ТЛ;ДР
Одноранговая торговля (P2P) становится все более популярной среди криптотрейдеров, но, как и любой тип торговли, она сопряжена с потенциальными рисками. Осознание этих рисков позволяет трейдерам защитить себя от потенциальных потерь и лучше понять процесс. Существует множество мер предосторожности, которые они могут предпринять — читайте дальше, чтобы узнать, что это такое, а также как и когда их применять.
Введение
Одноранговая (P2P) торговля криптовалютой предполагает покупку и продажу цифровых валют без необходимости привлечения стороннего посредника. P2P-торговля позволяет покупателям и продавцам устанавливать цены, выбирать торговых партнеров и решать, когда заключать сделки. Это также позволяет старательным и опытным трейдерам искать и использовать выгодные торговые условия, соответствующие их потребностям.
Торговые площадки Crypto P2P облегчают прямой обмен криптовалютами между отдельными пользователями. Здесь нет центрального органа или стороннего посредника, что дает пользователям больше контроля над своими средствами и позволяет им защищать свою личность во время транзакций.
Несмотря на эти преимущества, существуют также риски, связанные с P2P-торговлей, о которых каждый пользователь должен знать, прежде чем решит попробовать свои силы. Среди распространенных рисков, с которыми сталкиваются трейдеры, — поддельные доказательства оплаты, мошенничество с возвратом платежей, неправильный перевод, атаки «посредника», мошенничество с триангуляцией и фишинг.
Безопасна ли P2P-торговля?
Как и любой тип торговли, P2P-торговля имеет свою долю рисков, которые варьируются в зависимости от биржи и ее мер безопасности. В то время как старые биржи сталкивались с более высоким риском краж и мошенничества, многие новые P2P-торговые платформы значительно улучшили свои меры безопасности.
Например, сегодня ведущая P2P-биржа обычно имеет службу условного депонирования, регулярные обновления безопасности и строгий процесс проверки личности (помимо других мер) для обеспечения безопасности пользователей.
Однако даже при наличии соответствующих мер безопасности вся торговая деятельность сопряжена с рисками, и P2P-торговля не является исключением.
Каковы наиболее распространенные виды мошенничества с P2P?
Поддельное подтверждение оплаты или SMS
Мошенники могут изменить квитанции в цифровом виде, чтобы убедить вас, что они отправили платеж, и обманом заставить вас передать им криптовалюту. Одним из примеров является мошенничество с помощью SMS, когда преступники подделывают текстовое сообщение, чтобы уведомить жертву о получении платежа.
Как избежать мошенничества: как продавец, вы должны утверждать транзакцию только после проверки, поступил ли платеж уже на ваш кошелек или банковский счет.
Мошенничество с возвратом платежей
Злоумышленник может использовать функцию возврата платежа на выбранной им платежной платформе, чтобы отменить платеж после получения ваших активов. Во многих случаях они пытаются оплатить через сторонний аккаунт. Некоторые способы оплаты, такие как чеки и онлайн-кошельки, позволяют упростить запросы на возврат средств.
Как избежать мошенничества: Не принимайте платежи со сторонних аккаунтов. Если это произойдет, подайте апелляцию на платформу и инициируйте возврат средств на счет покупателя.
Неправильный перевод
Как и в случае с мошенничеством с возвратом платежей, мошенник может попытаться украсть ваши активы, обратившись в свой банк, чтобы сообщить об ошибочной транзакции и потребовать ее отмены. Некоторые мошенники могут даже оказать давление на вас, чтобы вы не сообщали об инциденте, используя тактику запугивания, например, предупреждая вас о том, что продажа криптовалюты является незаконной.
Как избежать этого мошенничества: не пугайтесь тактики запугивания. Систематически собирайте доказательства, например скриншоты, вашей переписки и сделок с преступником.
Атаки «человек посередине»
При атаке «человек посередине» злоумышленник встает между пользователем и приложением, организацией или другим лицом и общается от имени этого контрагента, чтобы украсть активы или конфиденциальную информацию, например закрытые ключи. К трем основным категориям атак типа «человек посередине» относятся романтические мошенничества, инвестиционные мошенничества и мошенничества в сфере электронной коммерции.
Романтическая афера. В этом сценарии мошенник притворяется, что налаживает онлайн-отношения со своей жертвой. Завоевав доверие жертвы, они манипулируют ею, заставляя ее помочь с финансовыми проблемами, отправляя деньги или криптовалюту или делясь конфиденциальной информацией, такой как закрытые ключи, только для того, чтобы прервать все контакты, когда они достигнут своих злонамеренных целей.
Инвестиционное мошенничество. Инвестиционное мошенничество предполагает, что преступник приближается к своей жертве и успешно убеждает ее инвестировать в определенное предприятие. Будучи «посредником» между жертвой и инвестиционной возможностью, мошенник может направить средства пользователя куда угодно, под видом их «инвестирования».
Мошенничество в электронной коммерции. Мошенничество в электронной коммерции предполагает, что мошенник выдает себя за онлайн-продавца, предлагающего желаемые товары по сниженным ценам. Они настаивают на том, чтобы их жертвы производили оплату в криптовалюте на свои кошельки, и как только это будет сделано, они исчезнут, не предоставив обещанных продуктов.
Как избежать этого мошенничества: не отвечайте на торговые запросы ни в одной социальной сети. Ограничьте общение с контрагентом официальной платформой до и во время транзакции.
Мошенничество с триангуляцией
Мошенничество с триангуляцией или треугольником предполагает, что два злоумышленника почти одновременно принимают два заказа от одного и того же продавца, что в конечном итоге сбивает продавца с толку и вынуждает его выпустить больше криптовалюты, чем было заплачено.
Например, покупатель А принимает заказ на криптовалюту на сумму 5 000 BUSD (Заказ A), а покупатель B принимает заказ на сумму, эквивалентную 6 000 BUSD (Заказ B).
Затем покупатель Б переводит продавцу 5000 BUSD, а покупатель А отмечает заказ А как оплаченный. Затем продавец передает криптовалюту Покупателю А, тем самым выполняя заказ А на сумму 5000 BUSD. Покупатель Б отправляет продавцу еще 1000 BUSD, предоставляет подтверждение оплаты 5000 BUSD, полученных им от покупателя A, плюс 1000 BUSD и заставляет продавца выпустить цифровые активы по заказу B.
Когда пыль утихает, оказывается, что продавец выпустил криптовалюту на сумму 5 000 + 6 000 = 11 000 BUSD, но ему заплатили только 6 000 BUSD.
Как избежать этого мошенничества: Всегда проверяйте свой банковский счет или кошелек, чтобы убедиться, что вы получили полную оплату за все ожидающие транзакции P2P.
Фишинг
Фишинг — это тип злонамеренной атаки, при которой мошенник использует поддельный профиль, чтобы обманом заставить пользователей отправлять им активы или информацию. Например, злоумышленник может выдать себя за представителя службы поддержки клиентов P2P-платформы, чтобы получить доступ к частной информации или криптографическим учетным записям.
Как избежать мошенничества: некоторые мошенники могут отправлять фальшивые предупреждения безопасности относительно вашей учетной записи по электронной почте или в текстовом сообщении. При проверке сообщений не нажимайте на неизвестные ссылки, пока не проверите источник. Вам также следует обращаться за помощью только к официальной P2P-бирже.
Как идентифицировать риски
Перед торговлей
Проверьте рекламные профили P2P. Проверяйте потенциальных кандидатов на торговлю, прежде чем вступать в сделку с любым из них. При просмотре профиля P2P следует учитывать следующие моменты:
Количество сделок. Низкие цифры не обязательно плохи, но большое количество завершенных транзакций может быть признаком надежной стороны P2P.
Коэффициент завершения: пересмотрите, если он ниже 80%, поскольку это может указывать на то, что у трейдера есть привычка отказываться от транзакций.
Отзывы продавцов или пользователей. Очень мало положительных комментариев или много отрицательных комментариев могут указывать на более высокий торговый риск.
Внимательно проверяйте рекламу. Оцените каждое P2P-объявление, чтобы определить, соответствует ли оно вашим потребностям и целям. Учитывайте цену, количество, принимаемые способы оплаты, ограничения (например, торговые лимиты) и другие условия. Например, подозрительным является слишком большое несоответствие между ценой P2P и рыночной ценой на других торговых площадках.
При торговле
Будьте внимательны при взаимодействии с покупателем P2P. Красные флаги включают в себя:
Покупатель подталкивает вас выпустить криптовалюту.
Покупатель запрашивает ненужную информацию.
Покупатель перестает отвечать.
Покупатель просит у вас кредит.
Покупатель платит меньше суммы, оговоренной в заказе.
Покупатель платит больше, чем сумма, оговоренная в заказе.
Покупатель просит общаться за пределами P2P-платформы.
Покупатель просит оплатить через третье лицо.
Будьте внимательны при взаимодействии с продавцом P2P. Красные флаги включают в себя:
Продавец просит вас отменить заказ после того, как вы уже заплатили.
Продавец просит общаться за пределами P2P-платформы.
Продавец просит вас торговать за пределами P2P-платформы.
Продавец просит вас заплатить дополнительную комиссию.
После торговли
При взаимодействии с покупателем P2P красные флажки включают в себя:
Вы еще не получили актив, за который заплатили.
Получение чека от покупателя, который возвращается.
Ваш банковский счет заблокирован после получения оплаты от покупателя.
Покупатель инициирует возвратный платеж через свой банк после того, как вы перевели ему свою криптовалюту.
Общие советы по защите от мошенничества
Торгуйте на авторитетных платформах
Выбирайте ведущие P2P-платформы, которые предлагают своим пользователям надежные функции безопасности. Общие особенности включают в себя:
Особенности управления рисками. Платформа, которая обеспечивает соблюдение определенных требований перед покупкой или продажей, может помочь уменьшить количество неактивной, ненадежной или некачественной рекламы. Еще лучше, должна существовать сложная логика сопоставления заказов, позволяющая сопоставлять пользователей только с доверенными трейдерами и проверенными продавцами, а также алгоритмы управления рисками для мониторинга подозрительной активности.
Некоторые алгоритмы даже оптимизированы для ограничения торговой деятельности потенциальных злоумышленников. Кроме того, лимиты на снятие средств или задержки могут помочь защитить средства пользователей.
Протоколы «Знай своего клиента» (KYC). P2P-платформы с протоколами KYC могут помочь новичкам найти надежных торговых партнеров, обеспечивая проверку личности пользователя. Это позволяет новичкам совершать сделки с проверенными продавцами с проверенной репутацией и надежными источниками средств.
Эскроу-услуги. Услуги условного депонирования предоставляют покупателям и продавцам безопасный способ обмена товарами или активами. Доверенная третья сторона — обычно платформа P2P — осуществляет обмен средствами между сторонами сделки для обеспечения безопасности и честной торговли.
Служба поддержки. Хотя P2P-торговля обычно осуществляется без посредников, служба поддержки клиентов P2P-платформы может вмешаться, если у пользователя возникнут проблемы с сделкой.
Автоматическая оплата. Новые методы автоматической оплаты позволяют P2P-платформам автоматически обрабатывать выпуск криптовалюты, хранящейся на условном депонировании, без ручного вмешательства. Покупатели могут мгновенно получить недавно приобретенные активы, а продавцам не придется проверять каждый платеж по заказу или освобождать активы вручную.
Функция блокировки. Функция блокировки позволяет вам блокировать подозрительных пользователей — если у вас с кем-то произошел неприятный опыт, вы можете заблокировать этого пользователя и запретить ему снова торговать с вами.
Общайтесь только на платформе
Избегайте контактов с потенциальными торговыми контрагентами на сомнительных сайтах и будьте внимательны к ценам, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Кроме того, общение с использованием внешних каналов поможет мошеннику возбудить против вас ложный спор и отрицать факт совершения транзакции.
Перепроверьте свои транзакции
Не забудьте проверить всю информацию от контрагента при совершении сделки с партнером. Тщательно проверяйте все квитанции и транзакции, чтобы убедиться, что ничего не было изменено в цифровом виде. Вот несколько советов по выявлению поддельного подтверждения оплаты:
Перекрывающийся текст
Различные цвета
Разная типографика
Разница в размерах
Вы также можете использовать бесплатный онлайн-инструмент для анализа изображений. Введите в поиск «детектор фальшивых изображений» или «инструмент криминалистической экспертизы поддельных изображений», чтобы получить представление о том, что доступно.
Делайте скриншоты
Сохраняйте записи всех доказательств общения и транзакций на случай, если вам понадобится подать апелляцию.
Иметь таргетированную рекламу
Если у вас есть развитая криптосеть, убедитесь, что ваша реклама достигает только тех людей, с которыми вы хотите торговать. Скройте свое объявление и делитесь им только с определенными людьми — это могут быть люди, которых вы знаете и которым доверяете, или пользователи, с которыми вы успешно сотрудничали раньше. Скрытие рекламы также может быть полезно, если вы хотите совершить крупную сделку.
Блокируйте подозрительные вечеринки
Активно блокируйте пользователей, с которыми у вас были неоптимальные сделки, чтобы защитить себя от мошенничества или другого поведения, которое может нарушить ваш торговый опыт.
Подать апелляцию
Если вы столкнулись с проблемой, обратитесь в службу поддержки клиентов и подайте апелляцию. Не забудьте предоставить все соответствующие доказательства вашей транзакции, чтобы служба поддержки клиентов могла лучше вам помочь.
Заключение
Чтобы защитить свои активы, крайне важно быть внимательным к потенциальным рискам, связанным с P2P-транзакциями. Это включает понимание условий любого соглашения, бдительность в отношении тревожных сигналов и использование платформ с надежными функциями безопасности.
Будьте осторожны при совершении любой P2P-транзакции и обращайтесь в службу поддержки, если у вас возникнут какие-либо проблемы. Проявляя внимательность и принимая необходимые меры предосторожности, вы сможете в полной мере воспользоваться преимуществами P2P-транзакций.
Дальнейшее чтение
Что такое одноранговая торговля и как люди ее используют?
Объяснение одноранговых сетей | Бинанс Академия
Почему и как проводить собственное исследование (DYOR) при инвестировании в криптовалюту
Пять стратегий управления рисками
Отказ от ответственности и предупреждение о рисках. Этот контент предоставляется вам «как есть» только для общей информации и образовательных целей, без каких-либо заявлений или гарантий. Его не следует истолковывать как финансовую, юридическую или другую профессиональную консультацию, а также не рекомендуется покупать какой-либо конкретный продукт или услугу. Вам следует обратиться за советом к соответствующим профессиональным консультантам. Если статья написана сторонним участником, обратите внимание, что высказанные мнения принадлежат стороннему участнику и не обязательно отражают точку зрения Binance Academy. Пожалуйста, прочитайте наш полный отказ от ответственности здесь для получения более подробной информации. Цены на цифровые активы могут быть нестабильными. Стоимость ваших инвестиций может снизиться или вырасти, и вы не сможете вернуть вложенную сумму. Вы несете единоличную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance Academy не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Этот материал не следует рассматривать как финансовую, юридическую или другую профессиональную консультацию. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Предупреждением о рисках.
