Криптовалюты были темой обсуждения правительств во всем мире. Децентрализованный характер криптовалют затрудняет их регулирование правительствами. Однако в последние годы правительства предпринимают шаги по регулированию криптовалют, чтобы обеспечить защиту инвесторов и предотвратить незаконную деятельность, такую как отмывание денег и финансирование терроризма. США лидируют в сфере регулирования криптовалют, и их стремление к ужесточению регулирования сейчас ощущается в Великобритании и Канаде.
В США нормативно-правовая база для криптовалют за последние несколько лет претерпела изменения. В 2013 году Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) выпустила руководство, в котором говорилось, что виртуальные валюты, включая биткоин, считаются деньгами и подлежат регулированию в соответствии с законодательством США. В 2015 году Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) представил BitLicense, которая регулирует деятельность предприятий, занимающихся транзакциями с виртуальной валютой в штате Нью-Йорк.
В последние годы правительство США активизировало свои усилия по регулированию криптовалют. В 2018 году Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) заявила, что некоторые криптовалюты, такие как Bitcoin и Ethereum, не являются ценными бумагами, но другие токены, выпущенные в ходе первичного размещения монет (ICO), могут считаться ценными бумагами и подпадать под действие правил SEC. В 2020 году Управление контролера денежного обращения (OCC) выпустило руководство, позволяющее банкам предоставлять услуги по хранению криптовалют.
Натиск правительства США на более строгие правила криптовалюты теперь ощущается в Великобритании. В октябре 2020 года Управление по финансовому поведению (FCA) объявило о запрете продажи криптовалютных деривативов розничным клиентам. FCA также потребовало от всех криптовалютных компаний зарегистрироваться в агентстве и соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег.
В январе 2021 года правительство Великобритании предложило новые правила криптовалют, которые предоставят FCA больше полномочий для регулирования криптовалют. Предлагаемые правила потребуют, чтобы все криптовалютные компании были авторизованы FCA и соблюдали правила по борьбе с отмыванием денег. Правила также потребуют от криптовалютных бирж проверять личности своих клиентов и сообщать властям о подозрительной деятельности.
В Канаде правительство также предпринимает шаги по регулированию криптовалют. В 2020 году канадское правительство предложило новые правила, которые потребуют от криптовалютных бирж зарегистрироваться в Центре анализа финансовых операций и отчетов Канады (FINTRAC) и соблюдать правила борьбы с отмыванием денег. Предлагаемые правила также потребуют от криптовалютных компаний сообщать о подозрительных действиях в FINTRAC.
Усилия правительства США по ужесточению регулирования криптовалюты вызывают волновой эффект по всему миру. Великобритания и Канада следуют примеру США и предпринимают шаги по регулированию криптовалют, чтобы обеспечить защиту инвесторов и предотвратить незаконную деятельность. Поскольку все больше стран принимают регулирование криптовалют, вполне вероятно, что нормативно-правовая база для криптовалют станет более стандартизированной и прозрачной, что облегчит инвесторам навигацию на рынке.
