Сегодня мы рады сообщить, что мы сотрудничаем с Министерством юстиции США, Комиссией по торговле товарными фьючерсами, Управлением по контролю за иностранными активами и Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями достигла резолюции относительно своего расследования прошлой регистрации Binance. вопросы соблюдения требований и санкций. Эта резолюция признает прежнюю уголовную ответственность нашей компании за нарушение требований и открывает новую главу не только сложных задач, но и обучения и роста для нашей компании. Благодаря нашей приверженности соблюдению требований и усилению мер управления мы можем начать формулировать и делиться нашим видением будущего Binance и криптоиндустрии. Мы твердо верим, что Binance, заложившая прочный фундамент, в будущем станет еще сильнее.
Хотя Binance не идеален, он стремится защищать пользователей с момента основания компании и приложил большие усилия для обеспечения инвестиционной безопасности и соблюдения требований. Однако, когда Binance начала свою деятельность, у нас не было адекватных инструментов управления соответствием требованиям, которые соответствовали бы быстро растущему бизнесу, и эти недостатки были тем, что мы должны были иметь. Хотя Binance быстро растет во всем мире, индустрия все еще находится на зарождающейся и постоянно развивающейся стадии, а регулирование все еще находится на ранних стадиях. Сегодня мы берем на себя ответственность за эти действия прошлого.
За последние два года мы усердно работали над реорганизацией нашей организационной и кадровой структуры и модернизацией наших бизнес-систем. Мы привлекли новых руководителей с обширным опытом обеспечения соответствия и глубоким опытом в области соблюдения требований, в том числе из ведущих традиционных финансовых учреждений и ведущих компаний отрасли, а также правоохранительных органов. Именно благодаря этому процессу Binance постепенно стала более сильной, безопасной и еще более надежной платформой.
Не менее важно и то, что мы никогда не отступаем от наших основных ценностей обеспечения безопасности и защиты пользователей. Мы очень серьезно относимся к своим обязанностям хранителя и всегда обеспечиваем гарантию хранения пользовательских активов 1:1, что означает, что пользователи могут вывести все свои активы с платформы в любое время. Стоит отметить, что в приведенном выше решении регуляторы США:
Binance не обвинялась в присвоении каких-либо средств пользователей.
Binance не обвиняется в каких-либо манипуляциях рынком.
Наша глобальная команда лидеров готова к долгосрочному росту Binance. Платформенный бизнес всегда будет фокусироваться на защите пользователей и создании платформы, которая сможет развиваться в долгосрочной перспективе, чтобы она могла обслуживать больше пользователей в ближайшие пять, пятьдесят или даже дольше лет. Г-н Чанпэн Чжао, бывший генеральный директор Binance, остается нашим мажоритарным акционером и будет предоставлять консультации по прошлым вопросам развития платформенного бизнеса.
Чтобы продолжать обслуживать пользователей в течение пятидесяти лет и более, мы полностью осведомлены о текущих проблемах криптовалюты и постоянно работаем над разработкой ведущих отраслевых стандартов для решения этих проблем, включая соблюдение требований, безопасность, сотрудничество с правоохранительными органами и такие области, как защита пользователей. прозрачность.
Binance сегодня сильнее, чем в прошлом, поскольку мы продолжаем развивать сотрудничество с мировыми регуляторами и накапливаем ценный опыт обслуживания пользователей криптовалюты. Мы признаем, что только сохраняя прозрачность и соблюдение требований, мы можем восстановить доверие отрасли к хаотичному рынку. Изучая свою историю, мы с гордостью можем сказать, что Binance является одной из компаний, больше всего инвестирующих в соблюдение требований, безопасность и прозрачность в отрасли.
смена руководства
Ричард Тенг, бывший глава глобальных региональных рынков Binance, займет пост генерального директора CZ. Это кадровое изменение вступит в силу немедленно. Ричард — опытный лидер с более чем тридцатилетним опытом работы в сфере финансовых услуг и регулирования, который выведет Binance на следующий этап роста. До прихода в Binance Ричард занимал должность генерального директора регулятора финансовых услуг Abu Dhabi Global Market, директора по регулированию Сингапурской биржи и директора по корпоративным финансам Валютного управления Сингапура.
Соответствие требованиям и безопасность
Binance усердно работает над реорганизацией своей организационной и кадровой структуры, модернизацией систем и разработкой новых отраслевых стандартов соответствия. Например, мы расширили наши внутренние возможности обнаружения и анализа борьбы с отмыванием денег («AML»). Политика соответствия Binance AML теперь является отраслевым стандартом и продолжает постоянно совершенствоваться. В то же время Binance также играет важную роль в оказании помощи правоохранительным органам в борьбе с кибер- и финансовыми преступлениями и финансированием терроризма.
Binance была одной из первых крупных бирж в мире, которая сделала процедуру KYC (Знай своего клиента) обязательной для всех пользователей за пределами США. Сегодня потенциальные пользователи (которые не могут быть американцами) должны предоставить действительные документы, удостоверяющие личность, и отправить фотографию «селфи», а Binance проверит их личность при поддержке провайдеров мирового уровня. Binance также проводит поиск с помощью функции World-Check, чтобы выявить, например, криминальное прошлое, связи с терроризмом, нахождение в списке политически значимых лиц («PEP») и в санкционном списке наблюдения. Кроме того, Binance использует инструменты мониторинга в реальном времени и после торговли для обнаружения и блокировки подозрительных транзакций. В последние годы Binance вложила значительные ресурсы в улучшение своих систем соответствия. Сегодня новое руководство Binance имеет глубокий опыт в области соблюдения требований и контролирует команду, в которую входят более 60 человек, которые работали в правоохранительных или регулирующих органах, а также более 200 человек, имеющих профессиональные сертификаты соответствия (включая сертификацию AML Expert). сотен людей. Помимо основной команды по соблюдению требований, в Binance работают сотни оперативных, продуктовых и технических специалистов, которые поддерживают разработку и выполнение программ соответствия компании.
Binance серьезно относится к соблюдению санкций и вкладывает много ресурсов и энергии. На платформе есть специальная и независимая команда по санкциям, которая следит за тем, чтобы организации строго соблюдали положения глобальной политики санкций. Сегодня, помимо KYC и блокировки IP, Binance добровольно соблюдает санкционное законодательство соответствующих стран, включая США, и внедряет соответствующие меры контроля и ограничения посредством использования передовых сторонних инструментов, включая проведение онлайн-транзакций в режиме реального времени. Мониторинг и проверка санкционных транзакций.
сотрудничество правоохранительных органов
В Binance работает команда правоохранительных органов, насчитывающая примерно более 70 человек, которые регулярно контактируют и общаются с правоохранительными органами и соответствующими государственными должностными лицами. Binance также обнаружила и активно помогала правоохранительным органам в решении проблем, связанных с национальной безопасностью во многих странах мира, включая США. Кроме того, с 1 января по 13 ноября 2023 года Binance обработала более 52 700 запросов от правоохранительных органов через свою систему запросов от правоохранительных органов, обслуживая 12 699 зарегистрированных сотрудников правоохранительных органов по всему миру. В 2022 году количество запросов правоохранительных органов, обработанных командой Binance, также превысило 50 000.
Binance активно делится отраслевыми знаниями с правоохранительными органами. В 2022 году Binance приняла участие и провела более 70 семинаров по всему миру для обучения сотрудников правоохранительных органов борьбе с кибер- и финансовыми преступлениями по всему миру. Основываясь на этих усилиях, Binance объявила в сентябре 2022 года официальную глобальную программу обучения сотрудников правоохранительных органов, призванную помочь сотрудникам правоохранительных органов выявлять финансовые и киберпреступления и бороться с ними.
В 2023 году при поддержке нашей специальной группы по обучению сотрудников правоохранительных органов и следственной группы было проведено 120 онлайн- или офлайн-обучений и семинаров, и эти усилия получили весьма положительные отзывы со стороны правоохранительного сообщества.
Для Binance большая честь быть одним из самых важных партнеров правоохранительных органов в борьбе с незаконной финансовой деятельностью по всему миру.
Всегда сохраняйте приверженность прозрачности
Binance тщательно защищает активы всех пользователей, и пользователи могут в любое время вывести 100% своих активов на Binance. Чтобы сделать резервы капитала платформы более прозрачными, Binance объявила адреса горячих и холодных кошельков, а также резервный сертификат дерева Меркла и залоговый сертификат B-Token.
Binance также приняла ряд мер безопасности для защиты пользователей, включая создание фонда страхования маржи, чтобы защитить их от потерь, когда пользователи взаимодействуют/изолируют маржинальный капитал меньше нуля или когда пользователи не могут погасить свои долги. Binance была одной из первых криптовалютных бирж, создавшей фонд безопасности, также известный как Фонд защиты инвесторов (SAFU), для защиты пользователей в экстремальных ситуациях. Кроме того, Binance также раскрыла адрес кошелька фонда SAFU.
Binance сочетает меры безопасности с образовательными инициативами, чтобы позволить пользователям лучше понять экосистему криптовалюты, одновременно защищая себя. В целях дальнейшего продвижения обучения пользователей криптовалютам, Binance Academy опубликовала более 430 статей, связанных с криптовалютами, а также словарные статьи по криптовалютам и углубленные курсы на 30 языках, сотрудничая с более чем 70 университетами в 25 странах, чтобы передавать знания о криптовалюте; криптовалюту и Web3 и совместно с партнерами по всему миру запускать мероприятия по борьбе с мошенничеством, чтобы дать пользователям возможность выявлять и избегать мошенничества;
Будущее криптовалюты
Мы твердо верим, что у криптоиндустрии и Binance светлое будущее.
Мы создали криптоэкосистему и сообщество, где каждый может использовать технологию блокчейна, чтобы найти новые возможности для своих семей, сообществ и экономик по всему миру. Binance продолжит усердно работать, чтобы позволить большему количеству людей во всем мире ощутить преобразующую силу этих технологий.
*Примечание: хотя активы токенов, хранящиеся на счетах Binance Finance, иногда обеспечиваются различными токенами, это не влияет на способность Binance выкупить их в соотношении 1:1.
