Житель Калифорнии подал в суд на три азиатских банка из-за обвинений в том, что они не провели элементарных проверок, которые могли бы помешать криптомошенникам украсть у него почти 1 миллион долларов.

В иске, поданном в окружной суд Калифорнии 31 декабря 2024 года, адвокаты Кена Лиема утверждают, что их клиент стал жертвой мошенничества с разделкой свинины после того, как в июне 2023 года с ним связались в LinkedIn по поводу возможности инвестирования в криптовалюту.

Адвокаты Лиема утверждают, что их клиента в течение нескольких месяцев уговаривали перевести средства предполагаемым криптомошенникам под предлогом того, что они инвестируют от его имени.

Адвокаты утверждают, что средства затем поступили на счета в гонконгских банках Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited и сингапурском DBS Bank Limited, а затем мошенники отправили их на другие счета третьих лиц.

Адвокаты обвиняют банки в том, что они не провели достаточные проверки 'Знай своего клиента' (KYC), борьбы с отмыванием денег и других стандартов, которые вызвали бы беспокойство по поводу владельцев счетов, что помешало бы им открыть счета в первую очередь.

Три банка обвиняются в том, что не провели базовые проверки, которые помешали бы предполагаемым крипто-мошенникам открыть счета. Источник: PacerMonitor

Адвокаты утверждают, что банк, вероятно, знал о "высокой вероятности" того, что владелец счета "намеревался обмануть жертв", учитывая, что простая проверка "показала бы полное отсутствие достоверных доказательств того, что их деловая деятельность была законной или легитимной".

«Банковские ответчики, похоже, закрыли глаза на незаконные доходы, перемещающиеся из Соединённых Штатов к множеству азиатских структур, чьи счета они хранили и обрабатывали», — сказали адвокаты Лиема в иске.

«Таким образом, они способствовали изъятию сотен тысяч долларов, если не миллионов, которые финансировали схемы "свиней"».

Иск также обвиняет банки в том, что они не соблюдали Закон о банковской тайне США, который требует от финансовых учреждений вести подробные записи финансовых транзакций и сообщать о подозрительных действиях в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США.

Адвокаты Лиема утверждают, что банки подпадают под действие Закона, поскольку DBS имеет филиал в Калифорнии, а Fubon и Chong Hing обрабатывали транзакции через его банковский счет в американском банке Wells Fargo.

Иск также называет основанные в Гонконге бизнес-структуры, которые открыли счета, Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited и Weidel Limited — обвиняя их в незаконном перенаправлении средств Лиема на счета третьих лиц.

Их также обвиняют в ложном заявлении о том, что средства будут использованы для инвестиций в криптовалюту. Адвокаты Лиема требуют судебного разбирательства с присяжными и минимум 3 миллиона долларов в качестве компенсации.

Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited и DBS Bank Limited сразу не ответили на запросы о комментариях.

Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited и Weidel Limited не смогли быть достигнуты для комментариев на момент публикации.

Журнал: Я стал снайпером Ordinals RBF, чтобы разбогатеть… но я потерял большую часть своего Биткойна.