Ключевые выводы
И BTC, и золото признаны надежными средствами сбережения. Объединение этих двух активов может помочь сбалансировать волатильность Bitcoin со стабильностью золота, создавая надежный финансовый портфель.
Покупка золота за BTC подразумевает выбор надежных дилеров, проверку условий, настройку безопасных кошельков и обеспечение точности данных транзакции во избежание необратимых ошибок.
Инвесторы также могут приобретать обеспеченные золотом ETF или токенизированное золото за BTC, что обеспечивает ликвидность, более низкие издержки и удобную диверсификацию портфеля.
Использование BTC для покупки золота часто облагается налогом, причем последствия варьируются в зависимости от страны. Покупатели должны понимать местные налоговые правила и потенциальные обязательства.
Биткойн, децентрализованная цифровая валюта, представленная после глобального финансового кризиса 2008–2009 годов, стал откровением в международной финансовой системе, предлагая безграничную и устойчивую к цензуре альтернативу традиционным системам. Он устраняет необходимость в посредниках и позволяет осуществлять одноранговые (P2P) транзакции, способствуя инновациям в платежах и денежных переводах.
Биткойн (BTC) был запущен в январе 2009 года, но только в конце 2011 года его цена стала заметной. 17 октября 2011 года BTC оценивался примерно в 3 доллара. С тех пор его рост былRemarkable, достигнув исторического максимума выше 108000 долларов 17 декабря 2024 года.
Комиссия по ценным бумагам и биржам США классифицировала большинство криптовалют, кроме BTC, как ценные бумаги, а затем, в январе 2024 года, одобрение биржевых фондов (ETF) на биткойны помогло укрепить доверие к BTC среди обычных инвесторов. Будучи самой надежной криптовалютой, BTC доказал свою возможность служить средством для покупки ценных активов, таких как золото.
Растущий интерес к использованию BTC для покупки физических активов, таких как золото, демонстрирует его признание как жизнеспособного средства торговли. Люди с высоким уровнем дохода все чаще рассматривают биткойн и золото как взаимодополняющие активы в своих портфелях.
В этой статье обсуждаются различные преимущества покупки золота с BTC, полный процесс транзакции, различные аспекты покупки золотых ETF с BTC и соответствующие налоговые вопросы.
Почему стоит покупать золото с BTC?
BTC и золото имеют одну общую черту: оба являются надежным средством сохранения стоимости. BTC - это цифровой актив, который на протяжении времени испытал значительные колебания цен, в то время как золото имеет долгую историю сохранения богатства через различные экономические циклы. Включение как BTC, так и золота в ваш портфель может укрепить вашу финансовую стратегию.
Использование BTC для покупки золота позволяет вам диверсифицировать свое богатство без необходимости конвертировать его в наличные, что помогает избежать высоких комиссий за конвертацию и предлагает более быстрый, эффективный опыт транзакции.
Золото, с его многовековой ролью как стабильного средства сохранения стоимости, обычно менее волатильно, чем BTC, что помогает сбалансировать колебания цен на биткойн. Сочетание обоих активов создает сбалансированный хедж против рыночных рисков, обеспечивая стабильность и потенциал роста для вашего портфеля.
По состоянию на 2024 год золото по-прежнему остается предпочтительным активом-убежищем, в то время как рост BTC сделал его желанным цифровым активом для долгосрочных инвестиций.
Покупка золота с BTC соединяет современные и традиционные активы, увеличивая гибкость управления капиталом. Вы выигрываете от владения высокоценным децентрализованным активом, одновременно используя долгосрочную ценность золота. Эта синергия делает покупку золота с BTC стратегией финансовой диверсификации, ориентированной на будущее.
Знали ли вы? Хотя вы можете купить золото с BTC, любая прямая корреляция между BTC и золотом статистически незначительна или близка к нулю, согласно Бауру и Хоангу (2021).
Шаги для покупки золота с BTC
Покупка золота с BTC включает в себя ряд шагов:
Шаг 1: Исследуйте надежных дилеров золота
Начните с поиска уважаемых дилеров золота, которые принимают BTC в качестве оплаты. Чтобы убедиться в их надежности, ищите отзывы клиентов, сертификаты и меры безопасности, которые они внедрили.
Изучите ассортимент дилера, чтобы выбрать золотые продукты, которые наилучшим образом соответствуют вашим потребностям. Дилеры обычно предлагают золотые слитки, монеты и раунды. Золотые слитки представляют собой прямоугольные блоки золота, часто используемые для крупных инвестиций из-за их большого веса и чистоты, обычно варьирующейся от 1 грамма до нескольких килограммов.
Золотые монеты - это законные платежные средства, выпущенные государством, изготовленные из золота, обычно меньшего размера, с уникальными дизайнами и номинальной стоимостью. Они популярны как для инвестирования, так и для коллекционирования, часто имеют премию выше их золотого содержания.
Золотые раунды, с другой стороны, являются частными монетами и напоминают монеты по форме и дизайну, но не имеют статуса законного платежного средства. Обычно они дешевле монет, поскольку лишены аспектов коллекционирования и законного платежного средства, что делает их экономически эффективным вариантом для инвестирования в золото.
Тщательно сравните варианты на основе веса, чистоты и сборов дилера, чтобы максимизировать ценность вашего биткойна.
Шаг 2: Проверьте условия продавца
Изучите политику дилера по ценам, доставке и возвратам. Учитывайте динамичные курсы конвертации BTC в золото, так как цены на криптовалюту могут колебаться.
Шаг 3: Настройте биткойн-кошелек
Создайте безопасный биткойн-кошелек, если у вас его еще нет. Вы можете создать его на криптобирже, такой как Binance, или выбрать программный кошелек с самообслуживанием, такой как Trust Wallet, чтобы облегчить транзакции для покупки золота.
Если у вас есть значительные запасы BTC, вы можете использовать аппаратный кошелек для безопасного хранения и перевести часть средств на программный кошелек для покупки золота.
Шаг 4: Сделайте заказ
Как правило, платеж BTC за золото включает отправку BTC на адрес кошелька продавца. Этот пример использует кошелек Binance, чтобы продемонстрировать процесс отправки BTC.
Войдите в систему и нажмите иконку "Вывести" во вкладке "Обзор".
Введите "BTC" в поле поиска.
Нажмите "BTC". Скопируйте и вставьте адрес из счета продавца, выберите сеть и введите сумму вывода. Выбор сети зависит от того, предпочитает ли продавец получить оплату в биткойн-кошельке или адресе Lightning Network.
Нажмите "Вывести" и подтвердите платеж.
Продавец обычно получает платеж после трех подтверждений в блокчейне Биткойн. Протокол Lightning Network обеспечивает более быстрые и дешевые транзакции в блокчейне Биткойн.
При осуществлении платежей важно дважды проверять адреса кошельков и детали транзакции, чтобы избежать ошибок, так как криптотранзакции необратимы.
Если вы предпочитаете избегать ошибок, которые могут произойти при копировании адреса, вы можете заплатить с помощью QR-кода. Чтобы просканировать QR-код, нажмите иконку в самом правом углу в поле "Адрес/Счет", отсканируйте QR-код на счете и завершите транзакцию.
Сохраните ID транзакции как доказательство платежа.
Шаг 5: Обеспечьте доставку и хранение
Дилер может предложить вам выбрать между физической доставкой или безопасным хранением в хранилище. Услуги по хранению в хранилищах предоставляют защищенное и контролируемое окружение для безопасного хранения ценных физических активов.
После получения платежа дилер отправит физическое золото по вашему адресу или положит его в хранилище, которое будет хранить его в безопасности от вашего имени.
Знали ли вы? По состоянию на 24 декабря 2024 года в обращении находится 19,7 миллиона BTC, а рыночная капитализация составляет 1,8 триллиона долларов.
Можете ли вы купить золотой ETF с BTC?
Фонд, торгуемый на бирже, обеспеченный золотом, является финансовым продуктом, который отслеживает цену золота, позволяя инвесторам получить доступ к товару без его физического обладания. Золотые ETF привлекательны для инвесторов благодаря своей ликвидности, удобству торговли на фондовых рынках и способности диверсифицировать портфели без необходимости в безопасном хранении.
Традиционно инвесторы покупали золотые ETF за фиатные деньги. Однако теперь возможно покупать золотые ETF, обеспеченные золотом, с помощью BTC. Золотые ETF популярны среди тех, кто хочет инвестировать в золото, не обладая им физически, предлагая удобство и ликвидность.
Покупка ETF с помощью BTC имеет несколько преимуществ:
Доступность: на криптобиржах вы можете покупать золотые ETF с BTC, так же как можете использовать BTC для покупки физического золота.
Скорость: транзакции BTC обычно быстрее, чем традиционные международные банковские методы, которые могут занимать дни.
Глобальный охват: вы можете использовать BTC для инвестирования в золотые ETF из любой точки мира, независимо от географии.
Более доступно: приобретение золотых ETF с BTC может обойтись дешевле, чем использование традиционных методов.
Сбалансированный портфель: если вы хотите добавить стабильный актив в свой портфель, золотые ETF могут быть для вас идеальными.
Инвестирование в физическое золото против золотых ETF с использованием BTC
Перед покупкой золотых ETF убедитесь, что платформа, которую вы выбираете, надежна, с четкими политиками по ценам и точными курсами конвертации BTC в ETF. Это обеспечивает гладкую транзакцию и помогает избежать скрытых сборов при инвестировании.
Знали ли вы? Примеры золотых ETF включают iShares Gold Trust (IAU), SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM), Aberdeen Physical Gold Shares ETF (SGOL) и iShares Gold Trust Micro ETF of Benef Interest (IAUM).
Можете ли вы токенизировать золото и платить BTC?
Да, возможно токенизировать золото и платить с помощью BTC. Токенизированное золото представляет собой реальное владение золотом в блокчейне, при этом каждый токен обеспечен определенным количеством физического золота. Токенизированное золото дает вам доступ к золоту в цифровом, делимом и торгуемом формате.
Покупка токенов, обеспеченных золотом, с помощью BTC имеет различные преимущества. Это сочетает надежность золота с прозрачностью и эффективностью технологии блокчейн. Транзакции быстрые и безопасные и не требуют обмена фиатной валюты, устраняя дополнительные расходы. Более того, золотые токены крайне ликвидны, их можно легко перевести или обменять, что делает их универсальной инвестиционной альтернативой.
Токенизированное золото предлагает держателям биткойнов простой способ диверсифицировать свои портфели, хеджировать против волатильности криптовалют и получить доступ к вечной ценности золота, не покидая криптоэкосистему.
Например, Tether Gold (XAUt) цифровизирует физическую собственность золота в блокчейне, сочетая сильные стороны криптовалют со стабильностью золота. Кроме того, Alloy от Tether (AUSDt) является стейблкоином, обеспеченным Tether Gold, который отслеживает курс доллара США, будучи привязанным к надежному золотому резерву.
Налоговые последствия покупки золота с BTC
Использование биткойнов для покупки золота будет иметь налоговые последствия, которые различаются в зависимости от юрисдикции:
Соединенные Штаты: Налоговая служба США рассматривает криптовалюты как собственность. Она считает использование BTC для покупки золота налогооблагаемым событием, что может привести к уплате налога на прирост капитала на разницу между ценами покупки и продажи.
Великобритания: Налоговая служба Его Величества (HMRC) делит налоги на криптовалюту на две категории: налог на прирост капитала и подоходный налог. Обмен BTC на золото может привести к налогам в этих категориях, в зависимости от порога.
Германия: Германия облагает налоги на криптовалютные доходы и доходы по вашей личной налоговой ставке, которая варьируется от 0% до 45%.
Сингапур: Сингапур не взимает налог на прирост капитала с физических лиц, не занимающихся профессиональной торговлей криптовалютой. Однако на услуги, связанные с криптотранзакциями, применяется налог на товары и услуги (GST) в размере 8%.
Япония: Прибыль от криптовалют в Японии облагается налогом как доход, включая как национальный подоходный налог, так и налог на жителей в размере 10%, что приводит к эффективной налоговой ставке от 15% до 55%.
Риски покупки золота с BTC
Покупка золота с BTC связана с несколькими рисками. Во-первых, волатильность цен является проблемой, поскольку стоимость BTC может неожиданно колебаться, что приводит к неблагоприятным курсам обмена во время транзакций и уменьшает налоговую прибыль.
Налоговые обязательства также могут возникнуть, так как юрисдикции, вероятно, рассматривают такие транзакции как налогооблагаемые события, что приводит к налогам на прирост капитала или подоходным налогам. В зависимости от вашего местоположения вам необходимо учитывать нормативные вопросы, прежде чем совершать такую транзакцию.
Работа с непроверенными продавцами золота подвергает вас рискам контрагентов, что может привести к мошенничеству. Более того, транзакции BTC необратимы, и любая ошибка может привести к потере денег. Это не оставляет места для ошибок. Прежде чем продолжить транзакцию по покупке золота с BTC, важно проверить легитимность продавцов, ознакомиться с местными правилами и оценить текущие рыночные условия.
