Чтобы предотвратить растущий бум мошенничества и отмывания денег, Комиссия по финансовым надзору (Financial Supervisory Commission, FSC) недавно направила письмо, в котором требует от финансовых учреждений установить четыре уровня контроля идентичности и мер по предотвращению отмывания денег для поставщиков виртуальных активов. Кроме того, сегодня FSC также учредила "Управление развития и инноваций финансового рынка". На церемонии открытия председатель FSC Пэн Цзинлун отметил, что управление подчеркивает три основных ценности: "активность", "инновации" и "развитие". (Предыстория: Тайваньская FSC открыла "Банковское хранение биткойнов": 5 банков уже выразили заинтересованность, прием заявок начнется с нового года) (Фоновая информация: Борьба с мошенничеством) В следующем году, начиная с нового года, будет введена "система реального имени для онлайн-рекламы", FSC: система регистрации VASP начнет действовать в конце года). На фоне продолжающегося процветания криптовалютной торговли, глобальное регулирование криптоиндустрии также становится все более совершенным, и даже Тайвань идет в ногу со временем, вводя множество связанных законов, включая "новые правила по предотвращению отмывания денег для поставщиков виртуальных активов", которые вступят в силу в конце ноября. Кроме того, чтобы усилить меры по предотвращению все более распространенного мошенничества с виртуальными валютами, FSC недавно приняла строгие меры, требуя от поставщиков виртуальных активов усилить контроль за идентичностью клиентов. Более того, в рамках重点金检2025 года будет включен проект金检 для операторов виртуальных активов (VASP), что означает, что меры по предотвращению отмывания денег для финансовых транзакций поставщиков виртуальных активов будут еще более строгими. Дополнительная информация: "Конец эпохи личных обменников". Новые правила по предотвращению отмывания денег вступят в силу 30 ноября, без регистрации нельзя предоставлять услуги виртуальных активов. Четыре уровня контроля FSC по предотвращению отмывания денег. Согласно отчетам новостной сети Sanli, FSC недавно направила письмо, в котором требует от финансовых учреждений установить четыре уровня контроля для поставщиков виртуальных активов, включая: Первый, определить личность клиента, в основном при установлении деловых отношений, включая клиентов поставщиков активов, которые уже зарегистрированы для предотвращения отмывания денег в соответствии с законом о предотвращении отмывания денег. Если клиент отказывается предоставить документы для проверки идентичности или его бизнес-модель связана с нарушением закона, деловые отношения следует отклонить. Кроме того, необходимо убедиться, что при покупке и продаже виртуальных активов клиентами поставщика виртуальных активов, денежные потоки должны проходить через счета, открытые на имя соответствующего клиента. Второй, непрерывно проверять личность существующих клиентов. Третий, основываясь на само-регулирующих стандартах, установленных банковской ассоциацией, создать соответствующие модели мониторинга транзакций, чтобы прояснить, есть ли подозрительные счета, связанные с отмыванием денег, финансированием терроризма или мошенничеством, и можно сообщить об этом в Министерство юстиции или в органы полиции. Четвертый, если обнаружится, что поставщик виртуальных активов подозревается в совершении преступлений, связанных с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, привлечением депозитов, обменом валют внутри страны и за рубежом или нарушением закона о предотвращении отмывания денег, это должно быть сообщено в следственные органы, так как это связано с уголовной ответственностью. Однако стоит отметить, что на данный момент определение "отмывания денег" в криптовалютной сфере все еще неясно, что может сбить с толку пользователей криптовалют. В этой связи анонимный участник криптоиндустрии сказал: использование DeFi для покупки мем-койнов, многие криптосообщества также обмениваются виртуальными валютами в качестве подарков и красных пакетов во время праздников, считается ли это отмыванием денег? Банковские работники не могут определить и просто скажут, что без регистрации это ошибочно, по сути, это связано с несовершенством законодательства. Тайваньская FSC открывает "Управление инноваций". С другой стороны, согласно отчету United News Network, FSC сегодня (31 числа) учредила "Управление развития и инноваций финансового рынка" как специализированный орган для содействия инновационному развитию финансовой отрасли и назначила Ху Цзэхуа директором. В будущем это управление будет отвечать за "финансовые технологии и инновации", "зеленые и трансформационные финансы" и "развитие финансового рынка". На церемонии открытия председатель FSC Пэн Цзинлун отметил, что управление подчеркивает три основных ценности: "активность", "инновации" и "развитие", и заявил, что в будущем управление будет выполнять роль "наблюдателя", позволяя Тайваню увидеть больше возможностей для развития: В будущем управление также будет активно искать дела, включая то, чего никто не ожидал, или то, о чем многие думали, но не начали делать, или то, что кто-то хочет сделать, но еще не сделал. Он также отметил, что они будут расширять масштаб и область. Первое - это уже разрешенные дела, которые будут расширены, второе - это еще не открытые дела, и они посмотрят, можно ли расширить область открытия. Он также надеется, что управление в будущем сможет еще больше реализовать свою роль "наблюдателя". FSC сообщает, что в управлении будет четыре отдела, каждый из которых будет отвечать за следующую деятельность: Первый отдел (отдел финансовых инноваций 1): создание единого окна для координации консультаций по вопросам финансовых технологий, оценка и реальное обслуживание дел; разработка и публикация соответствующих стандартов, указаний и ключевых моментов для развития финансовых инноваций; содействие международному обмену в области финансовых технологий и сбор анализа тенденций. Второй отдел (отдел финансовых инноваций 2): управление инновационными парками; контроль за крупными выставками и форумами в области инноваций в стране; планирование и выполнение совместных действий в экосистеме; планирование субсидий для проектов в области финансовых технологий и оценка отбора; планирование экспортов новых технологий страны за границу, финансирование и сотрудничество; планирование подготовки кадров в области финансовых технологий и технологий контроля. Третий отдел (отдел зеленых финансов): планирование, выполнение и контроль действий в области зеленых и трансформационных финансов; сбор и анализ тенденций по вопросам нулевых выбросов и трансформации; содействие созданию платформы работы по нулевым выбросам для первопроходцев; расширение международного обмена в области зеленых и трансформационных финансов и профессионального экспорта; планирование внутреннего обучения и обучения. Четвертый отдел (отдел финансового развития): сбор мер, связанных с развитием международных финансовых рынков, оценка осуществимости и способов их продвижения в нашей стране; проведение оценки устойчивых финансов и совершенствование сертификатов устойчивых финансов; анализ и сведение политики центра управления активами Азии и контроль за продвижением и результатами; координация с соответствующими министерствами и другими учреждениями для содействия развитию проектов. Связанные отчеты: Ассоциации финансовых технологий 14 стран Азии подписали "Соглашение о противодействии мошенничеству и транснациональному сотрудничеству", FSC и Министерство юстиции приветствуют его; FSC подтверждает: система регистрации VASP начнет действовать ранее, в декабре этого года! Ге Ружун беспокоится, что операторы могут оказаться в трудном положении; обменники MaiCoin и Bitto были оштрафованы FSC на 1,5 миллиона за нарушение закона о предотвращении отмывания денег; "Тайваньская FSC предупреждает пользователей криптовалют: повторное отмывание денег приведет к аресту! Требует от VASP контроля; в тот же день было открыто "Управление финансовыми инновациями"." Эта статья впервые была опубликована в BlockTempo (Динамика блока - наиболее влиятельные новости блокчейна).