Основные выводы
Мы находимся в середине переломного момента для пространства цифровых активов. Восстановление доверия пользователей и регуляторов будет иметь решающее значение для будущего всей отрасли, которая все еще находится на ранних стадиях.
Ключевым игрокам отрасли, таким как централизованные криптобиржи (CEX), необходимо выступить и доказать, что недобросовестные игроки не определяют экосистему цифровых активов.
Стремясь подать пример, Binance разработала действенную структуру для централизованных криптовалютных бирж, призванную способствовать укреплению общественного доверия к криптоэкосистеме.
Цифровые активы обладают огромным потенциалом для продвижения финансовой свободы и улучшения жизни людей, предлагая модель более справедливой, прозрачной и эффективной передачи информации и ценностей в Интернете. Тем не менее, эта отрасль все еще находится в зачаточном состоянии, и мы должны действовать крайне осторожно, поскольку все больше людей входят в это инновационное пространство и доверяют ему свои деньги. События последнего года, потрясшие криптоэкосистему, подчеркнули первостепенную важность доверия и безопасности.
Ответственность за восстановление доверия
Восстановление доверия пользователей и регулирующих органов будет иметь решающее значение для будущего всей отрасли. В значительной степени именно централизованные криптобиржи представляют пространство в глазах общественности и политиков, которые теперь будут требовать даже больше, чем то, что в настоящее время требуется от традиционных финансовых институтов, когда речь идет о прозрачности и безопасности.
Таким образом, централизованные биржи, наряду со всеми другими игроками в пространстве цифровых активов, несут фундаментальную ответственность за демонстрацию того, что горстка плохих игроков не определяет эту отрасль. Чтобы вернуть доверие политиков, регуляторов и сообщества, потребуется поставить управление рисками, прозрачность и безопасность на передний план и в центр. Будучи крупнейшей по объему криптовалютной биржей в мире, Binance принимает свой долг перед пространством цифровых активов и стремится подавать пример.
С этой целью мы поделились действенной структурой, которая направляет наши собственные усилия по созданию безопасной криптоэкосистемы, основанной на доверии. Мы в этом вместе, и ни один игрок отрасли не может тянуть этот груз в одиночку. Чтобы помочь нашей экосистеме двигаться вперед, мы призываем все централизованные биржи и другие блокчейн-компании принять этот идеал ответственности. Ниже изложены домены, которые мы считаем основополагающими для построения доверия, а также конкретные рекомендации, которые мы предлагаем в каждом из этих доменов.
Компоненты доверия
Обработка активов клиентов
Основная обязанность поставщиков криптоуслуг — защищать средства пользователей. Активы клиентов должны использоваться только теми способами, которые они явно разрешили.
Биржи должны позволять пользователям решать, где и как хранить свои цифровые активы. Внесение и снятие средств на биржу и с нее должно быть простым, экономически эффективным и бесперебойным процессом. Решения для хранения, используемые биржами, должны соответствовать самым высоким стандартам безопасности, чтобы активы пользователей всегда оставались в безопасности от злоумышленников.
В Binance активы пользователей защищены резервами в соотношении 1:1 и никогда не используются в несанкционированных целях. Кроме того, мы поддерживаем самые высокие стандарты безопасности для нашей инфраструктуры безопасности кошелька.
Прозрачность средств пользователей
Основным условием доверия является прозрачность средств пользователей. Пользователи, которые доверяют нам свои деньги, имеют полное право в любое время проверить сохранность своих активов, находящихся на хранении централизованной биржи, — с помощью подтверждения резервов или аналогичной системы раскрытия информации. Независимо от метода, он должен быть технически адекватным, интуитивно понятным, регулярно обновляемым и подлежащим проверке.
Binance предприняла несколько важных шагов к большей прозрачности пользовательских средств. Мы создали и внедрили систему подтверждения резервов на основе дерева Меркла, чтобы пользователи могли проверять свои активы, хранящиеся на нашей платформе, в ноябре 2022 года. В феврале 2023 года мы усилили наше основное решение для обеспечения прозрачности пользовательских средств, внедрив zk-SNARKs, тип протокола с нулевым разглашением. Объединяя доказательство с нулевым разглашением и информацию дерева Меркла, он дает пользователям новый и улучшенный способ проверки состояния резервов Binance конфиденциальным и безопасным способом. Теперь любой может убедиться, что чистый баланс каждого пользовательского счета неотрицателен и что все пользовательские активы являются частью заявленного общего чистого баланса пользовательских активов Binance.
Управление рисками
Как и в случае с любой другой организацией, которая управляет средствами пользователей, пруденциальные соображения являются центральными для централизованных криптобирж. Риски использования долга для финансирования роста усугубляются волатильностью цифровых активов, поэтому компании в этой сфере должны практиковать консервативный подход к структурированию своего капитала. В Binance мы считаем, что неразумно брать на себя долг для финансирования роста, поэтому структура капитала Binance не имеет долгов.
Если CEX предлагает обернутые токены для использования в другом блокчейне, такие активы всегда должны быть обеспечены 1:1 в их собственной цепочке, и должен быть способ для сообщества проверить, что это так. Binance предлагает ряд обернутых токенов для использования в разных цепочках, таких как BTCB и BBTC. Наши обернутые токены всегда обеспечены 1:1, и любой может это проверить.
Некачественные криптопроекты, чьей основной целью является торговля их токенами на крупной бирже, также могут представлять риски для клиентов этих платформ. Централизованные биржи несут важнейшую ответственность за внедрение строгого процесса управления для допуска криптоактивов к торговле на своих платформах для защиты пользователей. Binance придерживается строгих протоколов проверки перед листингом новых активов. Для иллюстрации, из 450 проектов, которые подали заявки на Binance Launchpad и Launchpool в первой половине 2022 года, только 5 в конечном итоге увидели листинг своих токенов.
Централизованные биржи должны ввести меры безопасности для защиты пользователей от непредвиденных обстоятельств, которые могут привести к потере средств. С этой целью Binance поддерживает свой Secure Asset Fund for Users (SAFU) стоимостью $1 млрд.
В конечном счете, лучший способ защитить пользователей от рисков, связанных с цифровыми активами, — это информировать их об этих рисках и способах их устранения. Все биржи должны выделять ресурсы для предоставления клиентам (а также более широкому сообществу, включая регулирующие органы, сотрудников правоохранительных органов и политиков) достаточных знаний о своих продуктах, услугах и более широкой отрасли. Образовательные материалы должны четко объяснять риски, присущие различным продуктам, чтобы пользователи могли делать осознанный выбор. Примером такого ресурса является Binance Academy — портал обучения блокчейну и криптовалюте, на котором размещены бесплатные образовательные ресурсы на более чем 25 языках, включая около 400 статей в дополнение к видео и онлайн-курсам по различным темам. В ноябре 2022 года Binance Academy запустила свою первую серию онлайн-курсов, и вскоре будут добавлены новые.
Прилив
Мы считаем, что прилив поднимает все лодки. Следуя этим рекомендациям, мы можем сделать каждого в пространстве цифровых активов безопаснее. Чем больше блокчейн-платформ выберут повышение планки прозрачности и ответственности, тем лучше будет для нас как для отрасли. Говоря смиренно, мы призываем наших коллег по всему пространству Web3 присоединиться к нам в этом движении к экосистеме, построенной на безопасности и доверии.
Дальнейшее чтение
Укрепление доверия в криптоэкосистеме: политический документ
Что такое подтверждение резервов (PoR)?
Повышение прозрачности криптовалют с помощью доказательства с нулевым разглашением
Как zk-SNARKs улучшает систему подтверждения резервов Binance
