По данным Daily Planet, Министерство финансов США опубликовало Национальный отчет об оценке рисков отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения за 2024 год, в котором особое внимание уделяется незаконным финансовым угрозам, уязвимостям и рискам в Соединенных Штатах. В отчете говорится, что преступники, мошенники и нелегалы все чаще обращаются к виртуальным активам. В отчете подробно описывается, как злоумышленники отмывают деньги посредством постоянного использования наличных денег и все более широкого использования криптовалют для совершения мошенничества, незаконного оборота наркотиков, контрабанды людей и коррупции. Министерство финансов США планирует в ближайшие недели опубликовать стратегический план, направленный на предоставление рекомендаций по решению этих проблем.
В отчете отмечается, что в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA) услуги DeFi, принадлежащие финансовым учреждениям, должны соответствовать правилам борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма (AML/CFT). Однако многие существующие сервисы DeFi не соблюдают обязательства по ПОД/ФТ — уязвимость, которую используют незаконные субъекты. Преступники стремятся использовать новые финансовые услуги, включая DeFi и онлайн-игры.
Министерство финансов США также выразило обеспокоенность по поводу более широкого использования стейблкоинов в отчете: «Отчет Национальной оценки рисков финансирования терроризма (NTFRA) за 2022 год показывает, что террористические организации чаще всего требуют пожертвований виртуальных активов в виде пожертвований активов террористам; группы все чаще обращаются к стейблкоинам».
