что такое кик

KYC — это аббревиатура от «Знай своего клиента».

Проще говоря, это аутентификация по настоящему имени.

Сертификация KYC — это действующее правило, которое должны соблюдать финансовые учреждения, банки, биржи и другие компании. KYC больше похож на запись информации личного профиля пользователя, такой как настоящее имя, номер телефона, идентификационный номер, внешний вид, имущественный статус, социальные связи и т. д. Когда вы идете в банк, чтобы открыть счет, вам необходимо заполнить много подробной личной информации.Это KYC. Или, если вы открываете Alipay или WeChat Pay, вам также потребуется аутентификация по настоящему имени (введите свое настоящее имя, номер мобильного телефона и идентификационный номер), которая также является KYC. KYC очень необходим для управления бизнесом, защиты имущественной безопасности себя и своих пользователей, а также соблюдения нормативных требований государственных ведомств.

Какова роль сертификации KYC?

KYC является важным звеном во всей финансовой деятельности в международном сообществе. В основном используется для предотвращения отмывания денег, кражи личных данных, финансового мошенничества и других преступлений. Для общей проверки необходимы три элемента: имя + удостоверение личности + проверка мобильного телефона. Основными целями KYC являются проверка личности клиента, оценка рисков клиента и мониторинг торгового поведения клиента. Финансовые учреждения часто требуют от клиентов предоставления документов, удостоверяющих личность, и другой соответствующей информации для проверки KYC.

В чем смысл сертификации KYC?

Криптовалюта обладает характеристиками децентрализации и определенной степени анонимности, что в некоторой степени противоречит KYC. Более того, криптовалюты ранее не подвергались государственному регулированию и правовым ограничениям, поэтому требования KYC бирж в прошлом не были такими строгими. Однако за последние несколько лет при транзакциях с криптовалютой часто происходили случаи мошенничества и кражи, а преступники также использовали криптовалюту для ведения незаконной деятельности, такой как сбор средств, отмывание денег и незаконный оборот наркотиков. властями разных стран, KYC постепенно превратился в правила, которые должны соблюдать криптовалютные биржи. Если задуматься, в прошлом банковские карты и номера мобильных телефонов не требовали аутентификации по настоящему имени. #kyc #热门话题 #