Отказ от ответственности: эта статья предназначена для предоставления общих рекомендаций по защите пользователей и инвесторов DeFi. Это не исчерпывающий список, и его не следует воспринимать как финансовый совет. Binance Academy не несет ответственности за ваши инвестиционные решения.
ТЛ;ДР
По мере того, как все больше людей интересуются увлекательными финансовыми инновациями, которые стали возможны благодаря DeFi, мошенники находят все больше способов воспользоваться ими.
DeFi — это особенно неумолимое пространство: обычно не существует хороших способов вернуть средства или привлечь злоумышленников к ответственности. Однако, если вы знаете, на что обращать внимание, вы сможете снизить вероятность того, что вами воспользуются мошенники.
Введение
Децентрализованные финансы (DeFi) изобилуют инновациями. Кажется, что новые проекты DeFi запускаются с каждой минутой, и за ними крайне сложно угнаться, не говоря уже о DYOR.
Мы часто говорим о том, что блокчейны не требуют разрешений – и это, по сути, причудливый способ сказать, что они «публичны». Никому не нужно разрешение на их использование, разработку под них или запуск на них проектов. Хотя эта ценность присуща таким криптовалютам, как Биткойн, она имеет и свои отрицательные аспекты.
Любой может запустить мошеннические или вводящие в заблуждение проекты, и ничто не может их остановить. Ну, технически, не ничего – мы, как сообщество, можем помочь друг другу выявить некоторые общие закономерности, которые отличают законные инновации от вводящего в заблуждение мусора.
Итак, на что вам следует обратить внимание?
Какова цель проекта?
Это может показаться очевидным вопросом, особенно если вы новичок в сфере DeFi.
Однако подавляющее большинство криптоактивов не привносят ничего нового. Конечно, есть и чрезвычайно интересные инновации – именно поэтому мы все здесь! Но многие новые проекты пытаются просто привлечь внимание к DeFi, даже не пытаясь внедрять инновации.
Итак, вы можете спросить: пытается ли этот проект сделать что-то новое и инновационное? Пытаются ли они своим проектом внести свой вклад в новую цифровую экономику? Чем он отличается от конкурентов? Есть ли здесь уникальное ценностное предложение?
Это очень простые вопросы, основанные на здравом смысле. Но, спросив их, вы уже можете отсеять добрую часть мошенников.
Девелоперская деятельность
Еще одна вещь, на которую вы можете обратить внимание, — это активность разработчиков. DeFi тесно переплетается с духом открытого исходного кода.
Итак, если вы немного разбираетесь в программировании, вы можете пойти дальше и взглянуть на код самостоятельно. Однако самое замечательное в открытом исходном коде то, что, если к проекту будет достаточный интерес, другие наверняка им займутся. Вероятно, это поможет выявить злонамеренные намерения проекта.
Кроме того, вы также можете посмотреть на деятельность по развитию. Разработчики постоянно выпускают новый код? Хотя с этим показателем можно играть, он все же может быть хорошим барометром для определения того, работают ли разработчики на самом деле или они просто хотят быстро заработать.
Аудит смарт-контрактов
Что-то, что часто встречается со смарт-контрактами и DeFi, — это аудит. Аудит должен гарантировать безопасность кода. Хотя они являются важной частью разработки смарт-контрактов, многие разработчики развертывают свой код без каких-либо проверок. Это может значительно увеличить риск использования этих контрактов.
Здесь следует отметить, что аудит стоит дорого. Законные проекты обычно могут оплатить аудит, но мошеннические проекты обычно не беспокоят.
Значит ли это, что если проект прошел аудит, его можно полностью безопасно использовать? Нет. Проверки необходимы, но ни одна проверка никогда не будет означать полную безопасность. Всегда помните о рисках внесения ваших средств в смарт-контракт.
Основатели анонимны?
Мир криптовалют глубоко укоренен в свободе анонимности (и псевдонимности), которую может обеспечить Интернет. В конце концов, мы, скорее всего, никогда не узнаем личность Сатоши Накамото — того самого человека (или группы), который создал первую криптовалюту.
Однако команды с анонимными основателями по-прежнему представляют собой дополнительный риск, который необходимо учитывать. Если они окажутся мошенниками, велика вероятность, что их не привлекут к ответственности. Несмотря на то, что инструменты онлайн-анализа становятся все более изощренными, ситуация все еще другая, если на карту поставлена репутация основателей, связанная с их реальной идентичностью.
Обратите внимание, что не все проекты, возглавляемые анонимными командами, являются мошенничеством. Конечно, существует множество примеров законных проектов с анонимными командами. Тем не менее, вам следует учитывать последствия анонимности команды при оценке проектов.
Итак, подведем итог: плохи ли проекты с анонимными основателями? Нет. Труднее ли привлечь к ответственности за злонамеренное поведение проекты с анонимными основателями? Да.
➟ Хотите начать работу с криптовалютой? Купите биткойны (BTC) на Binance!
Как распределяются токены?
Экономика токенов — важный аспект, который следует учитывать при исследовании проекта DeFi. Один из способов заработать деньги мошеннику — завышать цену токена, имея при этом огромный холдинг, а затем выбрасывать его на рынок.
Что произойдет, если, скажем, 40-50-60% оборотного предложения будет продано на открытом рынке? Цена токена падает, теряя почти всю свою стоимость. Хотя значительное выделение учредителей само по себе не считается тревожным сигналом, оно может привести к проблемам в дальнейшем.
Помимо распределения, вам необходимо учитывать, как распределяются токены. Осуществляется ли это посредством эксклюзивной предварительной продажи, доступной только инсайдерам, которые получают выгодную сделку, а затем раскручивают проект в социальных сетях? Это первичное предложение монет (ICO)? Делают ли они первичное предложение обмена (IEO), когда криптовалютная биржа ставит под угрозу свою репутацию? Распространяют ли они токены через airdrop, что, вероятно, вызывает сильное давление со стороны продавцов?
Модели распределения токенов имеют множество нюансов, которые следует учитывать. Во многих случаях эту информацию сложно даже получить, что само по себе может быть тревожным сигналом. Однако если вы хотите получить полное представление о проекте, это абсолютно необходимая информация.
Насколько вероятно мошенничество с выходом?
Фермерство прибыли (или майнинг ликвидности) — это новый способ запуска токенов DeFi. Многие новые проекты DeFi используют этот метод распространения, поскольку он может создать некоторые благоприятные показатели распространения для проекта. Идея состоит в том, что пользователи фиксируют свои средства в смарт-контрактах и получают взамен часть вновь отчеканенных токенов.
Вы, вероятно, можете видеть, к чему это идет. Некоторые проекты просто заберут средства из пула ликвидности. Некоторые будут использовать более сложные методы или проводить огромный предварительный майнинг.
Кроме того, новые альткойны часто сначала размещаются на автоматических маркет-мейкерах (AMM), таких как Uniswap или Sushiswap. Если команда проекта обеспечивает значительную часть ликвидности рыночной пары на AMM, они могут с таким же успехом удалить ее и выбросить токены на рынок. Обычно это приводит к тому, что цена токена практически стремится к нулю. Поскольку рынка для продажи практически не осталось, это часто называют «выдергиванием ковра».
Заключительные мысли
Хотите ли вы принять участие в диком западе фермерства или просто использовать децентрализованные протоколы для обмена и торговли, мошенничества с DeFi предостаточно. Надеемся, что эти общие рекомендации помогут вам лучше выявлять вредоносные проекты и злоумышленников.
У вас все еще есть вопросы о рынке DeFi и мошенничестве с выходом? Посетите нашу платформу вопросов и ответов Ask Academy, где сообщество Binance ответит на ваши вопросы.