ТЛ;ДР

В сфере блокчейна существует несколько мошенничеств с криптовалютами. Некоторые из наиболее распространенных включают шантаж, фальшивые обмены, фальшивые подарки, фишинг в социальных сетях, вредоносное ПО с копированием и вставкой, фишинговые электронные письма, схемы Понци и пирамиды, а также программы-вымогатели.

Давайте кратко обсудим каждый из них, чтобы вы могли узнать, как избежать наиболее распространенных случаев мошенничества с биткойнами и сохранить свои криптовалютные активы в целости и сохранности.

Введение

Пока в мире появляются новые технологии, мошенники будут продолжать искать место для процветания. К сожалению, Биткойн дает криптовалютным мошенникам интересную возможность, поскольку это безграничная цифровая валюта.

Децентрализованный характер Биткойна позволяет вам полностью контролировать свои инвестиции. Однако это также затрудняет определение надлежащей нормативной и правоохранительной базы. Если мошенникам удастся обманом заставить вас совершить ошибки при использовании биткойнов, они могут в конечном итоге украсть ваши BTC, и вы практически ничего не сможете сделать, чтобы восстановить свою криптовалюту.

Тем не менее, очень важно понимать, как работают мошенники, и научиться определять потенциальные красные флажки. Существует множество мошенничеств с биткойнами, на которые стоит обратить внимание, но некоторые из них встречаются чаще, чем другие. По этой причине мы рассмотрим восемь распространенных случаев мошенничества с биткойнами и то, как их можно избежать.

Распространенные мошенничества с биткойнами (и как их избежать!)

Шантажировать

Шантаж – это хорошо известный метод, используемый мошенниками для угрозы другим раскрытием конфиденциальной информации, если им не будет каким-либо образом возмещено ущерб. Это возмещение обычно осуществляется в форме криптовалюты, в частности биткойна.

В основе шантажа мошенники либо находят, либо фабрикуют конфиденциальную информацию о вас и используют эту информацию, чтобы вынудить вас отправить им биткойны или другие формы денег.

Лучший способ избежать шантажа мошенников, лишающих вас ваших биткойнов, — это осторожно выбирать учетные данные для входа, какие сайты вы посещаете в Интернете и кому вы предоставляете свою информацию. Также разумно использовать двухфакторную аутентификацию, когда это возможно. Если информация, которой они вас шантажируют, ложна, и вы это знаете, возможно, вы чисты.

Фейковые биржи

Как следует из названия, поддельные биржи — это мошеннические копии законных криптовалютных бирж. Обычно такие мошеннические действия представлены в виде мобильных приложений, но вы также можете встретить их в виде настольных приложений или поддельных веб-сайтов. Следует быть осторожным, поскольку некоторые фейковые биржи очень похожи на оригинальные. На первый взгляд они могут выглядеть законными, но их цель — украсть ваши деньги.

Как правило, эти поддельные биржи привлекают криптотрейдеров и инвесторов, предлагая бесплатные криптовалюты, конкурентоспособные цены, низкие биржевые комиссии и даже подарки.

Чтобы избежать мошенничества на поддельной бирже, вам следует добавить в закладки реальный URL-адрес и всегда дважды проверять его перед входом в систему. Вы также можете использовать Binance Verify для проверки легитимности URL-адресов, групп Telegram, учетных записей Twitter и многого другого.

Когда дело доходит до мобильных приложений, обязательно проверьте информацию о разработчике, количество загрузок, обзоров и комментариев. Более подробную информацию можно найти в разделе Распространенные виды мошенничества на мобильных устройствах.

Поддельные подарки

Поддельные раздачи используются, чтобы выманить у вас криптовалюту, предлагая что-то бесплатно в обмен на небольшой депозит. Как правило, мошенники просят вас сначала отправить средства на биткойн-адрес, чтобы вы могли получить больше биткойнов взамен (например, «отправьте 0,1 BTC, чтобы получить 0,5 BTC»). Но если вы совершите эти транзакции с биткойнами, вы ничего не получите и никогда больше не увидите свои средства.

Существует множество вариантов мошенничества с поддельными подарками. Вместо BTC некоторые мошенники запрашивают другие криптовалюты, такие как ETH, BNB, XRP и многие другие. В некоторых случаях они могут запросить ваши личные ключи или другую конфиденциальную информацию.

Поддельные розыгрыши чаще всего встречаются в Твиттере и других социальных сетях, где мошенники цепляются за популярные твиты, вирусные новости или объявления (например, об обновлении протокола или предстоящем ICO).

Лучший способ избежать мошенничества с поддельными подарками — никогда не участвовать в каких-либо розыгрышах, где от вас требуется сначала отправить что-то ценное. Законные раздачи никогда не требуют средств.

Фишинг в социальных сетях

Фишинг в социальных сетях — это распространенное мошенничество с биткойнами, которое, как и поддельные подарки, вы, скорее всего, найдете в социальных сетях. Мошенники создают учетную запись, которая выглядит как человек, обладающий высоким уровнем авторитета в криптопространстве (это также известно как выдача себя за другое лицо). Затем они будут предлагать фальшивые подарки через твиты или сообщения в чате.

Лучший способ избежать мошенничества с помощью фишинга в социальных сетях — это дважды проверить, действительно ли человек является тем, кем он себя называет. Обычно на определенных платформах социальных сетей есть индикаторы этого, например, синие галочки в Twitter и Facebook.

Копирование и вставка вредоносного ПО

Вредоносное ПО, позволяющее копировать и вставлять – это очень хитрый способ украсть ваши средства для мошенников. Этот тип вредоносного ПО захватывает данные вашего буфера обмена и, если вы не будете осторожны, вы отправите деньги напрямую мошенникам.

Допустим, вы хотите отправить платеж в BTC своему другу Бобу. Как обычно, он отправляет вам свой биткойн-адрес, чтобы вы могли скопировать его и вставить в свой биткойн-кошелек. Однако, если ваше устройство заражено вредоносным ПО, выполняющим копирование и вставку, адрес мошенника автоматически заменит адрес Боба в момент его вставки. Это означает, что как только ваша биткойн-транзакция будет отправлена ​​и подтверждена, ваш биткойн-платеж окажется в руках мошенника, и Боб ничего не получит.

Чтобы избежать мошенничества такого типа, вам нужно быть очень осторожным с безопасностью вашего компьютера. Будьте осторожны с подозрительными сообщениями и электронными письмами, которые могут содержать зараженные вложения или опасные ссылки. Обратите внимание на веб-сайты, которые вы просматриваете, и на программное обеспечение, которое вы устанавливаете на свои устройства. Вам также следует рассмотреть возможность установки антивируса и регулярного сканирования на наличие угроз. Также важно поддерживать актуальность операционной системы (ОС) вашего устройства.

Фишинговые письма

Существует несколько видов фишинга. Один из наиболее распространенных случаев связан с использованием фишинговых писем, которые пытаются обманом заставить вас загрузить зараженный файл или щелкнуть ссылку, ведущую на вредоносный веб-сайт, который выглядит законным. Эти электронные письма особенно опасны, когда они имитируют продукт или услугу, которыми вы часто пользуетесь.

Обычно мошенники включают сообщение с просьбой принять срочные меры для защиты вашей учетной записи или средств. Они могут попросить вас обновить информацию вашей учетной записи, сбросить пароль или загрузить документы. В большинстве случаев их цель — получить ваши учетные данные для входа и попытаться взломать вашу учетную запись.

Первый шаг к тому, чтобы избежать мошенничества с фишинговыми электронными письмами, — проверить, исходят ли электронные письма из исходного источника. Если у вас есть сомнения, вы также можете напрямую связаться с компанией, чтобы подтвердить, что полученное вами электронное письмо было от нее. Во-вторых, вы можете навести курсор на ссылки электронной почты (не нажимая), чтобы проверить, есть ли в URL-адресах орфографические ошибки, необычные символы или другие нарушения.

Даже если вы не можете обнаружить тревожные флажки, вам следует избегать перехода по ссылкам. Если вам необходимо получить доступ к своей учетной записи, вам следует сделать это другими способами, например ввести URL-адрес вручную или использовать закладки.

Схемы Понци и пирамиды

Схемы Понци и пирамиды — две старейшие финансовые аферы в истории. Схема Понци — это инвестиционная стратегия, которая выплачивает прибыль старым инвесторам за счет денег новых инвесторов. Когда мошенник больше не может привлечь новых инвесторов, деньги перестают поступать. OneCoin был хорошим примером крипто-схемы Понци.

Финансовая пирамида — это бизнес-модель, в которой участникам платят в зависимости от количества новых участников, которых они зарегистрировали. Когда новые участники не могут быть зарегистрированы, денежный поток прекращается.

Лучший способ избежать любой из этих схем — провести исследование криптовалют, которые вы покупаете, будь то альткойн или биткойн. Если стоимость криптовалютного или биткойн-фонда зависит исключительно от присоединения к нему новых инвесторов или участников, вы, вероятно, оказались в схеме Понци или финансовой пирамиде.

программы-вымогатели

Программы-вымогатели — это тип вредоносного ПО, которое либо блокирует мобильные или компьютерные устройства жертв, либо не позволяет им получить доступ к ценным данным — если не выплачивается выкуп (обычно в BTC). Эти атаки могут быть особенно разрушительными, если они направлены на больницы, аэропорты и правительственные учреждения.

Обычно программа-вымогатель блокирует доступ к важным файлам или базам данных и угрожает удалить их, если платеж не будет получен до истечения установленного срока. Но, к сожалению, нет никакой гарантии, что злоумышленники сдержат свое обещание.

Есть несколько вещей, которые вы можете сделать, чтобы защитить себя от атак программ-вымогателей:

• Установите антивирус и обновляйте свою операционную систему и приложения.

• Не нажимайте на рекламу и подозрительные ссылки.

• Будьте осторожны с вложениями электронной почты. Будьте особенно осторожны с файлами, заканчивающимися на .exe, .vbs или .scr.

• Регулярно создавайте резервные копии файлов, чтобы иметь возможность восстановить их в случае заражения.

• Вы можете найти полезные советы по предотвращению программ-вымогателей и бесплатные инструменты восстановления на сайте NoMoreRansom.org.

Заключительные мысли

Существует множество мошенничеств с биткойнами, на которые стоит обратить внимание. Однако знание того, как работают эти виды мошенничества, является важным первым шагом на пути к их полному предотвращению. Если вы сможете избежать наиболее распространенных видов мошенничества с биткойнами, вы сможете сохранить свои криптоактивы в целости и сохранности.