Во-первых, вам нужно понять доходность облигаций:

- Доходность облигации = Проценты / Цена облигации

Например: г-н А потратил 100 миллионов на покупку 5-летней облигации, прибыль 10 миллионов в год. Итак, доходность облигаций = 10 миллионов / 100 миллионов = 10%. Это 10%-ное число не меняется с течением времени, когда вы покупаете облигацию. например, 5 лет или 10 лет. Теперь г-н А застрял с деньгами, продав 100 миллионов облигаций за 80 миллионов, покупатель по-прежнему получает 10 миллионов в год каждый год.

Итак: Доходность облигаций = 10 миллионов/80 миллионов = 12,5% (уже не 10%).

»» Предполагается, что если доходность облигации увеличится, стоимость этой облигации уменьшится, и наоборот, если облигация увеличится со 100 миллионов до 130 миллионов, вы все равно будете получать 10 миллионов каждый год, но доходность составит всего = 10 миллионов/130. миллион = 7,6% Если общая процентная ставка банка выше, чем доходность облигаций, то денежный поток будет притягиваться к банку, поэтому правительство снизит цену облигаций, чтобы получить более высокую доходность и привлечь деньги к себе.

—————————————————————

История с крахом 2008 года произошла из-за произвольного кредитования банковской системы, несмотря на отсутствие соответствующих требований. Но 2023 год другой, это история, когда люди вкладывают деньги в банк, покупают слишком много облигаций на 59%. Следовательно, как только ФРС будет постоянно повышать процентные ставки и доллар будет иметь ценность, цена облигаций увеличится, а это означает, что процент доходности от предыдущих покупок снизится. Банк терпит убытки на протяжении многих лет, не говоря уже о том, что люди сейчас хотят снять деньги, а банк покупает сроком на 5-10 лет.

- Банкам приходится изымать деньги из своего кармана в обязательные резервы и выплачивать резервы, но они резервируют только 7%, а в облигации вкладывают 59% - Банк призывает правительство экономить, правительство говорит, что экономить должен Банк, или дождаться, пока такие большие парни, как Уоррен, купят Банк и спасут его, но я высасываю деньги

- Банк сталкивается с Bank Run, одновременно снимая деньги у людей, раньше люди еще выстраивались в очередь за снятием денег, сейчас в эпоху 4.0 он переводит деньги одновременно по телефону 2-мя купюрами, Bank Run больше не поддерживается - В Америке банки Маленькие банки предлагают более высокие процентные ставки, потому что их работа обходится не так дорого, как крупные банки, поэтому деньги людей возвращаются в мелкие банки. Но плохо то, что мелкие банки тоже инвестируют, зная, что крупным банкам нужны деньги, поэтому они дают деньги крупным банкам под высокие проценты. Вот почему есть история о том, как маленькие банки спасают большой банк, разве это не интересно...

—————————————————————-

Что касается швейцарского банка Credit Suisse, почему он так важен для стран всего мира?

- В 1815 году Швейцария объявила себя нейтральной страной, и все швейцарские банки следовали женевским законам, гарантирующим абсолютную конфиденциальность информации о клиентах.

- В 1934 году Швейцария приняла Закон «О банках и сберегательных фондах», который запрещает всем банкам раскрывать данные клиентов третьим лицам, будь то налоговые органы или иностранные правительства, даже правительства Швейцарии тоже не знают. Именно из-за этой особой привилегии многие коррумпированные люди в странах отправляют через него деньги. Это рай для отмывания и хранения денег. Поэтому, если у этой банковской системы есть проблемы, у многих людей, сидящих на троне, разбиты сердца, и им приходится использовать свою власть, чтобы спасти свои активы. Другой типичный пример — банковская система Греции, небольшой страны в Европе. На протяжении десятилетий эксперты хотели, чтобы Европа проигнорировала эту систему и не спасла ее, но под руководством Германии в Европе они были полны решимости спасти ее, поскольку эта система взаимосвязана во всех европейских банковских системах.

—————————————————

Теперь вернемся к повышению процентных ставок ФРС 23 марта.

- Если ФРС продолжит повышение на 0,5, доллар снова вырастет, цены на облигации вырастут, а доходность снизится. Ряд инвестиций, от людей до мелких банков, затем от мелких банков до крупных банков, затронут все, и неизбежно, что многие банки обанкротятся, люди потеряют деньги, а активы захватят дешевые банки, не говоря уже о банках. Страховка есть, страховая компания тоже держит облигации и теряет деньги.

- Таким образом, чрезвычайно высокой вероятностью будет уровень 0,25, и, что более важно, рынок снова будет сильно взлетать, вы, ребята, воспользуетесь преимуществом обрезки маржи.

Источник: Rich Kid Trading.