Автор Хейми, Исследовательский институт Байзе
DeFi меняет ситуацию, токенизируя физические активы, такие как недвижимость и искусство.
Токенизация активов реального мира (RWA) — это процесс преобразования физических активов в токены или NFT, позволяющий торговать ими в сети.
Это открывает новые возможности для инвесторов, поскольку RWA могут обеспечить устойчивую прибыль независимо от рынка криптовалют, что делает их привлекательным вариантом для инвесторов, стремящихся диверсифицировать свои инвестиции. Ончейн-капитал ищет такие устойчивые и безопасные возможности получения дохода, поэтому токенизация RWA может стать катализатором следующего бычьего рынка DeFi.
Токенизация RWA также помогает высвободить ликвидность, позволяя средствам свободно перетекать с традиционных рынков в криптопространство, увеличивая потенциальную ценность DeFi.
Сегодня различные поставщики активов начинают вступать в историю токенизации RWA, создавая спрос на токенизацию в таких отраслях, как недвижимость, драгоценные металлы, предметы роскоши, климат, частный/государственный фиксированный доход, развивающиеся рынки и торговое финансирование.
Например, токенизация недвижимости — токенизация части владения недвижимостью позволяет инвесторам легко инвестировать. Владельцы не только владеют частью собственности, но и получают доход от аренды недвижимости. Собственники жилья также собрали средства.
По мере развития инфраструктурных проектов DeFi токенизация RWA получила дальнейшее развитие и инновации.
Новаторские проекты, такие как MakerDAO, Aave и Chainlink, лидируют в изучении потенциала RWA в пространстве DeFi.
Хотя регулирование RWA остается неопределенным, долгосрочный потенциал этого повествования остается высоким для изменения ландшафта DeFi и повышения ценности как криптовалютных, так и традиционных рынков. Так что следите за дальнейшим развитием этой истории.
Согласно компиляции и резюме криптоисследователя Crypto Koryo, в настоящее время на рынке существует более 50 проектов RWA, а собственные токены некоторых проектов, таких как $CREDI, $SMT и $FACTR, выросли более чем в 10 раз за год. последние 3 месяца. Однако большинству проектов еще предстоит запустить токены. Итак, каковы текущие возможности для этого повествования? Давайте рассмотрим подробнее ниже.
1. Токенизация недвижимости
Группа LABS ($LABS)
LABS Group — это платформа токенизации недвижимости, которая позволяет домовладельцам токенизировать свои дома для сбора средств без посредников, а инвесторам — получать доступ к другим, более ликвидным токенам недвижимости через вторичный рынок.
Кроме того, LABS Group запустила Staynex, платформу для отдыха Web3, которая позволяет токенизировать курорты, отели и виллы в NFT — Staynex Passes. Пропуска Staynex дают владельцам возможность не только путешествовать по всему миру, останавливаться в отелях, когда они захотят, но и получать доход от аренды номеров.
ЭЛИЗИЯ ($ELFI)
ELYSIA — это протокол, который токенизирует RWA, упрощая монетизацию RWA в блокчейне. Пользователи могут создавать свои RWA в виде токенов, а затем продавать их на платформе DeFi ELYSIA, ELYFI, или одалживать их в качестве залога под другие криптоактивы.
Материальный ($TNGBL)
Tangible — это токенизированная экосистема RWA. Предоставление пользователям доступа к токенизации RWA посредством запуска Real USD, стабильной монеты с собственной доходностью, подкрепленной недвижимостью.
На Tangible любой может использовать Real USD для покупки ценных физических товаров от ведущих мировых поставщиков, включая, помимо прочего, произведения искусства, марочное вино, антиквариат, часы и предметы роскоши.
Когда пользователь покупает RWA, указанный на Tangible, создается TNFT («Материальный невзаимозаменяемый токен»), представляющий физический объект. Tangible поместит физические предметы в физическое хранилище и отправит TNFT на кошелек покупателя. TNFT можно свободно передавать и продавать.
Реквизит ($PRO)
Propy предоставляет покупателям, продавцам и агентам платформу для сделок с недвижимостью, основанную на блокчейне и смарт-контрактах, которая облегчает мгновенные транзакции и снижает уровень мошенничества. В настоящее время платформа обрабатывает транзакции на сумму более 4 миллиардов долларов с партнерами по недвижимости, расположенными по всей территории Соединенных Штатов.
Паркл
Parcl — это платформа для торговли синтетическими активами, ориентированная на недвижимость, которая обеспечивает движение цен на глобальные рынки недвижимости, которые можно инвестировать. Пользователи могут просматривать глобальные рынки недвижимости и открывать длинные или короткие позиции в зависимости от того, как, по их мнению, стоимость недвижимости будет расти или падать.
РеалТ
RealT была основана в 2019 году, и за более чем 3 года платформа обработала токенизацию недвижимости на сумму более 52 миллионов долларов, что позволило инвесторам просто приобретать токены RWA. На платформе RealT было токенизировано более 970 домов, расположенных в американских штатах Детройт, Кливленд, Чикаго, Толедо и Флорида.
Теопетра
Theopetra и ее партнеры T-Homes и REAT построят экосистему недвижимости вокруг токена $THEO, стремясь сделать жилье доступным для американцев низшего класса.
ЭктаЧейн
EktaChain — это децентрализованная платформа для торговли недвижимостью на основе блокчейна, призванная сделать бизнес в сфере недвижимости быстрее и проще для всех. Платформа позволяет любому торговать недвижимостью на сумму от 100 долларов США.
Маттереум
Mattereum — это платформа, которая может токенизировать RWA в NFT, включая предметы роскоши, произведения искусства и недвижимость. За каждой транзакцией NFT стоит простая правовая база для разрешения любых возникающих споров, которая применима к более чем 160 национальным законам.
Робинленд
Миссия Robinland — построить мост между TradFi и DeFi для индустрии недвижимости. Токенизация высококачественных, приносящих ренту активов коммерческой недвижимости позволяет им привлекать ликвидность от индивидуальных инвесторов или институциональных кредиторов, таких как MakerDAO.
ГЛАВНАЯ Монета Финансы
HOME Coin Finance предлагает инвесторам возможность получать стабильный доход на $HOME, стейблкоине, обеспеченном ипотечными кредитами.
2. Токенизация нескольких активов
Паксос ($PAXG)
Paxos — это платформа финансовой инфраструктуры блокчейна, которая предоставляет корпоративным клиентам токенизацию активов, хранение, торговлю, расчеты и другие услуги, обеспечивая надежную и мгновенную передачу любых активов в любое время.
В то время как регуляторы США вынудили Paxos прекратить чеканку своей стабильной монеты $BUSD в долларах США в феврале, платформа по-прежнему продвигает свою монету с привязкой к золоту $PAXG (PAX Gold). Paxos выпустил $PAXG еще в 2019 году, и за более чем три года с тех пор его рыночная капитализация незаметно выросла до примерно 500 миллионов долларов. В отличие от ETF, которые представляют золото, $PAXG означает, что держатели владеют физическим золотом и могут в любое время выкупить физическое золото в соотношении 1:1.
Стоит отметить, что Paxos — одна из самых финансируемых блокчейн-компаний с общей суммой финансирования более 500 миллионов долларов. Среди крупных инвесторов — OakHC/FT, Declaration Partners, Mithril Capital и PayPal Ventures.
Токены решений
Tokeny предоставляет инфраструктуру токенизации корпоративного уровня, которая позволяет предприятиям выпускать, передавать и управлять активами в блокчейне, что позволяет им повышать ликвидность активов.
УдарX ($STRX)
StrikeX — это экосистема токенизации RWA, включающая следующие продукты:
• TradeStrike (централизованная торговая платформа токенов RWA, CEX)
• Stock Token Bridge (платформа для создания токенов RWA)
• Кошелек StrikeX
• TradeX (децентрализованная торговая платформа для токенов RWA, DEX)
• Xchain (частный блокчейн, обслуживающий экосистему StrikeX)
• $STRX (собственный токен экосистемы StrikeX)
ИНК ($ИНК)
INX предоставляет регулируемую SEC США торговую платформу для токенов RWA и криптовалют.
Курио ($CUR)
Curio — это экосистема токенизации RWA, включающая следующие продукты:
• Rollapp (платформа для создания токенов RWA)
•CurioInvest (токенизация автомобилей ограниченного выпуска, пользователи могут инвестировать вместе и делиться прибылью)
• $CSC (стейблкоин швейцарского франка)
• CapitalDEX (децентрализованная биржа токенов RWA, DEX)
• Обернутые дробные физические NFT (право собственности, токенизация интеллектуальной собственности)
3. ТрадФи
Политрейд ($TRADE)
Polytrade создала децентрализованную платформу торгового финансирования, предназначенную для обеспечения беспрепятственного кредитования предприятий в различных отраслях.
Дефакторизация ($FACTR)
Цель Defactor — предоставить предприятиям возможности финансирования и ликвидность, соединив традиционное финансирование с DeFi.
Сологенический
Sologenic — это токенизированная экосистема RWA, включающая следующие продукты:
• Токенизация Sologenic Asset (централизованная биржа токенов RWA, CEX, будет токенизировать более 40 000 акций, ETF и товаров)
•Sologenic DEX (децентрализованная торговая платформа токенов RWA, DEX, которая также может торговать вышеуказанными токенизированными активами)
• Сологенный рынок NFT
• Сологенный кошелек
ConsolFreight
ConsolFreight — это блокчейн-платформа, ориентированная на цифровую трансформацию судоходной отрасли, предоставляющая услуги торгового финансирования и страхования грузов.
4. Слой-1
Сеть Polymesh ($POLYX)
Polymesh — это разрешенный блокчейн институционального уровня, созданный специально для токена RWA. Основные моменты:
• Включите управление, идентичность, соответствие требованиям и конфиденциальность в ядро блокчейна.
•Все участники – будь то эмитенты токенов, инвесторы, операторы узлов – должны сначала пройти децентрализованную проверку KYC.
• Операторы узлов должны быть финансовыми организациями.
• Собственный токен $POLYX классифицируется как служебный токен по швейцарскому законодательству. (В соответствии с рекомендациями швейцарского финансового регулятора FINMA)
МАНТРАО ($OM)
MANTRA Chain — это блокчейн L1, созданный на основе Cosmos SDK и призванный стать сетью для сотрудничества между предприятиями, привлекая предприятия и разработчиков к созданию любых приложений, от NFT, игр и метавселенной до совместимых с DEX.
Первым децентрализованным приложением в сети MANTRA Chain является MANTRA Finance, целью которого является стать глобально регулируемой платформой DeFi, обеспечивая скорость и прозрачность DeFi в непрозрачном мире TradFi, позволяя пользователям выпускать и торговать токенами RWA.
Сеть Realio ($RIO)
Realio Network — это совместимая цепочка блоков L1, ориентированная на выпуск и управление токенами RWA.
Происхождение ($HASH)
Provenance — это блокчейн L1, созданный в 2018 году и построенный на Cosmos SDK, целью которого является предоставление финансовым учреждениям и финансово-технологическим компаниям возможности беспрепятственно и безопасно выпускать и торговать токенами финансовых активов.
В последующем развитии сеть позволила более чем 60 финансовым учреждениям, компаниям финансовых технологий, DeFi, а также банкам и кредитным союзам выпускать, управлять и торговать токенами финансовых активов в больших масштабах. По состоянию на 2023 год Provenance обработала транзакции с финансовыми активами на сумму более 12 миллиардов долларов.
Интейн
Intain — это блокчейн L1, ориентированный на финансирование и кредит.
5. Климат/ReFi
КлимаДАО ($CLIMATE)
KlimaDAO предлагает частным лицам и организациям возможность напрямую участвовать в рынке углеродных кредитов через свою инфраструктуру и токен $KLIMA, подкрепленный реальными углеродными активами.
KlimaDAO стремится решить ключевые проблемы на рынке углеродных кредитов:
• Ликвидность: существует множество различных типов углеродных кредитов; разные посредники делят общую ликвидность углеродного рынка.
• непрозрачный
• Неэффективность
Сеть регенерации ($REGEN)
Regen стремится стать катализатором глобальных возобновляемых экосистем с использованием блокчейна, DeFi и других инструментов Web3. Пользователи финансируют проекты возобновляемых источников энергии, покупая и обменивая токены углеродных кредитов и экологические кредиты.
Протокол Тукана ($BCT)
Частные лица и предприятия могут расширить свою защиту планеты, используя инфраструктуру Тукана для конвертации углеродных кредитов в токены.
Поток углерода
Flow Carbon — это платформа, которая токенизирует углеродные кредиты, помогая повысить прозрачность и ликвидность, а также расширить рынок углеродных кредитов.
6. Сельское хозяйство
Агро глобальный токен ($AGRO)
Agro Global Token — это криптовалюта, предназначенная для решения сельскохозяйственных проблем и обеспечения крупных инвестиций.
LandX Финансы ($LNDX)
LandX — это децентрализованный протокол, предназначенный для преодоления разрыва между фермерами и инвесторами.
Протокол LandX позволяет заключить соглашение между заемщиками (фермерами) и инвесторами, которые предоставляют фермерам капитал в обмен на часть будущих доходов от земли, в то время как фермеры решают финансовую головную боль, связанную с покупкой новой земли и нового оборудования.
7. Идентичность
SpruceID
SpruceID, компания, специализирующаяся на децентрализованной идентификации и аутентификации Web3, разработала набор инструментов идентификации SSX, позволяющий пользователям управлять и контролировать свои цифровые удостоверения, не полагаясь на третьи стороны.
Квадрат
Quadrata — это децентрализованная система идентификации, которая позволяет предприятиям и потребителям создавать цифровой паспорт (SBT, непередаваемый) с помощью удостоверения личности/паспорта и беспрепятственно получать доступ ко всей сети Web3 dApp на основе защиты конфиденциальности.
8. Частные инвестиции
Кредефи Финанс ($КРЕДИТ)
Credefi объединяет инвесторов в криптовалюту с заемщиками малого и среднего бизнеса и стремится обеспечить децентрализованное и безопасное кредитование реального бизнеса, одновременно предоставляя кредиторам фиксированный доход, не привязанный к колебаниям рынка криптовалют.
ККР
Инвестиционный гигант KKR, который управляет активами на сумму около 471 миллиарда долларов, токенизировал фонды здравоохранения в блокчейне Avalanche, чтобы повысить доступность для индивидуальных инвесторов. Пороговое требование для крупных институциональных инвесторов и частных лиц со сверхвысокими доходами для участия в фондах KKR обычно составляет миллионы долларов, в то время как минимальный инвестиционный порог для индивидуальных инвесторов через этот «токенизированный» фидерный фонд снижен до 100 000 долларов США.
9. Государственный капитал
Финансирование с поддержкой
Backed Finance — это платформа для торговли токенами RWA, где RWA, такие как акции, ETF и т. д., преобразуются в токены ERC-20, которые отслеживают рыночные цены. Токены свободно переводятся между кошельками и на 100% обеспечены резервами RWA.
10. Частный фиксированный доход
TrueFi ($TRU)
TrueFi — это децентрализованный кредитный протокол, который позволяет учреждениям получать кредиты по фиксированным процентным ставкам для реинвестирования в свой бизнес эффективным с точки зрения капитала способом. Инвесторы могут добавить USDC/USDT/TUSD/BUSD в соответствующий кредитный пул, чтобы повысить ликвидность, тем самым предоставляя кредиты под проценты и получая доход. TrueFi в настоящее время фокусируется на предоставлении услуг необеспеченного кредитования стейблкоинов крипто-торговым инвестиционным учреждениям. В будущем компания постепенно будет изучать возможность выдачи необеспеченных кредитов компаниям и частным лицам.
Maple Finance ($MPL)
Maple — это децентрализованный кредитный протокол, который предоставляет учреждениям необеспеченные кредиты. Инвесторы могут вкладывать средства ($USDC и $MPL) в кредитные пулы в качестве поставщиков ликвидности, финансировать кредиты и получать доход.
Клирпул ($CPOOL)
Clearpool — это децентрализованный кредитный протокол, который предоставляет учреждениям необеспеченные кредиты. (Кредиторы могут предоставлять ликвидность только институциональным пулам, к которым им предлагается присоединиться)
FortunaFi
Fortunafi — это децентрализованный кредитный протокол, который предоставляет предприятиям необеспеченные кредиты, при этом предприятия будут использовать определенный процент своего ежемесячного дохода от бизнеса в качестве процентов по погашению.
11. Государственный фиксированный доход
Рой рынков ($SMT)
Swarm Markets предоставляет соответствующую требованиям инфраструктуру DeFi для выпуска токенов RWA, ликвидности и торговли и контролируется немецкими регулирующими органами.
Ондо Финанс ($ONDO)
Протокол DeFi Ondo Finance запустил токенизированный фонд на основе казначейских облигаций США и корпоративных облигаций.
12. Развивающиеся рынки
Щегол ($GFI)
Goldfinch — это децентрализованный кредитный протокол для реальных долговых фондов и финтех-компаний с общим объемом кредитов на сегодняшний день более 100 миллионов долларов. Инвесторы могут вносить средства в пул кредитной компании, чтобы получать проценты.
Давление финансов
Brú Finance — это децентрализованный кредитный протокол, ориентированный на сельскохозяйственную продукцию. Фермеры могут токенизировать свою сельскохозяйственную продукцию и закладывать ее в цепочке для получения кредитов, в то время как сельскохозяйственная продукция хранится на физических складах. Поскольку волатильность цен на сельскохозяйственную продукцию остается низкой, интересы заемщиков и кредиторов хорошо защищены.
Кредикс Финанс
Credix Finance — это децентрализованный кредитный протокол, ориентированный на предоставление необеспеченных кредитов развивающимся рынкам.
13. Токены безопасности
Центрифуга
Centrifuge — это кредитная экосистема, предназначенная для того, чтобы предоставить владельцам малого и среднего бизнеса возможность заложить свои активы в сети и получить ликвидность.
Centrifuge была запущена в 2017 году и привлекла на своей торговой площадке в общей сложности 317 миллионов долларов США.
Секьюритизировать
Securitize является пионером полностью цифровой, универсальной платформы для выпуска, управления и торговли ценными бумагами цифровых активов, которые соответствуют существующей нормативной базе США.
14. Другие
Пропчейн ($PROPC)
Propchain — это инвестиционный рынок токенов недвижимости на основе блокчейна, который предоставляет пользователям каналы для инвестирования в мировой рынок недвижимости, а также инструменты различного характера, размера и оценки. Propchain решает многие проблемы, с которыми инвесторы в недвижимость сталкиваются на традиционном рынке. Платформа постоянно ищет новые объекты недвижимости и размещает токены после комплексной проверки, чтобы гарантировать, что на платформе никогда не будет недостатка в инвестиционных возможностях. Устойчивость.
Propchain позволяет инвесторам инвестировать с инвестиционным порогом всего в 1000 евро. Все объекты недвижимости управляются командой управления недвижимостью Propchain, и инвесторам нужно только собирать арендную плату с объектов недвижимости.
Протокол Галилео
Протокол Galileo — это платформа, которая токенизирует RWA в NFT, а NFT поддерживают мультичейновые передачи. В настоящее время платформа в основном предоставляет услуги токенизации предметов роскоши.
ЛОДЕ
LODE — это токенизированный рынок, ориентированный на золото и серебро. Он создал токен $AGX, представляющий серебро, и токен $AUX, представляющий золото, чтобы облегчить инвесторам быстрое инвестирование, торговлю и переводы. Золото и серебро на 100% физически хранятся в физических хранилищах LODE.
Проект 79
Project 79 — это токенизированный торговый рынок, ориентированный на золото, горнодобывающую промышленность, склады драгоценных металлов, заводы по переработке драгоценных металлов и владение землей.
Домашняя база
Homebase — это платформа токенизации недвижимости. Через Homebase пользователи могут инвестировать в арендуемую жилую недвижимость всего за 100 долларов.
Жаргон
Lingo — это платформа токенизации гостиничной недвижимости. Владельцы токенов могут не только получать доход, но и получать бесплатное проживание в отелях по всему миру в зависимости от продолжительности владения.
Предупреждение о риске:
В соответствии с Уведомлением о дальнейшем предотвращении и борьбе со спекулятивными рисками в транзакциях с виртуальной валютой, выпущенным центральным банком и другими ведомствами, содержание этой статьи предназначено только для обмена информацией и не пропагандирует и не одобряет какое-либо деловое или инвестиционное поведение. строго соблюдать законы и правила своего региона и не заниматься какой-либо незаконной финансовой деятельностью.