В области криптовалют статус Биткойна как средства сбережения получил широкое признание, но его применение в платежных сценариях по-прежнему сталкивается со многими узкими местами. Bitcoin Lightning Network (LN) как одноранговое решение для автономного платежного канала выполняет миссию по популяризации криптовалютных платежей, но в настоящее время имеет некоторые ограничения. Недавно UTXO Stack выпустил свой официальный документ, стремясь вдохнуть новую жизнь в сеть Lightning и способствовать массовому внедрению криптовалютных платежей посредством революционного технического дизайна и инфраструктуры.

Описание проекта и повествование

UTXO Stack основан на смешанной сети Lightning (Hybrid LN), состоящей из сети Lightning (LN) и Fiber Network (реализация сети Lightning на Nervos CKB, FN), в сочетании с децентрализованным пулом ликвидности (Decentralized Liquidity Staking Pool, DLSP), с помощью полного набора инфраструктуры для повышения ликвидности сети Lightning и введения стабильных монет в экосистему биткойнов.

19 декабря 2024 года UTXO Stack завершил раунд финансирования серии A с оценкой в 50 миллионов долларов, в который вошли такие инвесторы, как UTXO Management, PAKA, CMS и другие. Новые средства ускорят разработку UTXO Stack. Ранее, 4 апреля 2024 года, была завершена первоначальная стадия финансирования UTXO Stack, в которой ABCDE Capital и SNZ Capital выступили в качестве ведущих инвесторов, а также участвовали CKB Eco Fund, OKX Ventures, Waterdrip Capital, Matrixport, y2z Ventures, DRK Lab и UTXO Management.

UTXO Stack в начале января 2025 года запустит исторически первый массовый стимул для ликвидности BTC в сети Lightning. Затем UTXO Stack будет сочетаться с запуском основной сети Fiber Network на CKB, предоставляя стимулы ликвидности для активов, связанных с CKB и RGB++. Ожидается, что UTXO Stack завершит TGE (Token Generation Event) в первом квартале 2025 года, что станет первым TGE в экосистеме сети Lightning.

Основное внимание UTXO Stack сосредоточено на обслуживании децентрализованного стейкинга ликвидности для LN. Он обеспечивает ликвидность для LN, а также может предоставить новый родной неконцентрированный канал дохода в области BTCFi (Bitcoin Finance). В настоящее время единственным, кто может предложить родной неконцентрированный доход в BTCFi, является Babylon, UTXO Stack станет вторым. Кроме того, в отличие от Babylon, сегмент биткойн LN, в котором находится UTXO Stack, все еще является голубым океаном. Согласно прогнозу Grand View Research, глобальный рынок криптовалютных платежей достигнет 21,5 миллиарда долларов США к 2030 году и будет расти на 17,1% в год. А если обратить внимание на централизованную область электронных платежей, ее объем составит 21 триллион долларов США. В качестве более удачной итерации централизованных платежей, в настоящее время в каналах сети Lightning находится около 5,000 BTC (500 миллионов долларов), с проектами такими как UTXO Stack, способствующими массовому принятию в этой области, в долгосрочной перспективе ожидается многократный рост.

UTXO Stack стремится решить текущие проблемы LN, продвигая его к глобальной платежной инфраструктуре на основе PayFi (Payment Finance). С точки зрения TPS (Transactions Per Second, количество транзакций в секунду), LN превосходит централизованные системы и более производительные публичные блокчейны, поэтому лучше подходит для роли глобальной платежной инфраструктуры. Кроме того, LN обладает преимуществами в отношении мгновенной окончательности, защиты конфиденциальности и транзакционных сборов. В будущем, как решение для поддержки LN, UTXO Stack обязательно захватит огромную ценность экосистемы биткойнов.

От болевых точек к прорывам: Инновационные решения UTXO Stack

Хотя сеть Lightning демонстрирует огромный потенциал в низких транзакционных сборах, высокой скорости и конфиденциальности, ее недостатки также очевидны в реальном применении. В условиях недостатка поддержки стабильных монет, нехватки ликвидности и высоких барьеров для пользователей, развитие сети Lightning по-прежнему сталкивается с вызовами. UTXO Stack предлагает целый ряд комплексных решений, непосредственно направленных на три основных болевых точки LN.

1. Введение поддержки стабильных монет: решение проблемы непригодности биткойна для платежей

В настоящее время одним из основных препятствий для повседневных платежей в LN является непригодность биткойна для использования в качестве платежной валюты. Во-первых, из-за высокой волатильности цен на биткойн; во-вторых, его свойства цифрового золота и хранения ценности делают людей неохотными тратить биткойн. Однако UTXO Stack может внедрить стабильные монеты в LN через смешанную сеть Lightning. Прежде всего, FN использует тюринг-полную способность блокчейна CKB, изначально поддерживая пользовательские активы. Таким образом, активы стабильных монет на основе протокола RGB++ могут быть эмитированы на биткойн-цепи, а затем беспрепятственно перенесены на CKB-цепь, в конечном итоге попадая в бесшовно соединенные сети FN и LN. Эта функция расширяет LN от текущей единой сети платежей биткойн до экосистемы, поддерживающей платежи стабильными монетами, значительно повышая ее полезность.

Кроме того, в качестве крайних узлов (Edge Node), которые служат посредниками между сетями LN и FN, можно реализовать атомарный обмен активами между сетями. Активы, такие как BTC и стабильные монеты (например, USDI), могут бесшовно обмениваться между двумя сетями, что гарантирует, что либо все завершится, либо все будет отменено. Например, если Алиса покупает кофе у Боба, крайний узел может принять BTC-платеж Алисы на стороне LN, а затем вывести эквивалентную стабильную монету на стороне FN, продолжая через маршрутизацию FN до получения Бобом.

2. Децентрализованный пул ликвидности (DLSP): повышение ликвидности

Недостаток ликвидности всегда был основной проблемой LN. DLSP от UTXO Stack позволяет пользователям ставить биткойны, стабильные монеты и другие активы в общий пул ликвидности, который затем арендуется смешанной сети Lightning. Узлы смешанной сети Lightning получают ликвидность от DLSP, предоставляя маршрутизационные услуги пользователям LN и FN. Пользователи платят узлам сервисные сборы, часть из которых оставляется узлу как доход, а большая часть возвращается в пул средств в качестве дивидендов для вкладчиков ликвидности DLSP.

В то же время DLSP вводит производные от ликвидного стейкинга (Liquidity Staking Derivatives, LSD), что позволяет активам ликвидности, введенным в DLSP, генерировать сертификаты стейкинга в пропорции 1:1, т.е. ликвидные токены. Так, стейкинговые активы могут зарабатывать доход, сохраняя ликвидность активов и не мешая участию в других экономических активностях (например, DeFi), значительно повышая эффективность капитала.

Кроме того, благодаря тьюринг-полной программируемости CKB, DLSP является системой на основе смарт-контрактов. DLSP может реализовать агрегированное автоматизированное управление ликвидностью через смарт-контракты, значительно повысив эффективность управления ликвидностью для операторов узлов. Для аналогии с торговыми платформами: существующая аренда ликвидности похожа на модель книги заказов, в то время как метод DLSP больше похож на автоматизированного маркет-мейкера (AMM).

3. Открытие каналов без затрат: снижение барьеров для пользователей

Открытие каналов LN требует первоначальных затрат, создавая определенные экономические барьеры для новых пользователей. UTXO Stack вводит модель «открытия каналов без затрат» через смарт-контракты, при этом DLSP предоплачивает соответствующие расходы для пользователей. Если пользователь впоследствии получает достаточно входящих платежей, он может поддерживать канал и погасить расходы; если же пользователь не получит достаточные входящие платежи в течение установленного срока (например, трех месяцев), канал будет закрыт, а любые оставшиеся средства будут возвращены в DLSP.

Эта модель позволяет пользователям открывать каналы без экономической нагрузки, упрощая предварительные процессы входа в сеть Lightning и значительно снижая барьеры для использования сети Lightning.

Создание всеобъемлющей экосистемы: Технологическая структура UTXO Stack

UTXO Stack предлагает не просто однофункциональное технологическое решение, а построил полную экосистему смешанных платежей в сети Lightning через многоуровневый инфраструктурный дизайн. Эта система сосредоточена вокруг DLSP и сочетает в себе кошельки, платежные SDK и децентрализованные узлы обмена активами, предоставляя всестороннюю поддержку пользователям и разработчикам.

1. JoyID Кошелек: вход пользователя в платежную экосистему

JoyID 钱包 как важная часть UTXO Stack не только поддерживает быстрые платежи LN и FN, но также улучшает безопасность аккаунтов и пользовательский опыт благодаря интеграции технологии Passkey. У JoyID кошелька есть следующие особенности:

· Поддержка нескольких активов: пользователи могут одновременно управлять биткойнами, стабильными монетами и другими активами в своем кошельке.

· Легкое участие в DLSP: пользователи могут одним кликом заложить активы в DLSP для получения дохода.

· Функция оплаты стабильными монетами: пользователи могут напрямую использовать стабильные монеты для платежей в режиме Lightning через кошелек.

В настоящее время число пользователей JoyID превысило 800,000, благодаря своей простоте и широкому функционалу, JoyID имеет все шансы стать ключевым входом в экосистему Lightning-платежей.

2. Децентрализованные узлы обмена: мост для соединения активов

UTXO Stack предоставляет набор децентрализованных узлов обмена активами, поддерживающий децентрализованный, бездоверительный атомарный обмен между биткойнами, стабильными монетами и другими активами.

· Основные функции: атомарный обмен несколькими активами (например, торговля биткойнами с USDI), функции аналогичны упомянутым ранее крайним узлам.

· Сценарии применения: Обеспечение бесшовного обмена различных активов в смешанной сети Lightning после внедрения стабильных монет.

3. P2P платежный SDK: расширение возможностей для разработчиков

P2P платежный SDK от UTXO Stack предоставляет разработчикам инструменты для быстрого интегрирования, встраивая эффективные платежные функции смешанной сети Lightning в приложения Web2.

· Типичные сценарии применения: оплата контента (например, чтение статей или просмотр видео), подписные услуги, внутриигровые покупки и т. д.

· Поддержка разработчиков: SDK может преобразовать существующие услуги Web2 в поддержку P2P платежей без необходимости сложных изменений инфраструктуры.

С помощью этих модулей UTXO Stack не только решает технические проблемы сети Lightning, но и предоставляет полную инфраструктуру для экосистемы Lightning-платежей, способствуя двустороннему росту пользователей и разработчиков.

Открытие видения Web5: Будущее Lightning-платежей

UTXO Stack ожидает построить по-настоящему децентрализованную экосистему одноранговой экономики (P2P Economy). В этой экосистеме физические лица и организации будут бесшовно обслуживать друг друга через справедливые механизмы стимулирования, содействуя сотрудничеству без необходимости полагаться на централизованных посредников, точно так же как DLSP позволяет физическим лицам вносить ликвидность в пул средств, получая при этом разумную прибыль, удовлетворяя потребности ликвидности сети Lightning.

Эта цель высоко согласуется с идеей Web5. Ядро Web5 заключается в сочетании удобства приложений Web2 и децентрализованных характеристик Web3, предоставляя пользователям автономный и простой опыт использования.

Поддерживая разработчиков в интеграции технологий UTXO Stack в существующие приложения Web2, Lightning-платежи становятся не только ограниченными кошельковыми транзакциями, но и могут широко применяться в различных онлайн-сервисах.

· Услуги хранения и вычислений: В распределенных системах хранения или вычислений оплата производится в реальном времени по факту использования или времени использования.

· ОбSharing bandwidth or resources: Users can rent out idle network bandwidth or computing resources and achieve instant payments via LN.

Эти сценарии применения могут полностью удовлетворить реальные потребности пользователей, будь то потребность в покупке услуг или необходимость в продаже услуг для получения дохода. В будущем, с увеличением числа участников сети Lightning, эта модель одноранговой экономики продемонстрирует больший синергетический эффект, высвободив потенциал Lightning-платежей и способствуя массовому принятию криптовалют. UTXO Stack: высвобождение потенциала платежей в сети Lightning биткойна

Эта статья является результатом подачи, не отражающей мнения BlockBeats

#BTC