ЕРЕВАН (CoinChapter.com) — Турция ввела новые правила AML в криптовалюте для борьбы с финансовыми преступлениями и усиления надзора за криптовалютными транзакциями. Эти меры вступят в силу 25 февраля 2025 года и потребуют от поставщиков криптовалютных услуг внедрения более строгих протоколов мониторинга транзакций.
Новые правила криптовалюты. Источник: Официальный вестник Турецкой Республики Идентификация требуется для транзакций свыше 425 долларов США
Правила предписывают, чтобы криптотранзакции, превышающие 15 000 турецких лир (425 долларов США), включали идентифицирующую информацию пользователя. Согласно Официальному вестнику Турецкой Республики, эта мера направлена на предотвращение отмывания незаконных средств и финансирования терроризма. Однако переводы ниже этого порога освобождаются от таких требований.
Сроки этих регуляций совпадают с глобальными событиями, включая вступление в силу Закона Европы о рынках криптоактивов (MiCA) 30 декабря 2024 года, который является первой комплексной основой для криптовалют в Европе.
«Рисковые» переводы подлежат ограничениям
Согласно новым правилам, поставщики криптоуслуг должны собирать данные от пользователей с ранее не зарегистрированными адресами кошельков. Если они не могут получить достаточную информацию, транзакция может быть помечена как «рисковая». В таких случаях поставщики услуг имеют право остановить или ограничить перевод.
Регулирование уточняет:
«В случае, если не удается получить достаточную информацию, будут рассмотрены вопросы о неосуществлении перевода или ограничении транзакций, проведенных с рассматриваемым финансовым учреждением, или о прекращении деловых отношений.»
Это положение нацелено на финансовые преступления на крупном криптовалютном рынке Турции, который зафиксировал объем торгов в $170 миллиардов в сентябре 2023 года, занимая четвертое место в мире по данным Chainalysis.
Топ стран, принимающих криптовалюту в 2022-2023 годах. Источник: Chainalysis Увеличение регулирования побуждает криптофирмы подавать заявки
Усилия Турции по регулированию крипторынка привели к значительной активности среди местных криптокомпаний. К августу 2024 года Турецкая комиссия по рынкам капитала (CMB) получила 47 заявок на лицензии от компаний, стремящихся получить одобрение в рамках новых руководящих принципов. Это произошло после принятия Закона о внесениях в Закон о рынках капитала в июле 2024 года, который создал правовую основу для поставщиков криптоуслуг.
Хотя физические лица в Турции могут торговать, покупать и хранить криптовалюты, использование их для платежей запрещено с 2021 года. Кроме того, обсуждаются предложения о введении налога на транзакции в размере 0,03% на сделки с криптовалютами для поддержки национального бюджета.
