Три азиатских банка сталкиваются с иском на 3 миллиона долларов за предполагаемую недостаточную защиту клиента от мошенничества, которое стоило ему почти 1 миллион долларов. Банки обвиняются в игнорировании ключевых протоколов "Знай своего клиента" (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML).

Жертва криптомошенничества подает иск

Кен Лием, житель Калифорнии, подал иск против трех банков: Fubon Bank Limited в Гонконге, Chong Hing Bank Limited и DBS Bank, базирующегося в Сингапуре. Он утверждает, что стал жертвой мошенничества через счета, размещенные в этих банках.

Лием потерял почти 1 миллион долларов, став жертвой мошенников, которые манипулировали им, заставляя инвестировать в фальшивые криптовалютные проекты.

"Схемы пилы свиней" – опасная мошенническая тактика

Мошенники часто используют тактику, известную как "схемы пилы свиней", где они завоевывают доверие жертвы, изображая себя романтическим интересом или надежным знакомым. После установления доверия они заманивают жертву в инвестиции в фальшивые криптопроекты.

Согласно иску, Лием стал жертвой этой тактики в июне 2023 года, когда ему предложили якобы выгодную инвестиционную возможность на LinkedIn. За несколько месяцев он перевел почти 1 миллион долларов на счета, управляемые вышеупомянутыми банками.

Недостаточные меры безопасности и предполагаемые юридические нарушения

В иске утверждается, что банки не провели достаточные проверки KYC и AML, которые могли бы выявить подозрительные действия. Также банки обвиняются в нарушении Закона о банковской тайне США, так как банк DBS имеет филиал в Калифорнии, а другие два банка, как сообщается, обрабатывали транзакции через счет Wells Fargo, находящийся в США.

Закон о банковской тайне США требует от финансовых учреждений мониторинга, документирования и сообщения о подозрительных транзакциях для предотвращения мошенничества и отмывания денег.

Дополнительные сущности, упомянутые в иске

В иске также названы четыре гонконгские компании — Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited и Weidel Limited. Эти компании якобы открыли счета на имя Лиема и незаконно перенаправили его средства на счета третьих лиц.

Требуемая компенсация и более широкий эффект мошенничества

Лием требует как минимум 3 миллиона долларов в качестве компенсации, привлекая к ответственности как банки, так и указанные компании за понесенные убытки.

Схемы пилы свиней стали самым распространенным типом мошенничества с криптовалютой в 2024 году. Согласно отчету Cyvers, более 3,6 миллиарда долларов было выведено из криптосектора через такие схемы.

Другие жертвы ищут справедливости

Многие жертвы мошенничества с криптовалютой обращаются в суды в поисках справедливости. Например, Хектор Густав Гутьеррес, еще один гражданин США, подал иск после потери 33 биткойнов в мошеннической схеме "пила свиней", организованной преступным синдикатом Юго-Восточной Азии.

Этот случай подчеркивает постоянную угрозу мошенничества с криптовалютой и подчеркивает необходимость более строгих мер для защиты клиентов.

#Cryptoscam , #CyberSecurity , #HackerAlert , #blockchain , #CryptoNewss



Будьте на шаг впереди – следите за нашим профилем и будьте в курсе всего важного в мире криптовалют!

Уведомление:

,,Информация и мнения, представленные в этой статье, предназначены исключительно для образовательных целей и не должны рассматриваться как инвестиционный совет в любой ситуации. Содержание этих страниц не следует воспринимать как финансовый, инвестиционный или любой другой совет. Мы предупреждаем, что инвестиции в криптовалюту могут быть рискованными и могут привести к финансовым потерям.“