Турция готовится внедрить более строгую регуляторную основу для криптовалют, новые меры по борьбе с отмыванием денег (AML) вступят в силу 25 февраля 2025 года.
Эти регуляции направлены на снижение использования цифровых активов в незаконных действиях, таких как отмывание денег и финансирование терроризма, что является значительным изменением в крипто-среде одного из крупнейших рынков в мире.
Ключевые моменты новых регуляций
Среди наиболее значительных положений, транзакции на сумму свыше 15 000 турецких лир (примерно 425 долларов США) должны включать личную информацию пользователей. Провайдеры криптоуслуг будут обязаны собирать данные о держателях кошельков, участвующих в таких транзакциях. В случае, если необходимая информация не будет предоставлена, транзакция может быть классифицирована как "рисковая" и даже приостановлена.
Кроме того, платформы будут обязаны контролировать и записывать действия с ранее незарегистрированными кошельками. Если отправитель транзакции не предоставит достаточные данные, провайдеры могут ограничить такие операции или, в крайних случаях, прекратить деловые отношения с вовлеченными пользователями.
Эти меры также соответствуют мировым тенденциям, которые стремятся укрепить безопасность в крипто-секторе и соответствовать стандартам международного финансового регулирования.
Россия делает ставку на Биткойн в внешней торговле, чтобы противостоять санкциям.
Растущий крипторынок
С учетом того, что Турция занимает четвертое место на рынке криптовалют в мире, эти новые регуляции будут иметь значительные последствия. На сентябрь 2023 года объем торговли в стране составил примерно 170 миллиардов долларов, превысив объемы торговли на крупных рынках, таких как Россия и Канада.
Этот сценарий иллюстрирует ускоренный рост принятия криптовалюты в Турции, несмотря на то, что использование цифровых активов в качестве формы платежа было запрещено с 2021 года.
Растущий спрос также отражается в увеличении заявок на регистрацию лицензий криптокомпаний, с 47 заявками, полученными с июля 2024 года, после внедрения "Закона об изменениях в Закон о капитальных рынках."
Сравнение с глобальными регуляциями
Регуляторный подход Турции следует линиям рамок, внедренных в других юрисдикциях, таких как законопроект MiCA (Рынки в криптоактивах) в Европейском Союзе. MiCA должен внедрить более строгие регуляции с декабря 2024 года, демонстрируя глобальные усилия по установлению большего контроля и стандартов в отрасли.
Кроме того, турецкое правительство рассматривает возможность введения минимального налога на транзакции в размере 0.03% на прибыль, полученную от криптовалют. Хотя эта мера еще не вступила в силу, она может быть реализована как дополнительный ресурс для увеличения налоговых поступлений.
Последствия для будущего
Новые регуляции подчеркивают более строгий и структурированный подход к индустрии криптовалют в Турции. Это может иметь несколько эффектов, от повышения доверия международных инвесторов до обеспечения более безопасной экосистемы для внутренних пользователей.
Тем не менее, это также может создать проблемы для платформ, работающих в стране, требуя больших ресурсов, посвященных соблюдению нормативных требований.
В конечном счете, Турция стремится сбалансировать рост своего процветающего крипторынка с необходимостью прозрачности и регулирования. По мере приближения 2025 года будет ключевым следить за тем, как эти политики повлияют как на объемы торговли, так и на восприятие пользователями этих мер.
Для глобального криптовалютного сообщества Турция может служить примером того, как регулировать быстрорастущий рынок, не подавляя инновации.