Не позволяйте алчности вмешиваться и подумайте о том, куда вам лучше вложить деньги.
5. Проведите собственное исследование. Вы действительно не можете игнорировать этот классический совет. Вы инвестируете собственные деньги, поэтому не полагайтесь исключительно на советы других. Для советов по выявлению потенциальных мошенничеств, пожалуйста, посмотрите статью 5 распространенных видов мошенничества с криптовалютами и как их избежать.
6. Инвестируйте только то, что вы можете себе позволить потерять. Ваш портфель неправильно сбалансирован, если вы испытываете стресс из-за этого. Ваши позиции не должны вызывать у вас серьезных последствий, если дела пойдут не так, как нужно.
Трекери криптопортфеля
Трекер портфеля – это программа или услуга, позволяющая отслеживать движение ваших активов. Это позволяет понять, как текущее распределение соотносится с вашими долгосрочными целями, и помогает следить за вашим прогрессом. Вот несколько примеров, которые вы можете рассмотреть:
CoinMarketCap
CoinMarketCap – очень популярный трекер цен, имеющий собственную функцию портфолио. Портфолио трекер доступен бесплатно для десктопных и мобильных устройств. Чтобы использовать трекер портфолио, вам необходимо добавить свои активы вручную, поскольку он не может подключиться к вашему кошельку или аккаунту биржи. Также есть возможность прибавить цены покупки активов, чтобы точно отслеживать свою прибыль.
МонетаGecko
Трекер CoinGecko известен как инструмент отслеживания цен на криптовалюту, но он также дает возможность отслеживания портфеля. Его можно использовать бесплатно, и он доступен в вашем браузере или мобильном устройстве. Если вы уже являетесь постоянным пользователем CoinGecko, трекер тоже стоит попробовать.
Блок фолио
Если вам необходимо торговать и управлять своим портфелем одновременно, Blockfolio – отличный вариант. Компания существует с 2014 года и хорошо известна в криптпространстве. Однако трекер предназначен только для мобильных устройств, поэтому не предлагает такой же опыт криптовалютной торговли на десктопных компьютерах.
Дельта
Delta – это мобильное приложение, позволяющее одновременно просматривать свой криптопортфель и традиционные инвестиции. Он может подключаться к 20 биржам и различным кошелькам, включая Binance. Есть как бесплатная, так и платная версия, но вы не можете торговать в приложении.
Заключительные мнения
Рынок криптовалют во многом зависит от состояния Bitcoin. Но это не причина не сбалансировать свой портфель. Разнообразные инвестиции в криптовалюту могут компенсировать некоторые потери, связанные с крахом Bitcoin, поэтому всегда следует диверсифицировать их. Помните, что балансировка вашего портфеля – это больше, чем хранение нескольких монет. Продуманная стратегия – важный инструмент в создании портфеля, который соответствует вашей готовности к рискам.
