Банк Италии выразил озабоченность по поводу использования платформ P2P для биткойнов в целях отмывания денег. В недавнем отчете банк отметил, что эти платформы, которые облегчают пиринговые транзакции, не подлежат таким же правилам по борьбе с отмыванием денег, как традиционные финансовые учреждения. Это делает их привлекательными для преступников, стремящихся отмыть нелегальные средства. Банк также выразил озабоченность по поводу отсутствия регулирования в секторе DeFi (децентрализованные финансы). Платформы DeFi, которые предлагают широкий спектр финансовых услуг без участия традиционных посредников, часто не подлежат тем же требованиям по борьбе с отмыванием денег и знания своего клиента (KYC), как традиционные финансовые учреждения. Это делает их уязвимыми для эксплуатации преступниками. Предупреждения Банка Италии подчеркивают важность регулирования в секторе криптовалют. Поскольку использование криптовалют продолжает расти, имеет важное значение, чтобы эти платформы не использовались для незаконных целей. Регуляторы по всему миру работают над разработкой соответствующих правил для сектора криптовалют, но необходимо сделать больше, чтобы решить риски, связанные с платформами P2P и DeFi.
