Прежде чем начать публиковать призывы (#DeFi протоколы), я хочу поделиться кратким руководством о том, как защитить свой капитал, как найти новые возможности (протоколы) и несколькими базовыми стратегиями для начинающих.

Как защитить свой капитал

Как мы все знаем, криптопространство может быть очень опасным местом. Я хочу поделиться несколькими вещами в этом абзаце, я уверен, что большинство из вас, вероятно, знают об этом. -Всегда используйте одноразовый кошелек, а не основной кошелек. Я сосредоточусь на проверенных протоколах, но всегда существует риск эксплойта или какого-либо взлома, который может опустошить ваш кошелек. Это обязательно в криптопространстве. Попробуйте использовать другой кошелек для проверенных протоколов Defi и другой кошелек, если вы хотите быть более дегенерированным (изучите новые протоколы с высокой доходностью).

- Всегда проверяйте, сколько ликвидности в протоколе. Для такого рода исследований я использую дефилламу. Как ликвидность может повлиять на вашу доходность? Если ликвидность небольшая (например, ниже 200 тыс.), и этот протокол предлагает 15% годовых, если протокол привлечет новых участников (людей, которые инвестируют в этот протокол), годовая процентная ставка сильно упадет.

- Непостоянная потеря. Это очень важно, когда вы предоставляете ликвидность (uniswap, #Pancakeswap или другие DEX). Когда мы предоставляем ликвидность, мы должны использовать 50% токена A и 50% токена B. Например: если я хочу обеспечить ликвидность в паре ETH/USDT в #Uniswap за 1 тыс., мне нужно купить ETH на 500 долларов и USDT на 500 долларов. Непостоянные потери возникают, когда цена ETH меняется (в обе стороны – вверх или вниз). В конце концов, вы можете получить меньше ETH и больше USDT (если произойдет движение вверх, в итоге у вас будет меньше ETH и больше USDT, и наоборот). В Uniswap v3 мы можем выбрать диапазон, в котором мы предоставляем ликвидность в пуле. Это прекрасная возможность, позволяющая минимизировать непостоянные потери.

Конечно, когда мы предоставляем LP в паре стейблкоинов (например, USDT/USDC), риск необратимых потерь очень мал. Если мы обеспечиваем ликвидность в пуле с парой, которая не включает стейблкоин (например: ETH/UNI), риск непостоянной потери увеличивается.

Различные способы использования DeFi

Как я уже упоминал выше, мы можем использовать стратегию предоставления ликвидности, при которой мы предоставляем ликвидность на разных DEX (крупнейшей из них является Uniswap). Итак, LP — это первый способ использования Defi для получения дохода. Доход выплачивается из сгенерированных комиссий по конкретной паре (например, ETH/USDT).

-Мы можем использовать различные протоколы заимствования/кредитования, где мы предоставляем (кредитуем) разные токены/стейблкоины и получаем доход. Доход выплачивается за счет заемщиков.

- Сельское хозяйство. Это еще один способ увеличить доход в Defi. Когда мы предоставляем ликвидность, мы получаем токены LP, которые вы можете «обменять» и получить обратно свои первоначальные инвестиции + полученный доход. Есть способ увеличить первоначальный годовой доход с помощью фермерства. Проще говоря, вы ставите свои токены LP и получаете от этого больше прибыли. Я использую Beefy Finance (это платформа агрегатора доходности), чтобы получать больший доход от своих инвестиций в Defi. Это основной способ использования Defi, и да, возможностей больше, но они более рискованные. О них я напишу еще одну статью.

Как выбрать протокол Defi?

Это зависит от вашей толерантности к риску. Протоколы, которые обеспечивают более безопасный способ получения дохода, предлагают меньшую годовую процентную ставку. На мой взгляд, самые безопасные протоколы: Uniswap, Pancakeswap (не забывайте использовать только крупные монеты, такие как ETH, BNB и другие), Quickswap (Polygon DEX), Aave, GMX, Curve, Lido, MakerDAO, Convex, Stargate (Layer Zero). позади них, и вероятность сброса нулевого слоя здесь велика). Это самый безопасный протокол. Если вы хотите выбрать больше протоколов degen defi, вы можете использовать defillama.com, где вы можете фильтровать различные протоколы (блокчейны, TVL (общая заблокированная стоимость), типы (кредитование, агрегаторы доходности, DEX и т. д.) и многое другое). Если вы действительно дегенерат, вы можете использовать протокол без токенов. Протоколы этого типа не запускают свой токен, а это означает, что они могут раздавать его в качестве стимула для текущих пользователей defillama.com/airdrops. Я не рекомендую использовать протоколы с малым TVL, поскольку, на мой взгляд, они слишком рискованны.