Прокуроры США расследовали сделки Signature Bank с криптовалютными клиентами, когда 12 марта регуляторы внезапно закрыли учреждение. Регуляторы заявили, что продолжение работы банка будет представлять угрозу стабильности всей финансовой системы.

Следователи Министерства юстиции в Вашингтоне и Манхэттене выясняли, принял ли банк Signature достаточные меры предосторожности для предотвращения возможного отмывания денег клиентами, такие как проверка заявителей на открытие счетов и проверка на предмет подозрительной активности.

Прокуроры США проводили уголовное расследование в отношении работы Signature Bank с криптовалютными клиентами, прежде чем регуляторы арестовали кредитора https://t.co/xTU6OrZ3jt

— Bloomberg Markets (@markets) 15 марта 2023 г.

Два человека, пожелавшие остаться анонимными, в частном порядке заявили, что Комиссия по ценным бумагам и биржам США также изучает ситуацию.

Чиновники Министерства юстиции, прокуратуры США в Манхэттене и SEC отказались от комментариев. Глава SEC заявил, что они проведут расследование и примут меры принудительного характера, если обнаружат нарушения федеральных законов о ценных бумагах.

Банк и его сотрудники не были обвинены в правонарушениях и не могли столкнуться с какими-либо мерами в ходе расследования. Регуляторы заявили, что потеряли доверие к банку, поскольку он не смог предоставить надежные и последовательные данные.

Финансовые наблюдатели и представители Министерства юстиции неоднократно предупреждали компании, работающие с криптовалютой или связанными с ней деньгами, о необходимости быть осторожными при идентификации клиентов и обеспечении законных денежных потоков. Банки обязаны сообщать о любых подозрительных транзакциях федеральным органам.

Регуляторы усиливают давление на банки

Провал Signature произошел после того, как SVB Financial Group и Silvergate Capital Corp., которые обслуживали криптовалютную индустрию, допустили ошибки в работе Silicon Valley Bank.

Чтобы снизить потенциальные риски для финансовой системы, регулирующие органы оказывают давление на банки и другие регулируемые компании, требуя сократить их подверженность влиянию цифровых валют и других активов.

По данным Bloomberg, Министерство юстиции рассмотрело взаимодействие Silvergate с биржей FTX Сэма Бэнкмена-ныне несуществующего Фрида и Alameda Research. SEC и федеральные прокуроры также расследуют крах Silicon Valley Bank, включая любые возможные нарушения правил торговли продажами акций руководителей.