💼Проверки криптовалют AML (Anti-Money Laundering) — это система мер, направленная на предотвращение использования финансовых инструментов для отмывания денег и финансирования терроризма. В контексте цифровых активов политика ПОД используется для обнаружения и предотвращения незаконных финансовых транзакций в цифровом секторе.
🤔 Как это работает и каковы ключевые особенности проверок AML?
🔒Процесс включает в себя несколько этапов, среди которых можно выделить следующие:
1) KYC (Знай своего клиента).
Пользователям необходимо предоставить личную информацию и документы для подтверждения своей личности. Чаще всего используются паспортные данные, удостоверения личности или другие документы, удостоверяющие личность. KYC в рамках проверок AML помогает установить подлинность клиента, проверить его личность и адрес, позволяя финансовым организациям работать с надежными и законными клиентами.
2) Мониторинг транзакций.
Проверки AML включают набор систем, которые постоянно отслеживают транзакции для выявления подозрительных моделей поведения или переводов, которые могут быть связаны с незаконной деятельностью.
3) Оценка риска.
ПОД предполагает оценку потенциального риска использования финансовых ресурсов в незаконных целях на основе аналитических данных.
4) Соблюдение законодательства.
Если вам нужна криптовалюта, биржа также использует представленный подход для определения соответствия международным законодательным требованиям, связанным с борьбой с финансированием терроризма.
❓ В каких случаях могут потребоваться проверки AML при работе с криптовалютой?
📈Некоторые правила политики ПОД начинают действовать уже на начальных этапах взаимодействия с криптовалютными биржами. После этого вы можете столкнуться с процедурой в следующих случаях:
Проведение крупных сделок. При совершении крупных транзакций по покупке или продаже цифровых монет на биржах могут потребоваться дополнительные проверки криптовалюты на соответствие стандартам ПОД. Работа с криптовалютными кошельками. При использовании онлайн-кошельков для хранения или передачи криптовалют может потребоваться проверка происхождения цифровых активов и личности для повышения безопасности и соответствия требованиям AML. ICO и Crowdsales. Участие в первичных предложениях монет (ICO) или краудсейлах проектов может потребовать проверок KYC и AML, чтобы гарантировать безопасность инвесторов.
🌐 Политика ПОД в сфере криптовалют помогает предотвращать финансовые преступления, отмывание денег и финансирование терроризма, обеспечивая безопасность всех пользователей на ведущих криптовалютных биржах, таких как WhiteBIT, Binance и KuCoin.
💻Кстати, одной из самых популярных компаний, занимающихся аудитом безопасности проектов Web3, является Hacken, которая занимает ключевую позицию на рынке и своевременно проводит аудит безопасности. В список их проектов входят такие известные имена, как NEAR, KuCoin и 1inch.
