Ключевые выводы
Стейкинг — это процесс, когда вы блокируете криптовалюту для поддержки безопасности и функциональности блокчейна, получая взамен вознаграждение.
Популярный среди держателей криптовалюты, стейкинг позволяет инвесторам поддерживать свои любимые блокчейны, со временем увеличивая свои активы.
Стейкинг доступен только в определенных блокчейнах, использующих механизм консенсуса Proof of Stake. Примерами являются Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos и многие другие.
Хотя стейкинг может увеличить ваши криптовалютные активы, важно учитывать потенциальные риски, включая потерю средств из-за волатильности, падения курса или технических сбоев.
Что такое стейкинг в криптовалюте?
Стейкинг — это процесс блокировки определенного количества криптовалюты для обеспечения и поддержки работы сети блокчейнов. При этом стейкеры вознаграждаются дополнительной криптовалютой, что делает его популярным методом получения пассивного дохода для инвесторов. Стейкинг — важная часть блокчейнов Proof of Stake.
Что такое доказательство доли владения?
Proof of Stake (PoS) — это консенсусный механизм, используемый для проверки и подтверждения транзакций. Он был создан в 2011 году как альтернатива механизму Proof of Work (PoW), используемому Bitcoin.
Главное отличие PoW от PoS заключается в том, что PoS не полагается на майнинг, который является ресурсоемким процессом. Вместо того, чтобы майнеры использовали вычислительную мощность для решения сложных математических задач, сети PoS полагаются на валидаторов, выбранных на основе количества монет, которые они держат и готовы поставить.
Как работает криптостекинг?
Короче говоря, стейкинг подразумевает блокировку вашей криптовалюты для участия в деятельности сети блокчейна. Процесс может отличаться в зависимости от блокчейна, но вот как это обычно работает:
1. Выбор валидаторов: в блокчейнах PoS валидаторы выбираются на основе сочетания факторов, включая количество поставленных монет, продолжительность времени, в течение которого они были поставлены, а иногда и случайного выбора.
2. Проверка транзакций: После выбора валидатор отвечает за проверку и проверку транзакций, гарантируя их законность.
3. Создание блока: проверенные транзакции группируются в блок, который затем добавляется в блокчейн, который по сути является распределенным реестром.
4. Вознаграждения: в качестве вознаграждения за свою работу валидаторы получают часть комиссий за транзакции и, в некоторых случаях, новые криптовалютные монеты.
Типы ставок
В зависимости от вашего уровня технических знаний и количества криптовалюты, которую вы хотите поставить, есть разные способы сделать это. Некоторые из наиболее распространенных типов стейкинга включают:
Соло или самостоятельное стейкинг: подразумевает запуск узла-валидатора. Этот вариант дает вам максимальный контроль, но требует значительных технических знаний и ответственности. Если не сделать все правильно, вы можете потерять свои активы из-за резких штрафов.
Биржевой стейкинг: Некоторые криптовалютные биржи предлагают услуги стейкинга, предоставляя самый простой способ делать стейкинг без самостоятельного решения технических вопросов. Этот метод также известен как «стейкинг как услуга». Например, вы можете получать ежедневные вознаграждения с Binance ETH Staking.
Делегированный стейкинг: вы можете делегировать свои монеты доверенному валидатору или сервису стейкинга, позволив им заниматься техническими аспектами. Некоторые альткоины предлагают эту опцию напрямую из своих собственных криптокошельков.
Пулы ставок: объединенный стейкинг позволяет вам делать ставки на монеты с другими пользователями, увеличивая ваши шансы на получение вознаграждений без необходимости запускать собственный узел.
Что такое пул ставок?
Пул ставок — это группа держателей криптовалюты, которые объединяют свои возможности ставок, чтобы увеличить свои шансы быть выбранными в качестве валидаторов. Объединяя ресурсы, участники могут получать вознаграждение за ставки пропорционально своему вкладу в пул.
Этот вариант особенно выгоден для мелких инвесторов, у которых может не хватить монет для выполнения минимальных требований по стейкингу. Однако важно провести исследование и выбрать надежный пул для стейкинга, поскольку комиссии и безопасность могут различаться.
Стейкинг против ликвидного стейкинга
Liquid staking — это новая форма стейкинга, которая позволяет пользователям ставить свои активы, не теряя ликвидности. В отличие от обычного стейкинга, где активы часто заблокированы и недоступны в течение периода стейкинга, liquid staking представляет механизмы, которые позволяют пользователям поддерживать ликвидность, продолжая получать вознаграждение за стейкинг.
Один из распространенных подходов предполагает выпуск токенов ликвидного стейкинга (LST), которые представляют собой токены, представляющие стейкинговые активы. Например, когда вы делаете стейкинг ETH на Binance, вы получаете взамен WBETH, которые можно обменять или использовать в другом месте без ущерба для вознаграждений за стейкинг ETH. Аналогично, когда вы делаете стейкинг ETH на платформе вроде Lido, вы получаете взамен LST под названием stETH.
Существуют также платформы, которые позволяют делать ставки напрямую, не выпуская LST, известные как нативные ликвидные ставки, как это было с ADA на блокчейне Cardano. Это нововведение дает пользователям преимущества стейкинга, сохраняя при этом возможность свободно использовать свои активы.
Преимущества стейкинга вашей криптовалюты
Стейкинг — это способ заставить ваши неактивные активы работать на вас, то есть вы можете генерировать вознаграждения, помогая защищать ваши любимые сети блокчейнов. Стейкинг криптовалют особенно распространен среди долгосрочных держателей криптовалют, которые хотят получить максимальную выгоду от своих сбережений.
Зачем делать ставку?
Получайте вознаграждения: стекинг позволяет вам зарабатывать дополнительную криптовалюту, храня свои монеты в стекинговом кошельке, что может стать отличным способом получения пассивного дохода.
Поддержите сеть: делая ставки, вы помогаете защитить сеть и обеспечить ее надлежащее функционирование, способствуя ее общему здоровью.
Участие в управлении: в некоторых сетях стейкинг предоставляет вам право голоса, что позволяет вам влиять на будущее направление сети.
Энергоэффективность: в отличие от майнинга PoW, стейкинг требует значительно меньше энергии, что делает его более экологичным вариантом.
Стоит ли делать стейкинг криптовалюты?
Да. Обычно стоит делать ставку на ваши неиспользуемые криптоактивы для получения пассивного дохода, особенно если вы являетесь долгосрочным держателем и хотите поддержать проект. Однако потенциальные выгоды и риски могут различаться в зависимости от выбранной криптовалюты и платформы.
Например, если платформа для стейкинга DeFi предлагает большую прибыль, но не обеспечивает безопасность, ваши стейкинговые активы могут быть украдены или утеряны. Волатильность рынка — еще один фактор риска, который может нивелировать вознаграждение или привести к убыткам.
Риски ставок
Хотя криптостекинг может приносить вознаграждение, он также несет в себе риски. Некоторые из потенциальных рисков стейкинга включают:
1. Волатильность рынка: если цена криптовалюты, которую вы делаете стейкингом, значительно упадет, есть большая вероятность, что вознаграждения за стейкинг будет недостаточно, чтобы покрыть ваши убытки.
2. Сокращение риска: если вы станете валидатором PoS, вам нужно убедиться, что ваши операции по стейкингу работают так, как задумано. Валидаторы, которые действуют злонамеренно или не поддерживают свой узел, могут быть оштрафованы, что приведет к потере застейканных средств.
3. Риск централизации: если небольшое количество валидаторов будет контролировать большую часть поставленных монет, это может привести к централизации, что может поставить под угрозу безопасность сети.
4. Технический риск: Некоторые типы стейкинга требуют блокировки ваших монет на определенный период. Технические проблемы, такие как ошибки смарт-контрактов или программные ошибки, могут привести к потере доступа или заморозке средств.
5. Риск третьих лиц: Если вы делаете стейкинг через сторонний сервис, вы доверяете другим свои средства. Если платформа будет взломана, ваши средства могут оказаться под угрозой. Платформы DeFi также могут нести в себе аналогичные риски, особенно когда от вас требуется предоставить полный доступ к вашему криптокошельку.
Как делать стейкинг криптовалюты в 2024 году
1. Выберите криптовалюту PoS: Выберите криптовалюту, которая поддерживает стейкинг. Убедитесь, что вы понимаете требования и вознаграждения за стейкинг.
2. Настройте кошелек: используйте кошелек, совместимый со стейкингом. Безопаснее использовать популярные кошельки, такие как Binance Web3 Wallet, MetaMask или TrustWallet.
3. Начните делать ставки: следуйте инструкциям сети, чтобы сделать ставки своих монет, запустив узел валидатора, делегировав полномочия валидатору или присоединившись к пулу ставок.
Помните, что кошельки Web3 — это всего лишь интерфейсы для услуг по стейкингу, которые не контролируют базовые протоколы. Отдавайте предпочтение хорошо зарекомендовавшим себя блокчейнам, таким как Ethereum и Solana, и проведите собственное исследование, прежде чем идти на финансовые риски.
Как рассчитываются вознаграждения за стейкинг?
Вознаграждения за стейкинг различаются в зависимости от сети и часто определяются такими факторами, как:
Сумма криптовалюты, которую вы ставите.
Продолжительность времени, в течение которого вы делаете ставки.
Общее количество поставленных монет в сети.
Комиссии за транзакции в сети и уровень инфляции монет.
В некоторых блокчейнах вознаграждения распределяются как фиксированный процент, что упрощает прогнозирование ваших доходов. Вознаграждения за стейкинг часто измеряются их предполагаемой годовой доходностью, т. е. годовой процентной ставкой (APR).
Можно ли вывести застейканную криптовалюту?
Обычно да. Вы можете вывести свою застейканную криптовалюту в любое время. Однако точные механизмы и правила будут различаться в зависимости от платформы для стейкинга. В некоторых случаях ранний вывод застейканных активов может привести к частичной или полной потере вознаграждений за стейкинг. Проверьте правила стейкинга используемого вами блокчейна или платформы.
Стоит отметить, что обновление Ethereum Shanghai 2023 года позволило выводить средства за стейкинг в сети Ethereum. Обновление позволяет стейкерам ETH автоматически получать награды за стейкинг и выводить заблокированные ETH в любое время.
Почему нельзя делать стейкинг всех криптовалют?
Стейкинг характерен для блокчейнов PoS. Криптовалюты, такие как Bitcoin, которые работают на механизме консенсуса PoW, не могут быть стейкинговыми. Даже в сетях PoS не все криптовалюты поддерживают стейкинг, поскольку они могут использовать разные механизмы для стимулирования участия.
Заключительные мысли
Стейкинг криптовалюты предлагает способ участия в блокчейн-сетях, зарабатывая вознаграждения. Тем не менее, важно понимать сопутствующие риски, включая волатильность рынка, сторонние, рубящие и технические риски. Тщательно выбрав свой метод стейкинга и тщательно изучив сеть, вы можете эффективно вносить вклад в экосистему блокчейна и потенциально получать пассивный доход.
Дальнейшее чтение
Что такое ликвидный стейкинг?
Что такое доказательство доли владения (PoS)?
Ликвидный токен стейкинга (LST)
Доказательство работы (PoW) против доказательства доли (PoS)
Отказ от ответственности: этот контент предоставляется вам «как есть» только для общей информации и образовательных целей, без каких-либо заявлений или гарантий. Он не должен толковаться как финансовый, юридический или другой профессиональный совет, а также не предназначен для рекомендации покупки какого-либо конкретного продукта или услуги. Вам следует обратиться за советом к соответствующим профессиональным консультантам. Если статья предоставлена сторонним участником, обратите внимание, что высказанные мнения принадлежат сторонним участникам и не обязательно отражают точку зрения Binance Academy. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашим полным отказом от ответственности здесь для получения более подробной информации. Цены на цифровые активы могут быть нестабильными. Стоимость ваших инвестиций может упасть или вырасти, и вы можете не получить обратно инвестированную сумму. Вы несете исключительную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance Academy не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Этот материал не должен толковаться как финансовый, юридический или другой профессиональный совет. Для получения дополнительной информации см. наши Условия использования и Предупреждение о рисках.
