содержание

  • Что такое управление рисками?

  • Как работает управление рисками

    • поставить цель

    • Определить риски

    • оценка риска

    • контроль рисков

    • мониторинг рисков

  • Управляйте финансовыми рисками

  • Подведем итог


Что такое управление рисками?

Мы управляем риском на протяжении всей нашей жизни, будь то в повседневной жизни (например, вождение автомобиля) или при оформлении новой страховки или медицинского плана. Управление рисками связано с оценкой и контролем рисков.

Большинство людей ежедневно управляют рисками неосознанно. Но когда дело доходит до финансовых рынков и деловых операций, оценка рисков становится очень важной и разумной практикой.

На финансовом уровне мы будем использовать структуру того, как компании или инвесторы справляются с финансовыми рисками, чтобы описать существующие меры управления рисками в различных отраслях.

Для трейдеров и инвесторов эта структура может включать управление несколькими активами, такими как криптовалюты, торговля на Форекс, товары, акции, индексы и недвижимость.

Многие различные виды финансовых рисков можно классифицировать по-разному. В данной статье представлен лишь обзор процесса управления рисками. Он также предоставляет стратегии управления рисками, которые помогают трейдерам и инвесторам снизить финансовые риски.


Как работает управление рисками

Вообще говоря, процесс управления рисками состоит из пяти этапов: постановка целей, выявление рисков, оценка рисков, контроль рисков и мониторинг рисков. Однако эти типы шагов могут сильно различаться в разных ситуациях.

поставить цель

Первым шагом является определение основных целей. Часто связано с толерантностью к риску компании или отдельного лица. Другими словами, насколько рискованно они могут пойти для достижения своих целей.

Определить риски

Второй шаг включает в себя обнаружение и определение потенциальных рисков. Этот шаг направлен на выявление различных рисковых событий, которые могут привести к негативным последствиям. В коммерческой деятельности на этом этапе можно также выявить другую информацию, не связанную напрямую с финансовым риском.

оценка риска

После того как риск идентифицирован, следующим шагом является оценка вероятности его возникновения и серьезности. Затем риски ранжируются в порядке важности, что помогает создать или принять соответствующие меры контроля рисков.

контроль рисков

Четвертый шаг – определить соответствующие меры контроля для каждого риска на основе уровня важности риска. Он определяет действия, которые необходимо предпринять в случае возникновения рискового события.

Мониторинг рисков

Последним шагом в стратегии управления рисками является мониторинг эффективности контроля рисков. Это часто требует постоянного сбора и анализа соответствующих данных.


управление финансовыми рисками

В сценарии финансовой торговли существует множество причин, по которым стратегия или торговая установка могут стать рискованными. Например, трейдеры могут понести убытки, когда рынок отказывается от своих позиций по фьючерсным контрактам или становится эмоциональным, что в конечном итоге вызывает панику и продажу активов.

Эмоциональные срывы часто приводят к тому, что трейдеры игнорируют или отказываются от первоначально разработанных стратегий. Это особенно актуально во время медвежьих рынков и рыночных спадов.

На финансовых рынках большинство людей согласны с тем, что наличие правильной стратегии управления рисками может в значительной степени способствовать успеху в торговле. Фактически, управление рисками может быть таким же простым, как размещение ордера стоп-лосс или тейк-профит.

Надежная торговая стратегия должна обеспечивать четкие и контролируемые меры по управлению рисками, а это означает, что трейдеры могут быть более подготовлены к различным неожиданным ситуациям. Как упоминалось ранее, существует множество способов управления рисками. В идеале стратегии управления рисками должны постоянно модифицироваться и корректироваться в зависимости от реальных обстоятельств.

Ниже приведены некоторые примеры управления финансовыми рисками и краткий обзор того, как снизить риск.

  • Рыночный риск: его можно свести к минимуму, разместив ордер стоп-лосс в каждой сделке, который автоматически закрывает позицию до того, как будут понесены значительные убытки.

  • Риск ликвидности. Этот риск можно снизить за счет торговли на основных рынках. Как правило, активы с высокой рыночной капитализацией, как правило, более ликвидны.

  • Кредитный риск. Кредитный риск можно снизить, проводя транзакции через доверенные биржи, чтобы заемщикам и кредиторам (или покупателям и продавцам) не приходилось доверять друг другу.

  • Операционный риск. Инвесторы могут снизить операционный риск, диверсифицируя свой портфель и не кладя яйца в одну клетку, не допуская инвестиций в один проект или компанию. Чтобы избежать операционных рисков, инвесторы обычно проводят некоторые исследования и ищут компании с более низкими операционными рисками.

  • Системный риск: также можно снизить за счет диверсификации портфеля. Но чаще всего диверсифицированными инвестициями должны быть как минимум компании из разных отраслей или четко дифференцированные проекты. Лучше всего инвестировать в проекты, которые демонстрируют очень низкую корреляцию.


Подведем итог

Прежде чем открывать торговую позицию или распределять средства в портфель, трейдерам и инвесторам следует рассмотреть возможность разработки стратегии управления рисками. Однако важно помнить, что полностью избежать финансовых рисков невозможно.

В целом, управление рисками определяет, как обрабатываются риски, а не только то, как они смягчаются. Также необходимо стратегическое мышление, чтобы максимально эффективно смягчить неизбежные риски.

Другими словами, управление рисками должно включать в себя выявление рисков, оценку рисков и мониторинг рисков. Процесс управления рисками предназначен для оценки соотношения риска и прибыли, чтобы инвесторы могли определить наиболее прибыльные позиционные сделки.