введение
Такие компании, как SpaceX, используют стейблкоины для хеджирования валютных рисков, поскольку эти цифровые активы привязаны к более стабильным валютам, обычно к доллару США. В отличие от нестабильных национальных валют, стейблкоины избегают резких колебаний стоимости, что делает трансграничные транзакции более безопасными и предсказуемыми. Конвертируя платежи из стран с нестабильными валютами в стабильные валюты, компания снижает потенциальные потери, вызванные быстрыми колебаниями обменного курса. Этот оптимизированный подход также снижает банковские комиссии и устраняет громоздкие банковские переводы, что в конечном итоге снижает транзакционные издержки и сложность.
SpaceX, возглавляемая Илоном Маском, известным своей поддержкой мема DOGE, использует стейблкоины, такие как USDT. В то же время крупные инвестиции Tesla в биткойны, также приписываемые руководству Маска, оказались прибыльными. Его стоимость превысила 1 миллиард долларов в прошлом месяце после того, как криптовалюта выросла после победы Дональда Трампа на выборах.
SpaceX использует стейблкоины для снижения валютных рисков, сообщил Чамат Палихапития в подкасте All-In в пятницу, 20 декабря 2024 года. Форекс-риски возникают из-за колебаний валютных курсов, которые могут повлиять на компании, работающие на международных рынках. Например, американская компания с клиентами в Бразилии рискует финансовыми потерями при конвертации платежей из бразильского реала (BRL) в доллары США.
Использование стейблкоинов в качестве хеджирования
SpaceX собирает платежи Starlink в «маленьких странах» и конвертирует их в стейблкоины, снижая волатильность валютных курсов. Стейблкоины позже обмениваются на доллары в США, что устраняет сложности банковских переводов. Палихапития выступает за использование стейблкоинов в качестве основного инструмента для трансграничных транзакций, что может разрушить устаревшие банковские системы и снизить комиссию за транзакции. Он утверждает, что снижение комиссий на 3%, как в случае с комиссионными, введенными Stripe, значительно повысит мировой ВВП.
Палихапития сообщил, что компания конвертирует стейблкоины в доллары в США:
«Когда они [SpaceX] собирают [платежи] во всех этих отдаленных странах, они не обязательно хотят брать на себя валютный риск. Они не хотят иметь дело с отправкой банковских переводов».
Использование стейблкоинов помогает SpaceX снизить валютные риски и упростить процесс оплаты за счет конвертации платежей в стейблкоины, которые затем транспортируются в Соединенные Штаты и конвертируются обратно в доллары. Эта стратегия важна для регионов, где местные валюты нестабильны, что делает стейблкоины практическим инструментом для транзакций. Напротив, развитые регионы, такие как Северная Америка и Европа, продолжают полагаться на традиционные способы оплаты. Этот шаг соответствует развивающейся нормативно-правовой базе, такой как предстоящее исключение Tether (USDT) из ЕС к декабрю 2024 года в соответствии с правилами MiCA. Зависимость SpaceX от стейблкоинов отражает растущую тенденцию использования криптовалют в трансграничных платежах.
Стейблкоины против традиционных финансов: потенциал экономии в миллиард долларов
Поставщики стейблкоинов, такие как Tether (USDT) и Circle (USDC), становятся конкурентами банков и платежных гигантов, таких как Mastercard и American Express. Их решения решают проблему международных переводов и хранения денег, а также снижают затраты пользователей. Аарон Леви, генеральный директор Box, поддерживает этот сдвиг, подчеркивая, что стейблкоины предлагают логическую альтернативу дорогим традиционным системам. Сторонник криптовалюты Илон Маск включает цифровые активы в свои проекты, используя стейблкоины на SpaceX и позволяя делать пожертвования в криптовалюте на X (ранее Twitter).
Отпечаток пальца Илона Маска на цифровые валюты и проблемы SpaceX
Илон Маск, известный своей поддержкой DOGE, также руководил крупными инвестициями Tesla в биткойн. Стоимость криптовалютных активов Tesla недавно превысила 1 миллиард долларов, отчасти в результате ралли после выборов. Этот успех подчеркивает, почему SpaceX полагается на стейблкоины; Пример Tesla показывает, как цифровые активы могут быть одновременно прибыльными и стратегическими.
Работа в нескольких странах подвергает SpaceX риску колебаний местных валют. Конвертация их в доллары США может подвергнуть компанию высоким рискам на валютном рынке, стоимость которого во всем мире оценивается в триллионы долларов. По словам Чамата Палихапитии в подкасте All-In, SpaceX решает эту проблему, собирая платежи в местных валютах и мгновенно конвертируя их в стейблкоины, избегая колебаний обменного курса.
Чамат Палихапития подчеркивает, что международные транзакции часто предполагают высокие банковские комиссии. Эти стейблкоины обходят традиционные системы, сокращая затраты и время обработки. Даже небольшое снижение комиссии на 3% может существенно повлиять на мировой ВВП, делая стейблкоины не просто удобством для бизнеса — они также обещают более широкие экономические выгоды.
Нормативные примечания и будущие перспективы стейблкоинов
Внедрение SpaceX стейблкоинов происходит на фоне меняющихся правил. Например, Европейский Союз планирует исключить Tether (USDT) из листинга к декабрю 2024 года в рамках MiCA, что повлияет на то, как компании выбирают поставщиков стейблкоинов. Поскольку правила ужесточаются, компании должны сбалансировать требования соответствия с преимуществами, предлагаемыми стейблкоинами.
Интерес Илона Маска к криптовалютам выходит за рамки SpaceX, о чем свидетельствует его поддержка обмена криптовалютами на X (ранее Twitter). Поставщики стейблкоинов, такие как Tether (USDT) и Circle (USDC), конкурируют с MasterCard и American Express, упрощая денежные переводы и снижая затраты. Такие лидеры, как генеральный директор Box Аарон Леви, отмечают, что этот сдвиг может сэкономить миллиарды на комиссиях ежегодно, подчеркивая растущую роль стейблкоинов в современных финансах.
Заключение
Принимая стейблкоины для снижения валютных рисков, SpaceX демонстрирует продуманный шаг по упрощению глобальных транзакций и борьбе с колебаниями валютных курсов. В сочетании с успехом Tesla в инвестициях в биткойны эта стратегия показывает, как цифровые активы меняют институциональные финансы. По мере развития нормативно-правовой базы и развития технологий они могут стать стейблкоинами.
Основа мировой торговли.