Итальянский центральный банк описывает P2P биткойна как «преступность как услуга», полагая, что он может быть использован для содействия незаконной деятельности, такой как отмывание денег

Odaily星球日报讯 Итальянский центральный банк в своем последнем отчете по экономике и финансам выразил беспокойство по поводу системы одноранговых (P2P) транзакций биткойна, назвав ее потенциальной платформой «преступность как услуга (Crime-as-a-Service)». В отчете подчеркивается анонимность биткойн-транзакций, что может способствовать содействию незаконной деятельности, такой как отмывание денег. В отчете отмечается, что P2P-сервисы биткойна по своей сути не являются преступными. Тем не менее, его функции конфиденциальности предоставляют возможность тем, кто пытается скрыть незаконную финансовую деятельность, использовать его. Итальянский центральный банк указывает, что в регионах с ослабленным регулированием противодействия отмыванию денег (AML), таких как некоторые страны, признанные Группой разработки финансовых мер против отмывания денег (FATF) высоко рискованными, эти платформы особенно подвержены злоупотреблениям. В отчете также отмечается, что область DeFi представляет дополнительные вызовы для надзорных органов. Поскольку отсутствуют посреднические организации для обеспечения соблюдения норм противодействия отмыванию денег, платформы DeFi могут быть использованы для незаконных целей. Указывается, что отсутствие централизованного контроля в DeFi затрудняет применение традиционных мер регулирования, поэтому необходимо применять новые подходы для обеспечения соблюдения норм и предотвращения злоупотреблений. (The Crypto Basic)