По данным Odaily Planet Daily, трем бывшим руководителям обанкротившейся криптовалютной кредитной организации Cred были предъявлены обвинения в предположительном участии в электронном мошенничестве и отмывании денег перед объявлением о банкротстве в ноябре 2020 года. Прокуратура США по Северному округу Калифорнии заявила в своем заявлении от 3 мая, что это судебное преследование демонстрирует их решимость защитить рынок от мошенников и защитить безопасность инвесторов.
Бывшему генеральному директору Дэниелу Шатту и финансовому директору Джозефу Подулке предъявлено обвинение по 13 пунктам обвинения в электронном мошенничестве и отмывании денег, а бывшему главному операционному директору Джеймсу Александру предъявлены обвинения по четырем пунктам. Исполняющий обязанности специального агента IRS, отвечающий за уголовные расследования, Марк Мосли заявил, что это подчеркивает грабительскую и мошенническую схему, включающую выманивание у потенциальных жертв сотен миллионов долларов в криптовалюте.
Прокуроры утверждают, что трое руководителей ввели клиентов в заблуждение относительно кредитной и инвестиционной практики Cred. Cred утверждает, что занимается только «залоговым или обеспеченным кредитованием», что инвестиции Cred в криптовалюту «хеджируются» и что Cred поддерживает «круглосуточный подход» к инвестициям для защиты от волатильности. Однако прокуроры заявили, что Кред занимался кредитованием «без залога и гарантий».
