Пришло время полностью отказаться от AML/KYC.
Идея о том, что политики должны знать, как граждане тратят свои деньги, является новой и глубоко ошибочной.
Брюс Фентон — генеральный директор Chainstone Labs, советник Watchdog Capital и соорганизатор мероприятия сообщества Satoshi Roundtable. Он также бывший исполнительный директор Bitcoin Foundation и баллотировался в Сенат Нью-Гемпшира в 2022 году.
Целое поколение было обмануто, думая, что это необходимая часть финансов, и мир продолжает удваивать ставку на неработоспособную систему.
Всего 30 лет назад, когда я начинал карьеру биржевого маклера/финансового консультанта, я мог позвонить вам по телефону и продать вам акции Microsoft (MSFT) или IBM (IBM), и мне не нужна была ваша дата рождения или номер социального страхования. Вам даже не нужно было иметь деньги на счету.
С 1990-х годов до принятия Patriot Act после 11 сентября (ужасный закон) наблюдалось радикальное ужесточение требований по борьбе с отмыванием денег и знай своего клиента (AML/KYC). Они, похоже, становятся все жестче с каждым годом.
См. также: Законопроект Элизабет Уоррен о борьбе с отмыванием денег в криптовалюте, скорее всего, неконституционен | Мнение
В моем офисе в 90-х, когда нам впервые потребовали получить водительские права, старые брокеры были настроены недоверчиво: «Что значит, нам нужно удостоверение личности для покупки акций?!? Что дальше, вам нужно удостоверение личности, чтобы купить бензин или продукты?»
Теперь, всего 25 лет спустя, целое поколение думает, что это нормально или так и должно быть. Хуже того, некоторые думают, что система не будет работать без этого. Обратное верно — соответствие тормозит работу и добавляет трения там, где его быть не должно.
В то время как представители регулирующего класса высокомерно действуют так, как будто защита AML/KYC является их неотъемлемым правом, а прекращение режима — своего рода неприкосновенной гранью, оправдания слабы.
Зачем нам нужны эти режимы? Чтобы остановить «отмывание денег»? Что это? Кто жертва? Чтобы остановить «торговлю людьми» или «терроризм»? Если да, то как? Чтобы «остановить» 12 000 организаций из списка Управления по контролю за иностранными активами (OFAC), вмешиваясь в дела миллиардов людей, не включенных в список?
См. также: Разработчики Tornado Cash попались в сети США | Мнение
Останавливает ли это каким-то образом крупных преступников? Остановило ли это преступность? Даже если бы это и произошло, стоит ли обременять миллионы фирм и миллиарды людей бумажной работой и процедурами, которые замедляют торговлю? Разве не следует приложить усилия для преследования настоящих преступников, а не обременять весь мир неэффективным режимом соблюдения?
Деньги должны иметь возможность течь и перемещаться. Люди должны иметь возможность рисковать и делать инвестиции по своему выбору. Это жизненная сила прочной экономики и рабочих мест, роста, процветания и мира, которые с ней приходят. США (и, как следствие, большая часть мира из-за нашего влияния) жертвуют рабочими местами, инновациями и возможностями, преследуя крайне неэффективный и косвенный режим соответствия.
Вся эта идея должна быть отправлена обратно на свалку истории. Пусть следователи преследуют террористов и торговцев людьми за эти реальные преступления, а остальные миллиарды из нас пусть используют и перемещают свои деньги так, как нам хочется.
Версия этой статьи была впервые опубликована в социальных сетях.
