В последние годы биткойн стал одной из самых горячих тем в инвестиционном кругу. Особенно на пике бычьего рынка, когда цена биткойна однажды преодолела психологический барьер в 100 тысяч долларов, что привлекло множество инвесторов, особенно 200 миллионов новых средних классов в Китае. Они вошли на этот рынок с жаждой увеличения богатства, но в безумных колебаниях оказались не раз «срезанными». Почему изначально умные новые средние классы стали «урожаем» в этой игре богатства с биткойном?

Почему новые средние классы так увлечены биткойнами?

Для новых средних классов стремление к сохранению и увеличению богатства является их основной целью. А биткойн, как «децентрализованный» и «антиинфляционный» цифровой актив, естественно, обладает к ним огромной привлекательностью.

Во-первых, дефицит биткойнов придает ему инвестиционные свойства, аналогичные золоту. Новые средние классы часто хотят распределить инвестиционные риски, и биткойн с его высокой доходностью и защитой от рисков становится новым любимцем их инвестиционных портфелей.

Во-вторых, миф о богатстве, созданный социальными медиа и KOL, еще больше подстегнул их инвестиционные желания. Вы, возможно, слышали такие истории: какой-то инвестор в ранние времена купил несколько сотен биткойнов и теперь стал миллиардером. Такие истории представляют собой мечтательное искушение для новых средних классов, стремящихся быстро разбогатеть.

Кроме того, новые средние классы имеют определенные финансовые резервы и более готовы принимать высокие риски, стремясь к высокой доходности. А биткойн, как актив с высокой волатильностью, идеально соответствует их смелым попыткам увеличить свое богатство.

От «мифа о богатстве» до «срезания урожая»

Однако, идеалы могут быть прекрасными, а реальность — жесткой. Массовое поступление новых средних классов на рынок, как раз и сделало их главной «добычей» рынка.

Во-первых, рынок биткойнов по своей сути является высокоспекулятивным рынком. Его ценовые колебания не полностью определяются спросом и предложением, а контролируются крупными капиталами. Каждый раз, когда цена биткойна приближается к максимуму, это обычно сопровождается «подъемами» со стороны институциональных инвесторов, и в это время СМИ и социальные платформы начинают активно рекламировать, что розничные инвесторы думают, что «она может еще вырасти», что в итоге привлекает их к покупке на пике.

Во-вторых, инвестиционные стратегии новых средних классов часто страдают от недостатка рационального планирования. Многие не понимают механизм работы биткойнов, а просто следуют за толпой. Особенно в моменты высокой рыночной эмоции, они легко поддаются тревоге из-за «упущенных возможностей» и бесконтрольно покупают биткойны по высоким ценам.

В-третьих, рынок биткойнов является глобальным, непрерывно торгующимся 24 часа в сутки, что затрудняет новым средним классам контроль за темпом. Они могут панически распродать свои активы из-за неожиданного падения или снова купить на пике из-за ночного роста, в конечном итоге попадая в порочный круг «купить дешево, продать дорого».

Логика срезания новых средних классов

На самом деле, за срезанием новых средних классов с биткойнов скрывается более глубокая логика.

Во-первых, это игра с асимметричной информацией. Новые средние классы, хотя и имея определенную экономическую базу, далеко не так осведомлены о технологиях и рыночной ситуации, как профессиональные инвесторы. А в рынке биткойнов институциональные инвесторы и ранние держатели монет часто обладают значительными информационными преимуществами, что позволяет им легко предсказать психику розничных инвесторов и использовать колебания рынка для получения прибыли.

Во-вторых, непрозрачность рыночных правил также усугубляет это неравенство. Рынок биткойнов лишен регулирующих механизмов традиционного финансового рынка, и колебания цен могут быть легко контролируемы крупными игроками. Это делает новые средние классы жертвами вне правил.

В-третьих, инвестиционный менталитет новых средних классов также определяет, что им трудно полностью выйти из игры. В отличие от более старшего поколения, которое предпочитает стабильные инвестиции, новые средние классы склонны стремиться к быстрым прибылям. Когда цена биткойна резко возрастает, они легче поддаются эмоциям и игнорируют риски.

Как избежать стать «урожаем»?

Итак, есть ли способ избежать «срезания» для новых средних классов, стремящихся увеличить свое богатство с помощью биткойнов?

Во-первых, перед инвестициями нужно провести тщательное исследование. Ценность биткойна заключается не только в его ценовых колебаниях; его базовые технологии и рыночная логика также требуют глубокого понимания. Только поняв его суть, можно сохранять рациональность при инвестициях.

Во-вторых, контролируйте инвестиционные пропорции. Новые средние классы должны понимать, что биткойн является высокорисковым активом, и не следует ставить слишком много средств. Обычно рекомендуется инвестировать 5%-10% от общего капитала в биткойн, чтобы снизить общий риск.

В-третьих, избегайте эмоциональной торговли. Во время сильных колебаний рынка не следуйте слепо за толпой или не паникуйте с распродажами. Можно заранее установить уровни стоп-лосса и тейк-профита, чтобы сделать инвестиционное поведение более дисциплинированным.

В-четвертых, диверсификация инвестиций. Не кладите все яйца в одну корзину; кроме биткойнов, можно рассмотреть акции, фонды или даже реальные активы, чтобы распределить риски.

Заключение: инвестиции никогда не являются азартными играми.

Биткойн действительно является активом с высоким потенциалом, но это не кратчайший путь к финансовой свободе. Опыт 200 миллионов новых средних классов на рынке биткойнов напоминает нам, что инвестирование всегда требует рациональности и знаний.