Турция готова усилить свою антикоррупционную (AML) структуру для криптовалютных сделок, требуя верификации пользователей для сделок на сумму свыше 15,000 турецких лир (примерно 425 долларов). Эти новые нормы были опубликованы 25 декабря 2024 года в официальном бюллетене Турции и вступят в силу 25 февраля 2025 года, с целью привести политику страны в области криптовалют в соответствие с глобальными стандартами (включая законы о рынке криптоактивов MiCA Европейского Союза).
Согласно новым правилам, поставщики криптовалютных услуг будут обязаны проверять личность пользователей, совершающих сделки на сумму, превышающую установленный лимит. Кроме того, поставщики услуг должны гарантировать, что сделки с незарегистрированных кошельков являются законными. Это новое правило позволит криптовалютным провайдерам в стране приостановить "рисковые" криптовалютные сделки в случае недостаточной информации о пользователе.
Правительство Турции принимает эти меры для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в быстрорастущей криптовалютной отрасли. Эти нормы также вводят более строгие меры соблюдения, включая требование для поставщиков криптовалютных услуг получить лицензию от Комиссии по капитальным рынкам Турции (CMB).
Поскольку Турция продолжает развивать свою регуляторную базу для криптовалют, эти новые меры по борьбе с отмыванием денег представляют собой важный шаг к созданию более безопасной и прозрачной среды для торговли цифровыми активами в стране.
Компания по анализу данных блокчейна Chainalysis в отчете за сентябрь 2023 года указала, что в период с июня 2022 года по июль 2023 года общий объем транзакций с криптовалютами в Турции достиг 170 миллиардов долларов, что ставит страну на четвертое место после США, Индии и Великобритании среди активных рынков криптовалют в мире.
Действия Турции отражают рамки MiCA Европейского Союза, которые устанавливают высокие стандарты для операций с цифровыми активами по всей Европе и поощряют аналогичные меры по всему миру. Эти новые нормы уже побудили турецкие компании по криптовалютам усилить усилия по соблюдению, и с момента вступления в силу поправки к закону о капитальных рынках 2 июля 2023 года Комиссия по капитальным рынкам Турции (CMB) получила 77 заявок на лицензии от криптовалютных компаний, которые должны быть рассмотрены до декабря 2024 года.
Хотя эти строгие новые меры направлены на усиление защиты потребителей, эксперты отрасли выражают беспокойство по поводу возможных негативных последствий для инноваций. Малые компании с ограниченными ресурсами могут испытывать трудности с покрытием связанных с этим расходов на соблюдение норм, что может привести к консолидации на рынке. С другой стороны, международные крупные компании могут рассматривать эти нормы как благоприятные и видеть в Турции хорошие возможности для расширения.
Эволюция регулирования в Турции имеет критическое значение как для внутреннего рынка, так и для более широкой глобальной структуры криптовалют. Она закладывает основу для других стран, которые могут стремиться следовать этому примеру, интегрируя аналогичные антикоррупционные стратегии в ответ на риски, связанные с принятием криптовалют. Хотя это создает явные вызовы для малых компаний, более строгие нормы также могут проложить путь для ответственного развития в отрасли, способствуя более безопасным практикам в борьбе с финансовыми преступлениями.
Связанные материалы: новые правила криптовалюты в Турции получили положительные отзывы, может ли Тайвань извлечь уроки для привлечения международных брендов?
"Турция усиливает антикоррупционные законы в сфере криптовалют, требуя верификацию пользователей для сделок свыше 425 долларов" - эта статья была впервые опубликована в (Block客).