Что такое KYC в криптовалюте?
Знай своего клиента, широко известный как KYC, представляет собой набор процедур, реализуемых финансовыми учреждениями для проверки личности клиента. KYC — это первый этап комплексной проверки по борьбе с отмыванием денег (AML), который помогает финансовым учреждениям определить уровень риска, связанного с их клиентами.
Криптовалютные биржи также требуют соблюдения KYC правил AML. Проверяя личность клиентов, биржи могут помочь предотвратить преступную деятельность, такую как отмывание денег и финансирование терроризма.
Отмывание денег – это сокрытие происхождения незаконно полученных средств. С другой стороны, финансирование терроризма – это оказание финансовой поддержки организациям конбу. Оба вида деятельности являются в высшей степени незаконными и могут представлять серьезную угрозу глобальной безопасности.
Клиентам биржи может потребоваться предоставить дополнительные документы для подтверждения своей личности в соответствии с правилами KYC. Клиенты могут открыть счет и начать торговать только после того, как биржа подтвердит их личность.
Можете ли вы торговать криптовалютами без KYC?
Все еще существуют биржи, которые не требуют KYC, хотя разрыв между ними невелик из-за строгих правил по борьбе с отмыванием денег. Однако, несмотря на связанные с этим риски, пользователи криптовалют, которые тщательно защищают свою конфиденциальность, продолжают искать биржи, не использующие KYCt.
Существует несколько рисков, связанных с торговлей на биржах без KYC, в том числе:
Безопасность: биржи без KYC, как правило, менее безопасны, чем биржи KYC, поскольку у них более слабые процедуры AML, что делает их более уязвимыми для хакеров, а также мошенничества и другой преступной деятельности.
Ликвидность: биржи без KYC обычно имеют более низкую ликвидность, чем биржи KYC, поскольку они меньше по размеру и обслуживают меньшую клиентскую базу, что может затруднить поиск покупателей или продавцов при торговле, что приведет к более высокой стоимости.
Комиссии: биржи, не использующие KYC, обычно взимают более высокие комиссии, чем биржи KYC, поскольку они должны компенсировать риск мошенничества и другой преступной деятельности.
Поэтому, хотя торговать криптовалютами без KYC можно, обычно это не рекомендуется. При использовании биржи, не требующей KYC, важно принять дополнительные меры для защиты своей личности и личной информации.
Как работает KYC?
Криптовалютные биржи обязаны собирать определенную идентификационную информацию от своих клиентов в целях соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег (AML). Ниже перечислены этапы, которые обычно включаются в процесс KYC:
Преимущества криптовалюты KYC
Независимо от операционных проблем, связанных с законами KYC, биржи криптовалют могут получить большую выгоду от соблюдения законов, в том числе:
Снизить юридические риски
Проведя комплексную проверку KYC, предприятия могут снизить вероятность юридических споров или штрафов со стороны регулирующих органов. Внедрение строгих процедур KYC позволяет криптовалютным биржам опережать изменения в законодательных требованиях.
Вместо того, чтобы пытаться соблюдать новое законодательство, они могут сосредоточиться на повышении коэффициентов конверсии, оптимизации транзакций и обеспечении соблюдения требований по мере изменения международных норм.
Повышайте доверие клиентов
Если пользователи будут уверены, что криптовалютные биржи активно принимают меры предосторожности для защиты их учетных записей, они будут более склонны продолжать пользоваться сервисом. В конечном счете, проверка личности пользователя отвечает интересам потребителей и бизнеса.
Повысить стабильность рынка
Рынки криптовалют могут быть очень волатильными и непредсказуемыми из-за псевдонимной торговли, которая часто считается небезопасной. Программы KYC, включая расширенную проверку личности, помогают поддерживать общую стабильность рынка и укреплять доверие среди инвесторов.
контроль ущерба репутации
В случае взлома или утечки данных биржи, соответствующие стандартам KYC, смогут лучше предотвратить мошенничество и защитить свою репутацию. Биржи, реализующие KYC, могут быстро заблокировать или закрыть учетные записи, которые могут быть связаны с преступной деятельностью.
Снизить риск мошенничества и отмывания денег
Это просто, но если вы посмотрите на цифры, легко понять, почему соблюдение KYC так важно для торговли криптовалютой. В 2021 году было отмыто криптовалют на сумму 8,6 миллиарда долларов, что подчеркивает важность соблюдения требований в отрасли.
Важность KYC для криптовалютных бирж
Биткойн и другие криптовалюты на основе блокчейна не регулируются правительствами или центральными банками, что позволяет пользователям быстро и безопасно тратить деньги с минимальными комиссиями. В результате транзакции между людьми обычно мгновенные и анонимные и происходят в блокчейне базовой валюты.
Природа криптовалюты, а именно ее скорость и анонимность, представляет собой привлекательную возможность для преступников, пытающихся обойти традиционные ограничения по борьбе с отмыванием денег. Чтобы отмыть деньги, преступникам необходимо найти способ конвертировать «грязные» деньги в криптовалюту, а затем обналичить их, когда это будет сделано. Это делает криптовалютные биржи идеальным местом для преступников для отмывания денег.
Важность соблюдения KYC для криптовалютных бирж нельзя недооценивать. Это не только помогает укрепить доверие среди инвесторов, но и снижает риск мошенничества и отмывания денег.
Существуют ли криптовалютные биржи без KYC?
Некоторые считают, что обязательный KYC противоречит децентрализованной природе криптовалют. Они считают, что биржи не должны просить пользователей предоставлять личную информацию или документы. Многие считают, что важно скрывать информацию от властей, особенно в странах с репрессивными режимами.
Есть и другие причины, по которым кто-то может захотеть избежать KYC. Например, если кто-то задолжал деньги кредитору, предоставление своей личной информации на криптовалютную биржу увеличивает риск конфискации активов. Без этой информации кредиторы только теряют деньги, а риск ареста активов снижается. Наконец, некоторые люди просто ценят свою конфиденциальность и не хотят делиться своей информацией с кем-либо по какой-либо причине.
Некоторые из наиболее распространенных вариантов без KYC — PancakeSwap, UniSwap V3 и dYdX Exchange. Важно отметить, что даже если эти биржи не требуют KYC, пользователей все равно могут попросить предоставить личную информацию при выводе средств. Это связано с тем, что большинство обменов фиатными деньгами и криптовалютами требуют той или иной формы проверки личности, прежде чем разрешить пользователям покупать и продавать криптовалюты.
Можете ли вы купить криптовалюту без KYC?
Да, есть несколько способов купить криптовалюту без KYC. Например, вы можете использовать одноранговые биржи, такие как LocalBitcoins или Paxful. Вы также можете купить криптовалюту за наличные с помощью банкоматов (АТМ). Крипто-банкоматы похожи на обычные банкоматы, но подходят для криптовалютных транзакций.
Наконец, вы можете использовать такие сервисы, как ShapeShift или Changelly, для конвертации одной криптовалюты в другую без традиционного обмена. Эти сервисы часто называют децентрализованными биржами, поскольку они не требуют от пользователей предоставления личной информации.
Некоторые сервисы, такие как Changelly, сочетают в себе варианты без KYC и KYC. Например, пользователям, желающим торговать большими суммами, будет разрешено делать это только после прохождения процесса KYC.
Требуют ли криптокошельки соблюдения KYC?
Нет, криптокошельки не обязательно должны соответствовать требованиям KYC. Фактически, большинство кошельков не являются кастодиальными, то есть они не хранят закрытые ключи пользователей, то есть пользователи имеют полный контроль над своими средствами и не должны доверять свою информацию третьей стороне.
Однако криптокошельки, связанные с биржами, обычно следуют тем же правилам KYC, что и сама биржа. Некоторые кошельки, не связанные с хранением, не требуют от пользователей предоставления какой-либо личной информации. К ним относятся популярные варианты, такие как MetaMask, MyEtherWallet и Trust Wallet. Кроме того, некоторые аппаратные кошельки, такие как Ledger и Trezor, не требуют KYC. Эти устройства хранят личные ключи пользователей в автономном режиме, обеспечивая дополнительный уровень безопасности.
Безопасно ли KYC в криптовалюте?
Процесс KYC предназначен для предотвращения финансовых преступлений, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. Требуя от пользователей предоставления личной информации, биржи могут отсеять злоумышленников и обеспечить безопасность своих платформ. Однако процесс KYC имеет свои недостатки. Например, это может отнимать много времени и разочаровывать пользователей. Кроме того, всегда существует риск кражи хакерами информации пользователей с бирж.
В целом, процесс KYC часто рассматривается сообществом криптовалют как необходимое зло. Это не идеально, но это один из идеальных способов защитить биржу от мошенничества и преступлений.
Текст, аватары и графика защищены SharpShark.
