19 августа 2024 года Верховный суд и Верховная прокуратура выпустили новое судебное разъяснение по преступлению отмывания денег (нажмите, чтобы перейти), в пятом разделе, пункте (6), говорится, что через сделки с «виртуальными активами» и обмен финансовых активов перемещаются и конвертируются преступные доходы и их прибыль; это означает, что в будущем отмывание денег через USDT и другие виртуальные валюты будет квалифицировано как отмывание денег.
Что означает, что для игроков в криптовалюте, которые покупают и продают USDT и другие криптовалюты, особенно для продавцов OTC, виртуальная валюта становится одним из способов отмывания денег?
Первое: в первую очередь это OTC, риски OTC увеличиваются! Личная торговля USDT, BTC имеет меньшие последствия. Владение USDT, BTC не затрагивается!
Ответ: Модель торговли OTC определяет высокие риски замороженных карт и уголовных последствий, часто встречаемые преступления - пособничество, укрытие, незаконная предпринимательская деятельность, и в дальнейшем отмывание денег станет обычным делом.
Личное инвестирование в торговлю USDT, BTC, вывод средств с биржи, необходимо проводить проверку, в общем, риски ограничиваются замороженными картами, уголовные риски меньше. Личное владение виртуальными валютами также не пострадает.
Второе: означает ли это, что действия по торговле виртуальными валютами на материковом Китае являются незаконными? В стране будут запрещены связанные с виртуальными валютами сделки?
Ответ: Торговля виртуальными валютами не является незаконным действием, это нормальная торговая практика. В настоящее время существуют три основных документа по регулированию виртуальных валют: уведомление о предотвращении рисков, связанных с биткойнами, выпущенное Народным банком и другими учреждениями 5 декабря 2013 года; уведомление о предотвращении рисков, связанных с выпуском токенов, опубликованное 4 сентября 2017 года; уведомление о дальнейшем предотвращении и решении рисков спекуляции с виртуальными валютами, выпущенное 24 сентября 2021 года. Ни один из этих трех документов не утверждает, что торговля виртуальными валютами является незаконной. Если закон не запрещает, значит, это свободно; отмывание денег просто подчеркивается как один из методов, и виртуальная валюта является одним из инструментов для отмывания денег.
Третье: означает ли это, что если я просто торгую виртуальными валютами и получаю средства от отмывания денег, это будет считаться отмыванием?
Нет универсального подхода, для того чтобы составить преступление отмывания денег, необходимо выполнить два условия. Во-первых, объективно получить средства, которые являются доходами от преступлений, связанных с отмыванием денег, укрытием, сокрытием наркопреступлений, преступлений организованной преступности, террористической деятельности, контрабанды, коррупции, мошенничества в финансовой сфере и нарушением финансового регулирования. Просто получение вышеуказанных средств не будет считаться отмыванием денег; во-вторых, субъективно осознавать или предполагать, что полученные средства имеют такую природу. Обе части необходимы. То есть получение вышеуказанных средств + субъективное осознание.
Четвертое: что такое субъективное осознание? Если подозреваемый в преступлении полностью не признает вину, а у следственных органов нет четких записей чата, смогут ли они доказать вину?
Можно доказать вину. Третья статья судебной интерпретации отмывания денег четко указывает на то, что необходимо определить, «знал или должен был знать», исходя из информации, с которой столкнулся действующее лицо, о доходах от преступлений и их прибыли, о видах и суммах преступных доходов и их прибыли, о способах передачи и преобразования этих средств, о торговых операциях, подозрительных счетах и т.д., совместно с опытом работы обвиняемого, его связями с преступниками и другими обстоятельствами. Кроме того, применяются правила предположения, как и в случаях пособничества и укрытия.
Пятое: какие действия по продаже U могут быть квалифицированы как отмывание денег?
Пример: Чжан Сан в течение последних двух лет торговал на бирже, однажды через друга познакомился с Ли Сы, который представил ему так называемого большого босса Ван У. Ван У сообщил Чжан Сану, что он является владельцем компании в стране и хочет приобрести виртуальную валюту. Стороны связались и провели сделку через зарубежные зашифрованные чаты, цена была установлена на уровне 0,3 юаня за USDT, Ван У заявил, что хочет расплатиться наличными, обе стороны договорились встретиться в стране для обмена U на деньги. Впоследствии средства, которые предоставил Ван У, оказались деньгами от коррупции и взяток. В данном случае объективно Чжан Сан продал валюту и получил средства, которые являются одним из семи видов средств отмывания денег; субъективно, хотя Ван У не сообщил Чжан Сану, что средства являются деньгами от коррупции, но из-за аномального характера сделки, ценовой аномалии, недостаточной проверки и времени, которое Чжан Сан проводит в виртуальной валюте, он сможет судить, что так называемый большой босс «имеет проблемы с людьми и деньгами». Действия Чжан Сана по продаже U будут предполагаться как субъективно известные, что приведет к квалификации как отмывание денег. Конечно, если доказательства не могут достаточно установить, что это деньги от коррупции, возможно, будет признано пособничество или другое преступление.
Шестое: игроки в криптовалюте теперь имеют большую обязанность по проверке и должны больше заботиться о своей безопасности!
Ответ: Игроки в криптовалюте, выводя средства, должны избегать получения средств от мошенничества, азартных игр, обменных операций, а также избегать получения средств от коррупции, мошенничества с инвестициями и других незаконных источников. Также необходимо задавать вопросы о целях покупки U и источниках средств, а также сохранять заказы для отслеживания сделок.
