Binance — одна из крупнейших криптовалютных бирж в мире, предлагающая пользователям широкий спектр торговых возможностей. Однако, поскольку рынок криптовалют продолжает развиваться, а правила различаются в зависимости от страны, Binance предпринимает шаги, чтобы обеспечить соблюдение местных правил и избежать юридических проблем. В этой статье мы рассмотрим, как Binance обеспечивает соблюдение нормативных требований в разных странах.
Необходимость соблюдения нормативных требований
Соблюдение нормативных требований является критически важным вопросом для любой криптовалютной биржи, поскольку несоблюдение может привести к юридическим проблемам, финансовым штрафам и репутационному ущербу. Криптовалютные биржи должны соблюдать правила, касающиеся борьбы с отмыванием денег (AML) и требований «Знай своего клиента» (KYC), среди других правил. Несоблюдение этих правил может привести к принятию регулирующих мер, включая штрафы или отзыв лицензии.
Как Binance обеспечивает соблюдение нормативных требований
Binance принимает ряд мер для обеспечения соблюдения нормативных требований в разных странах. Одним из ключевых шагов, предпринятых Binance, является создание местных предприятий или дочерних компаний в странах, где она работает. Например, Binance открыла дочерние компании в таких странах, как Мальта, Сингапур и США, чтобы соблюдать местные правила и обеспечивать соблюдение местных законов.
Помимо создания местных организаций, Binance также работает над получением регулирующих лицензий в разных странах. В 2020 году Binance получила лицензию Управления финансовых услуг Мальты, которая позволила ей работать в Европейском Союзе. Binance также получила лицензию Валютного управления Сингапура, которая позволила ей работать в Сингапуре.
Binance также инвестирует в технологии, связанные с соблюдением требований, чтобы гарантировать соответствие местным правилам. В 2020 году Binance заключила партнерское соглашение с CipherTrace для внедрения решений по борьбе с отмыванием денег (AML) и обеспечения соблюдения нормативных требований. Binance также инвестирует в свою команду по соблюдению требований и нанимает экспертов по соблюдению требований и норм, чтобы гарантировать, что биржа соблюдает все применимые правила и положения.
Проблемы для Binance
Несмотря на усилия Binance по соблюдению правил, в некоторых странах она столкнулась с проблемами. В марте 2021 года Управление финансового надзора Великобритании (FCA) приказало Binance прекратить всю регулируемую деятельность в стране, сославшись на опасения по поводу соблюдения биржей правил ПОД. С тех пор Binance приостановила свою регулируемую деятельность в Великобритании и работает над решением проблем FCA.
Помимо Великобритании, Binance подвергалась тщательному контролю со стороны регулирующих органов в других странах, включая Японию, Таиланд и Канаду. Хотя Binance заявила, что стремится соблюдать все правила в этих странах, нормативная база для криптовалютных бирж все еще развивается, и ориентироваться в ней может быть непросто.
Заключение
Поскольку рынок криптовалют продолжает развиваться, соблюдение нормативных требований будет критически важным вопросом для криптовалютных бирж, таких как Binance. Binance предприняла несколько шагов для обеспечения соблюдения нормативных требований в разных странах, включая создание местных организаций, получение регулирующих лицензий, инвестиции в технологии, связанные с соблюдением требований, и найм экспертов по соблюдению требований. Однако, как видно из недавнего приказа FCA, соблюдение нормативных требований по-прежнему может быть проблемой для Binance и других криптовалютных бирж. Поскольку нормативно-правовая база продолжает развиваться, будет интересно посмотреть, как Binance и другие биржи решают эти проблемы и обеспечивают соблюдение местных правил.
