Основные выводы
Будучи лидером криптоиндустрии, Binance гордится тем, что выполняет свой долг по повышению безопасности и целостности экосистемы цифровых активов.
В рамках своей надежной программы обеспечения соответствия Binance создала всемирно известное подразделение по контролю за финансовыми преступлениями (FCC), в состав которого входят ведущие следователи отрасли, аналитики блокчейнов и бывшие сотрудники правоохранительных органов.
Узнайте больше о повседневной работе людей, которые несут тяжёлую тяжесть борьбы с финансовой преступностью в Binance — непосредственно от следователей.
Крупномасштабная преступная операция, организованная в Таиланде, украла у тысяч людей средства на миллионы долларов, используя гибридную схему романтических отношений и инвестиций, известную как забой свиней. Главари вели роскошную жизнь, включающую спортивные автомобили и роскошные виллы. Им удавалось оставаться незамеченными, пока однажды в 2023 году к ним в двери не постучали полицейские, и все было кончено. К краху преступной группы привело то, что по крайней мере некоторые из их транзакций были в блокчейне, что позволило сыщикам Binance найти след. Остальное находилось в руках Королевской полиции Таиланда.
Публичные блокчейны прозрачны по своей природе, а транзакции внутри цепочки прекрасно отслеживаются. Эти свойства цифровых активов породили новую область финансовой разведки и расследований: отслеживание движения средств в блокчейне. Binance использует самые яркие таланты и лучшие в своем классе технологии в этой развивающейся сфере для борьбы с преступлениями, связанными с цифровыми активами. Кроме того, он использует их для сотрудничества и обмена опытом с правоохранительными органами по всему миру, чтобы защитить пользователей и препятствовать злоумышленникам в более широкой экосистеме блокчейна. Случай с забоем свиней в Таиланде – лишь один из многих недавних примеров такого партнерства, приводящего к замечательным результатам.
Соблюдение требований по финансовым преступлениям в Binance
Подразделение Binance по соблюдению требований по борьбе с финансовыми преступлениями (FCC) состоит из опытных следователей с широким спектром знаний: от технологий и банковского дела до правоохранительных органов и разведки. Подразделение FCC, распределенное по нескольким командам по всему миру, играет важную роль в защите экосистемы от злоумышленников и мошеннической деятельности, возглавляя борьбу с криптопреступностью.
«Стратегически команда помогла Binance завоевать прочную репутацию среди правоохранительных органов как надежного партнера по обмену, который, как известно, делает все возможное, внося свой вклад в борьбу с преступностью во всем мире и делая криптоиндустрию более безопасным местом для всех». – Пабло, Специальные расследования
Будучи лидером отрасли с уникальной культурой, ориентированной на пользователей, Binance выходит за рамки отраслевых стандартов, чтобы защитить наших пользователей и повысить безопасность более широкой экосистемы. Со временем Binance создала один из самых сильных отделов соответствия в отрасли.
На сегодняшний день Binance помогла властям заморозить и конфисковать криптоактивы на сумму более одного миллиарда долларов США в рамках своего публичного и частного сотрудничества для сдерживания злоумышленников в этой сфере. В 2023 году первоклассное подразделение Binance FCC отреагировало на более чем 58 000 запросов правоохранительных органов, провело 120 семинаров и тренингов для сотрудников правоохранительных органов и составило более 51 600 отчетов о подозрительной деятельности (SAR) – на 180% больше, чем в 2022 году – включая санкции, мошенничество, мошенничество, взломы и многое другое.
Динамичная атмосфера
Агенты Binance FCC — не просто следователи; они также являются экспертами по соблюдению требований, которые должны обладать необходимыми способностями и опытом, чтобы сбалансировать эти две области. Таким образом, работа в подразделении FCC предлагает динамичную и постоянно меняющуюся повседневную среду. Как говорит Джеймс из команды SAR: «Нет двух одинаковых дней; Всегда есть новые возможности обучения и проблемы, которые нужно преодолеть, поэтому быть частью команды очень интересно».
В своих повседневных функциях следователи обычно занимаются как внутренними, так и внешними аспектами соблюдения требований. Члены команды часто оказывают жизненно важную поддержку правоохранительным органам, помогая им отслеживать зацепки, разбираться в записях Binance или решать проблемы.
Обычно запрос или предупреждение сначала поступает либо в группу по расследованию дел, либо в группу SAR, которая затем, при необходимости, передает их в группу специальных расследований или в группу по расследованиям санкций. В целом, блок FCC содержит множество движущихся частей, все из которых работают вместе для обеспечения безопасности экосистемы.
Сотрудничество – это ключ к успеху
«Сотрудничество лежит в основе нашей структуры расследований, как внутри, так и снаружи». - Акбар, Специальные расследования
Подразделение FCC играет ключевую роль во внутренних процессах обеспечения соответствия Binance, помогая в делах и инициативах, требующих дальнейшего расследования в специализированных областях, таких как санкции, указы и мониторинг транзакций. Внешне он сотрудничает с правоохранительными органами по всему миру во многих областях, в частности в обучении и раскрытии преступлений, связанных с криптовалютой.
Хотя данные показывают, что доля транзакций с криптовалютой, связанных с незаконными субъектами, очень мала, цифровые активы могут использоваться в ряде незаконных действий, когда речь идет о переводе денег или ценностей, включая мошенничество, отмывание денег, торговлю людьми, торговлю наркотиками, атаки программ-вымогателей и многое другое. Объем мошеннических средств, проходящих через каналы криптовалюты, намного меньше, чем принято считать, особенно по сравнению с мошенническими транзакциями в традиционных финансах.
Правоохранительные органы часто отмечают следователей Binance за сотрудничество, быстрое реагирование и разъяснительную работу по делам, связанным с раскрытием подобных преступлений. В предыдущем обсуждении Эрин Уэст, заместитель окружного прокурора округа Санта-Клара, штат Калифорния, прокомментировала: «Binance и другие платформы очень открыты для оказания помощи, очень открыты для того, чтобы сказать: «Мы не хотим, чтобы на нашей платформе были грязные деньги». или. Мы не хотим, чтобы злоумышленники переводили деньги на нашу платформу, и мы поможем».
Питер из команды специальных расследований добавляет: «Binance вложила значительные средства в обеспечение соблюдения требований, и если вы спросите любой правоохранительный орган, с которым мы работали, они скажут вам, что видят это и действительно ценят то, как мы помогаем создать более безопасную экосистему. С другой стороны, статус крупнейшего влечет за собой большую ответственность и пристальное внимание со стороны этих агентств и регулирующих органов. Тем не менее, именно здесь мы показываем путь к соблюдению требований, которые, как мы надеемся, эти регулирующие органы будут применять в качестве отраслевого стандарта для всех остальных».
Членам команды FCC нравится думать о своем подразделении как о усилителе силы, который приходит на помощь борцам с преступностью, обладая соответствующими знаниями и опытом, когда и где они могут иметь решающее значение. Для наших следователей одним из наиболее приятных аспектов работы является получение признания и признательности от партнеров, особенно после того, как они сыграли важную роль в деле по возвращению средств, обнаружению жертв похищения людей или помощи в выявлении преступников.
Наташа из команды Case добавляет: «Создавая атмосферу сотрудничества и добросовестной работы, мы не только обслуживаем наших пользователей, но и вносим свой вклад в поддержание целостности отрасли. Таким образом, каждый член команды является одновременно хранителем доверия наших пользователей и представителем миссии Binance по созданию более прозрачного и безопасного мира криптовалют».
Следователи в действии
Действуя на переднем крае борьбы с криптопреступностью, следователи Binance должны использовать некоторые из самых сложных доступных инструментов и технологий. К ним относятся как программное обеспечение, разработанное внутри компании, так и программное обеспечение, приобретенное на стороне, для различных исследовательских целей. Внутреннее программное обеспечение обычно используется для общения между командами, анализа транзакций и проверки записей. Внешнее программное обеспечение обычно используется для анализа блокчейна, сбора разведывательных данных, а также визуализации и анализа данных.
Учитывая круглосуточный характер криптовалюты, роль следователя Binance требует неутомимости и регулярного решения срочных проблем. Шарлотта из команды SAR вспоминает случай взлома канала платежного сервиса в выходные, когда большая часть ее команды была в отпуске. Узнав о взломе от фиатного партнера, она немедленно собрала рабочую группу для проверки более 90 подозрительных аккаунтов, на которые потенциально были украдены средства. Быстрые действия Шарлотты сыграли решающую роль в возвращении средств, продемонстрировав готовность следователей Binance оперативно реагировать в срочных случаях, независимо от обстоятельств.
Еще одна ключевая трудность для следователей часто возникает из-за одного из самых больших преимуществ криптовалюты: ее безграничной природы. Традиционные правоохранительные органы, как правило, ограничены своей юрисдикцией, что иногда затрудняет борьбу с трансграничной киберпреступностью. Эти ограничения подчеркивают решающую роль эффективной международной координации и роль Binance в содействии этим усилиям.
Акбар из группы специальных расследований приводит примечательный пример успешного международного сотрудничества. Один конкретный владелец счета был в центре многочисленных запросов правоохранительных органов по всему миру. Команда проанализировала активность владельца счета, транзакции и историю запросов правоохранительных органов. Подозрения еще больше усилились из-за расплывчатых ответов человека на запросы.
Следуя этим указаниям, Акбар обратился в Бюро по расследованию киберпреступлений Королевской полиции Таиланда. После перекрестной проверки выводов группы с базой данных полиции была установлена связь с продолжающимся расследованием мошенничества с забоем свиней. В конечном итоге этот прорыв привел к ликвидации плодовитой преступной группировки в ходе успешной операции под кодовым названием «Никому не доверяй».
Страсть к справедливости
Следователями Binance движет глубокая страсть к справедливости и правильным поступкам. Одной из наиболее интересных частей работы является подтверждение положительного влияния на мир как на отраслевом, так и на индивидуальном уровне. Препятствование злоумышленникам, демонтаж преступных сетей и обеспечение справедливости приносят уникальное чувство выполненного долга.
«Расследования криптовалют часто напоминают сложные головоломки, и наша команда успешно справляется с задачей собрать воедино информацию, чтобы раскрыть полную картину преступной деятельности». - Акбар, Специальные расследования
И наоборот, одним из самых сложных аспектов работы является наблюдение за последствиями преступного поведения гнусных субъектов. Понимание разрушительных последствий для невинных жертв может привести в уныние, что еще больше подчеркивает важность разведывательной работы.
Акбар продолжает: «Несмотря на все наши усилия, к сожалению, реальность такова, что мошенничество все еще происходит. Это служит напоминанием о проблемах, с которыми мы сталкиваемся, и о постоянной необходимости повышения осведомленности и профилактических мер». Эти препятствия касаются как отдельных лиц, так и правоохранительных организаций.
Разнообразные роли и происхождение
Помимо чувства выполненного долга, принеся пользу миру, многие члены команды также называют разнообразие команды еще одним положительным аспектом работы. Уникальные идеи, которыми каждый исследователь может поделиться друг с другом, способствуют созданию общего командного духа.
У следователей Binance самые разные профессии: от банковского дела и соблюдения требований в традиционных финансах до правоохранительных органов и разведки в правительствах по всему миру. Некоторые известные примеры среди них включают Федеральное бюро разведки (ФБР), Международную налоговую службу (IRS) и Министерство финансов в США, а также Европол в ЕС, Министерство внутренних дел Великобритании, Министерство внутренних дел Сингапура ( MHA), Полиция Гонконга (HKPF) и многие другие.
До прихода в Binance эти борцы с преступностью мирового уровня участвовали или возглавляли некоторые из крупнейших расследований, связанных с криптовалютой, например, в отношении рынка даркнета Silk Road, биткойн-биржи BTC-e и взлома Mt.Gox. Интересно, что многие следователи даже работали с Binance в правоохранительных органах, прежде чем присоединиться, высоко оценив энергичные совместные усилия Binance.
«Невероятная поддержка, которую я получил от Binance во время своих расследований, находясь в правоохранительных органах, подтвердила мое решение присоединиться к компании. Я знал, без тени сомнения, что Binance — это то место, куда я хотел бы вести свою карьеру». – Джеймс, ЮАР
Будущее расследований
Учитывая динамичный характер криптовалюты, одной из самых больших проблем для подразделения FCC Binance является борьба с преступниками и их методами. Поскольку злоумышленники становятся все более техническими и изощренными, следователи Binance должны постоянно совершенствовать свои инструменты и набор навыков, чтобы оставаться впереди.
Помимо самих следователей, существует дополнительная трудность внедрения этих изменений в криптопреступности в традиционные правоохранительные органы. Пользователи ведут себя на криптовалютных рынках иначе, чем на традиционных финансовых рынках, что делает традиционные методы менее эффективными и требует новых подходов.
Помимо быстрого развития технологий криптографии и блокчейна, их окружает также меняющаяся нормативно-правовая среда. Хотя в конечном итоге это является положительным моментом в борьбе за защиту пользователей, идти в ногу с меняющимися правилами и положениями может быть непросто, особенно на разных рынках и в разных юрисдикциях. Зачастую отсутствие регулирования может затруднить наложение санкций на злоумышленников. В поисках справедливости поймать преступников – это одно, а наказать их – совсем другое.
Поскольку криптоиндустрия переходит к следующему этапу своего развития, основанного на соблюдении требований, ожидается, что контроль со стороны регулирующих органов ужесточится, что, мы надеемся, внесет ясность и проложит путь к гармонизированной глобальной структуре. Действуя в этом направлении, подразделение FCC продолжит играть решающую роль в использовании этой возможности, прокладывая путь к соблюдению требований в отношении криптовалют и поддерживая экосистему SAFU.
Дальнейшее чтение
Борьба Binance с криптопреступностью изнутри
Управление рисками: поимка криптопреступников с помощью следственной группы Binance
Повседневная жизнь разработчиков Binance
