Вы решили инвестировать в криптовалюту, но не знаете, с чего начать... Тогда это руководство для вас. В этой статье мы обсудим некоторые из наиболее важных концепций, на которые следует обратить внимание при инвестировании в криптовалюты, и дадим несколько советов, которые помогут вам на протяжении всего вашего инвестиционного пути.
Каждый день в экосистеме появляются новые возможности, платформы и криптовалюты. Некоторые из них будут иметь потенциал для ценности, тогда как большинство потерпит неудачу. В этом руководстве мы предоставим вам основную информацию, которая вам понадобится, чтобы сделать правильный шаг, прежде чем сделать инвестиционный шаг, соответствующий вашим индивидуальным потребностям и стратегиям. При этом мы не будем вдаваться в какие-либо запутанные детали.
Различные сети блокчейна
Так же, как существуют операционные системы, такие как macOS, Windows, Linux и Android для различных программ и приложений, в области блокчейна также существуют разные варианты.
Некоторые сети блокчейнов были разработаны только для поддержки криптовалют или цифровых платежных услуг, таких как Bitcoin, Bitcoin Cash, Monero и Dogecoin. Другие альтернативы предлагают поддержку децентрализованных приложений (DApps), работающих на смарт-контрактах и распределенных виртуальных машинах.
Среди наиболее популярных вариантов блокчейна с функциями смарт-контрактов — Ethereum, BNB Chain, Solana и Avalanche. Все эти блокчейн-сети имеют свои популярные варианты DApp, которые действительно полезны и безопасны. Другие альтернативы имеют меньше возможностей. Для взаимодействия с каждой из упомянутых нами сетей блокчейна необходим отдельный кошелек.
Каждая из этих сетей, существенно различающихся по форме, функциям, целям и выгодам, содержит в себе свои возможности и риски.
Разрабатывается множество блокчейнов с функциями смарт-контрактов. Хотя некоторые из них успешно продолжают свой путь, многим из них не удается достичь своих целей. Некоторые проекты были переработаны с учетом новых вариантов использования, а некоторые проекты полностью отложены.
Совет для новичков: блокчейн-проекты на ранней стадии часто обещают множество функций, но лишь немногие из них воплощаются в жизнь. Оглядываясь назад, кажется, что потребуются годы, чтобы проекты стали предлагать новаторские функции. Тем не менее, никому не помешает знать о предлагаемых возможностях. Для этого было бы неплохо признать разные платформы.
Что такое криптовалютный кошелек?
Любой, кто хочет участвовать или инвестировать в экосистему криптовалют, нуждается в цифровом кошельке для управления и хранения своих цифровых активов. Как и кошельки, в которых вы храните наличные деньги и платежные карты, криптовалютные кошельки имеют разные варианты с точки зрения формы, функций и безопасности.
В целом цифровые кошельки делятся на две категории: с хранилищем и без него.
Кастодиальные кошельки: это кошельки, находящиеся под контролем третьих сторон, таких как центральные биржи, такие как Binance, или платформы обслуживания цифровых активов, такие как Nexo. Этот тип кошелька, который обычно отличается простотой использования, может работать интегрированно с различными продуктами и услугами. Самый большой минус этих решений, поддерживающих несколько криптовалют, заключается в том, что у пользователя нет доступа к своему закрытому ключу. Это означает, что если платформа станет недоступной из-за того, что ее обслуживали или взломали, доступ к активам может оказаться невозможным временно или, возможно, навсегда.
Некастодиальные кошельки, которые не содержат хранилища: это кошельки, которым не требуется полагаться на сторонние центральные структуры для хранения или хранения закрытых ключей. Поэтому те, кто использует кошельки без хранилища, всегда полностью контролируют свои активы и несут ответственность за их безопасность. Среди этих типов вариантов есть аппаратные кошельки, отличные от мобильных, и программные кошельки. Наличие доступа к активам в любое время дает множество преимуществ. Они поддерживают несколько активов, а также интегрируются с различными сетями блокчейнов. Однако ими сравнительно сложно пользоваться и существует вероятность повреждения накоплений из-за ошибки пользователя. Здесь вы можете найти информацию о некоторых кошельках, которые не имеют функции хранения.
Совет новичкам: у каждого кошелька есть свои плюсы и минусы. Если у вас портфель с большой суммой, мы рекомендуем всегда ставить безопасность на первое место. Хорошим началом может стать покупка холодного кошелька вместо горячего.
Криптовалютные биржи
Вероятно, вам придется использовать биржу для инвестирования в криптовалюты. Эти платформы часто предлагают безопасную и всегда доступную среду, позволяющую покупать, продавать или обменивать криптовалюты.
В целом биржи делятся на два класса: центральные (CEX) и децентрализованные (DEX). Центральные биржи обычно быстрее, дешевы в использовании и просты в доступе. Однако пользователи, которые хотят извлечь выгоду из этой практичной структуры, должны пойти на компромисс в отношении конфиденциальности и абсолютного владения активами. Децентрализованные биржи обычно имеют более широкий выбор активов. Он позволяет сохранить полный контроль над активами, но более сложен и дорог в использовании.
Большинство профессиональных инвесторов в криптовалюту могут использовать биржу для открытия длинных, коротких или обоих типов позиций, как в рамках своей торговой стратегии, так и для увеличения возможностей, которые они улавливают.
Для тех, кто плохо знаком с экосистемой, возможно, будет правильнее выбрать такого брокера, как Coinbase, или спотовую торговую платформу, такую как Binance, если они хотят инвестировать в криптовалюты и торговать в простом масштабе. Также возможно спекулировать на более продвинутых уровнях с помощью более сложных финансовых инструментов, таких как фьючерсы, опционы, рынки прогнозов и токены с кредитным плечом.
Совет для начинающих: независимо от того, централизованная она или децентрализованная, вам придется использовать несколько криптовалютных бирж в рамках своей инвестиционной стратегии. Поэтому, учитывая безопасность, предпочтения активов, варианты торговли, ликвидность и репутацию, мы рекомендуем вам попробовать несколько известных платформ, чтобы увидеть, какая альтернатива лучше подходит для ваших нужд.
Что такое Crypto Launchpad?
Сервисы Launchpad, известные как первая поставка DEX (IDO) и сыгравшие решающую роль в процессах продаж новых проектов, были одними из самых популярных имен в криптовалютном пространстве на протяжении 2021 года.
Короче говоря, эти платформы выбирают проекты на ранней стадии на основе множества критериев и инициируют раунд финансирования перед листингом на сторонних торговых платформах. Эти токены продаются по относительно низкой цене и обычно разблокируются периодически в рамках определенной инвестиционной программы.
В подавляющем большинстве высокоэффективных проектов в течение года использовалась одна или несколько стартовых площадок, но это не обязательно означает, что они успешны. В стартовые площадки, организованные крупными платформами с отличной репутацией, попало большое количество некачественных проектов.
Службы Launchpad могут радикально различаться по способу своей работы, но подавляющее большинство из них имеют следующие три общие особенности:
Участники должны иметь минимальное количество локальных токенов, установленное платформой, и размещать эти токены в протоколе.
Пользователи делятся на классы в зависимости от количества токенов, которые они держат или размещают в своих руках. На высоких уровнях обычно находятся те, кто вкладывает большие средства. Эти участники обеспечивают легкий доступ к проектам и сталкиваются с меньшим количеством второстепенных требований.
Ручной отбор производится командой стартовой площадки с целью определить проекты наилучшего качества, которые обеспечат высокий уровень доходности инвесторам.
Как и в большинстве областей криптовалютной экосистемы, запущенные типы имеют большое разнообразие. Сегодня доступны десятки различных платформ. Большинство из них сосредоточены на проектах, запущенных на конкретном блокчейне. Например, Solanium перечисляет проекты, принадлежащие сети Solana, а Terraformer полностью заинтересован в возможностях экосистемы Terra. Другие протоколы могут быть ориентированы на определенные секторы или области, такие как NFT, DeFi, игры или проекты метавселенной.
Здесь мы перечислили некоторые известные альтернативы сервисов Launchpad. Но имейте в виду, что этот список может со временем измениться.
Совет для новичков: не все службы панели запуска созданы одинаково. Даже лучшие варианты панели запуска иногда соглашаются на неудачные задания. То есть в прошлом крупнейшие варианты стартовых площадок предлагали инвесторам отличные возможности возврата. Некоторые альтернативы стартовой площадки создают хорошие возможности, тогда как другие приводят к потерям. Поэтому рекомендуется провести комплексную проверку перед обработкой на любой панели запуска.
Децентрализованные финансы (DeFi)
Децентрализованные финансы (DeFi) достигли быстрого роста благодаря размещению некоторых из наиболее важных вариантов использования технологии блокчейна и часто принимаются в качестве финансовой инфраструктуры следующего поколения.
Если кратко описать это, DeFi позволяет пользователям создавать финансовую среду с помощью криптовалют. Можно создать платформу, протокол, дополнительный уровень или поставщика услуг, который будет предоставлять традиционные финансовые инструменты и услуги, такие как банк, поставщик кредитов, фондовый рынок, рынок страхования.
Экосистема DeFi, являющаяся быстрорастущей сервисной средой, включает в себя бесчисленное множество потенциальных вариантов инвестиций, многие из которых со временем оказываются действительно прибыльными, в то время как некоторые оказываются значительно ниже ожиданий и теряют свою привлекательность.
Многие утверждают, что инвесторы в криптовалюту должны узнать о возможностях и рисках, предлагаемых в экосистеме DeFi, хотя бы на базовом уровне, где они могут понести огромные потери, если проигнорируют это.
Мы можем перечислить наиболее часто используемые типы инфраструктуры DeFi следующим образом:
Децентрализованные биржи (DEX): позволяют пользователям покупать и продавать криптовалюты без необходимости полагаться на централизованные платформы. Среди наиболее популярных платформ — Uniswap, Curve, PancakeSwap и TraderJoe.
Агрегаторы: объединяют данные из нескольких сервисов DeFi, чтобы помочь пользователям получить доступ к лучшим ценам и предложениям через единый интерфейс. Например, 1 дюйм объединяет несколько данных DEX.
Протоколы публичного кредитования: используются для заимствования или выпуска криптовалют через децентрализованные пулы активов. Популярные имена включают Aave, Compound и Venus.
Синтетические активы: это активы на основе блокчейна, которые копируют свойства как реальных, так и цифровых активов. Mirror Protocol предлагает варианты синтетических ценных бумаг, а Synthetix позволяет напрямую торговать синтетическими активами.
Децентрализованные торговые площадки: они используются для торговли цифровыми активами, включая NFT и криптовалюты, на одноранговых рынках. OpenSea и HoDooi, например.
Фермерство доходности: основная цель использования заключается в том, чтобы пользователи криптовалюты или токенов ликвидности получали пассивный доход. Примеры включают PancakeSwap, Pangolin и WagyuSwap.
Децентрализованные производные платформы: это платформы, которые позволяют создавать, покупать и продавать децентрализованные производные продукты. Например, Augur, Injective Protocol и BarnBridge.
Страхование. Эти платформы позволяют страховать инвестиционные позиции в криптовалюте и гарантируют защиту пользователей от различных рисков, таких как кибератаки или ошибки смарт-контрактов. Также возможно заниматься фермерством и получать пассивный доход, предоставляя ликвидность страховым протоколам, таким как Nexus Mutual.
Обеспеченный стейблкоин: активы с высокой волатильностью цен, которые не поддерживаются напрямую бумажными деньгами (фиатными деньгами), называются обеспеченными опционами. Среди них DAI и TerraUSD (UST).
Панель запуска: ее можно рассматривать как инфраструктуру DeFi, которая устраняет необходимость в доверии и разрешениях в рамках деятельности по первой поставке DEX (IDO).
Сберегательные и инвестиционные счета: эти платформы основаны на логике, согласно которой пользователи обычно вкладывают свои деньги в протокол, чтобы получать пассивный доход с помощью более чем одной стратегии. Примерами могут служить Orion Money, Bitlocus и Yearn Finance.
Как мы упоминали ранее, каждая сеть блокчейнов имеет собственную инфраструктуру DeFi. Однако многие платформы предпочитают получать доступ к пользователям через несколько блокчейнов. Таким образом, экосистема DeFi — это своего рода бездонный колодец. Может быть трудно следить за каждым новым развитием и новыми возможностями.
Однако существует множество возможностей инвестировать и получать прибыль с помощью продуктов и платформ DeFi. Есть такие варианты, как спекуляция на локальных токенах сетей, использование кредитного плеча для пассивного дохода, обеспечения ликвидности.
Совет для новичков: поскольку это быстро развивающаяся отрасль, инвестирование в пространство DeFi или перевод денег может быть чрезвычайно рискованным. Киберпиратство, кражи и сбои в протоколе вовсе не редкость. Особенно на небольших платформах... Поэтому важно, чтобы вы накопили опыт работы с текущими рисками в сфере DeFi и знали, чего следует избегать.
НФТ
Хотя уникальные токены (NFT) существуют, по крайней мере, так же давно, как и криптовалюты, внимание широкой общественности они привлекли лишь недавно.
В настоящее время он часто используется для обозначения прав собственности на произведения искусства, внутриигровые предметы, цифровые предметы коллекционирования и тому подобное. В то время как стоимость некоторых активов со временем растет в геометрической прогрессии, другие станут неприемлемыми и бесполезными.
Возможно, вы слышали истории о богатых людях, которые в одночасье покупали некоторые цифровые активы в экосистеме NFT по очень низкой цене и продавали их за большие суммы.
Некоторые инвесторы могут быть невероятно богаты благодаря торговле NFT, но это очень небольшое исключение. Это факт, что большинство инвесторов NFT не смогут разбогатеть за счет вложений, которые они делают. Тем не менее, всегда есть возможность получить очень высокую прибыль. Технически возможно продать в 100 раз дороже покупной цены после покупки нескольких NFT и ожидания определенного периода времени.
В целом, некоторые факторы, определяющие, будут ли NFT оцениваться или нет, можно перечислить следующим образом:
Редкость: редкие предметы коллекционирования NFT не всегда более ценны, чем обычно встречающиеся активы NFT. Обычно это относится к коллекциям NFT, в которых пользователи хотят владеть ими.
Начальная цена: чем ближе вы платите к цене запуска NFT, тем больше вероятность, что вы увидите увеличение стоимости токена. Другими словами, цены на непредпочтительные коллекции могут даже упасть ниже цен производства, но большинство из них никогда не поднимутся.
Популярность (хайп): Во многих коллекциях NFT рост цен происходит долгосрочно и постепенно. Внезапная популярность некоторых коллекций, иначе говоря, образование «хайпа», может быстро поднять цену. Этот спрос может быть быстрым и временным, как и процесс хайпа.
Полезность: некоторые активы NFT работают как служебные токены в играх или проектах на основе блокчейна с интерактивным интерфейсом. Чем больше преимуществ NFT предоставляет в рамках проекта, тем менее полезными опциями он может стать по сравнению с другими.
Дизайнер/художник: Когда дело доходит до произведений искусства NFT, работы, созданные известным художником, могут достичь невероятного увеличения стоимости. Например, NFT, созданный известным цифровым художником Биплом, может принести на аукционе миллионы долларов.
Спрос и предложение: если определенная коллекция NFT содержит большое количество активов, то есть если ее предложение велико, ее стоимость может снизиться, но если возникнет чрезмерный спрос, цена может увеличиться. В результате ваш NFT, скорее всего, будет стоить дороже, если вы продадите его, пока рынок еще активен.
Как и во многих классах активов, успех инвестиций в NFT зависит от выбора правильного актива, стратегии входа и выхода на рынок, долгосрочной цели и часто некоторой удачи. В любом случае, чем больше вы знаете об экосистеме NFT, тем больше у вас шансов выявить возможности с реальным потенциалом.
Стейблкоины
Как следует из названия, стейблкоины — это криптовалюты, обеспечивающие стабильность цен. Они предназначены для поддержания стабильной стоимости и используются инвесторами, чьи приоритеты должны быть защищены от временной волатильности цен.
Стейблкоины обычно не считаются спекулятивными активами. Однако могут быть различия в ценах стейблкоинов, на которых можно получить прибыль с помощью арбитражных транзакций, хотя и очень низкие. Аналогичным образом, многие проекты стейблкоинов, обеспечиваемые алгоритмом стабильности цен, имеют механизмы, которые вознаграждают тех, кто помогает поддерживать соотношение цены, прибыли и роста (привязки).
На момент подготовки этой статьи на рынке были доступны варианты стейблкоинов для многих популярных бумажных валют, включая доллар США (USD), евро (EUR) и турецкую лиру (TRY).
Три самых популярных стейблкоина, привязанных к доллару США, — это Tether (USDT), USD Coin (USDC) и Binance USD (BUSD). Самыми популярными стейблкоинами, привязанными к цене евро, являются STASIS EURO (EURS) и Tether EURO (EURT).
Ценовая стабильность этих валют может быть достигнута несколькими способами. На счете депо эмитента стейблкоина актив может храниться по курсу один к одному с реальной бумажной валютой. Стабильность цен может быть достигнута с помощью алгоритма за счет использования резервов переменных активов с чрезмерным обеспечением. Кроме того, решение Oracle можно использовать для поддержания цены как можно ближе к фиксированной.
Совет для новичков: хотя вы, вероятно, не захотите инвестировать в опционы стейблкоинов, вы можете захотеть узнать, как они работают и как ими торгуют. Стейблкоины могут существенно отличаться по доступности, стабильности и ликвидности.
Инвестиционная стратегия
Хотя это зависит от таких параметров, как структура характера, стартовый капитал и толерантность к риску, инвестиционные стратегии имеют глубокие различия от человека к человеку. Некоторые предпочитают ежедневную торговлю, сосредотачиваясь на быстрой прибыли вместо того, чтобы иметь дело с общей картиной, в то время как другие предпочитают долгосрочную стратегию и сохраняют свои активы в течение месяцев или даже лет, прежде чем получить прибыль.
Если вы вошли в этот бизнес, ориентируясь на долгосрочные инвестиции, вы можете использовать метод средней долларовой стоимости, чтобы снизить волатильность цен.
Но в целом вам также необходимо будет использовать технический анализ (ТА) и/или фундаментальный анализ как часть процесса выбора активов и принятия решений о входе/выходе. Как минимум, вам понадобится цель — определить привлекательные инвестиционные возможности и план действий, когда вы сможете получить прибыль или сократить свои убытки.
Совет для новичков: если у вас возникли проблемы с получением прибыли, вы можете рассмотреть возможность инвестирования через криптофонды. На этих платформах работают команды опытных трейдеров, аналитиков и экспертов, которые управляют средствами от имени своих клиентов и инвестируют в криптовалюты. Известные фонды часто имеют прошлые стратегии, которые добились успеха и исторически принесли плодотворные результаты для инвесторов.
Тем не менее, вы всегда должны проявлять должную осмотрительность, не оставлять работу на волю случая, проверяя репутацию, команду и прошлые результаты деятельности фонда. Имейте в виду, что не каждый фонд может отражать правду, и прибыль никогда не является гарантией.
Управление рисками
Секрет выживания в мире криптовалютных инвестиций заключается в правильном управлении рисками. Необходимо уметь долго выживать, чтобы увеличить шансы на получение прибыли. Это происходит при управлении рисками. На практике управление рисками означает, помимо контроля размера позиций, тщательный отбор инвестиций по правильным показателям. Как и во все альтернативные варианты инвестирования, никогда не инвестируйте больше, чем сумма, которую вы не можете позволить себе потерять. Не кладите все яйца в одну корзину.
В то время как разнообразие криптовалютной экосистемы увеличивается с каждым днем, конкуренция во всех частях сектора обостряется. Раньше вложение денег практически в любой проект и ожидание получения прибыли было стратегией, которая работала. В наше время есть те, кто проигрывает больше, чем победитель. Но эти победители обычно выступают невероятно хорошо.
Создание фрагментированного портфеля защитит от волатильности цен и повысит вероятность правильного прогнозирования проекта, который внезапно подорожает.
В отличие от многих других рынков, рынок криптовалют включает в себя несколько рисков, которые необходимо принять, учитывать и обязательно снизить. К ним относятся потенциальные угрозы, такие как случаи мошенничества, называемые «мошенничеством на выходе», сбои протоколов, давление со стороны правительства, кибератаки и утечки данных. Понимание и предотвращение возможных проблем является важной частью управления рисками.
Небольшое предупреждение
Как и традиционный финансовый сектор, индустрия криптовалют, к сожалению, полна случаев мошенничества. Этот тип атаки обычно нацелен на неопытных инвесторов, но время от времени опытные инвесторы также могут попасть в изощренные или хитроумно спроектированные ловушки мошенничества.
Чтобы обнаружить или предотвратить случаи мошенничества, требуется базовое понимание экосистемы криптовалют и базовые технические знания о том, как работают крупнейшие криптовалюты.
То есть избегание определенных областей во избежание случаев мошенничества снизит риск стать мишенью. Мошенники — это армия в социальных сетях и приложениях для обмена сообщениями, таких как Twitter, Telegram, Reddit и Discord.
Случаи мошенничества с криптовалютой обычно имеют одну или несколько из следующих основных особенностей:
Поддельные веб-сайты и приложения. Они состоят из поддельных версий, которые очень похожи на оригинальные веб-сайты или приложения. На самом деле они предназначены для кражи вашего пароля восстановления (сида) или закрытого ключа. В таких случаях может даже быть предложено отправить платеж вручную.
Мошенничество с электронной почтой: мошенники рассылают электронные письма пользователям из баз данных, просочившихся в Интернет. Обычно они имитируют реальную компанию или человека. Мошеннические инвестиции могут предлагать «возможность» или пытаться решить проблему, связанную с учетной записью пользователя, под предлогом или посредством запроса на сброс пароля.
Прямое сообщение: Мошенники также могут выступать в качестве доверенных членов сообщества или компании. Они достигают непосредственно пользователя и других потенциальных целей посредством прямого сообщения. Может показаться, что они помогают решить проблему, с которой столкнулся пользователь. Они также могут предложить скидку или предложение. Если это случай мошенничества, в какой-то момент они попытаются получить доступ к средствам.
Мошенники могут быть невероятно умными, и обнаружить многих из них не так просто, как кажется. Однако мошенники часто пользуются некоторыми уловками, чтобы повысить свои шансы на успех. Среди них:
Ограниченное время: если предложение слишком хорошее, чтобы быть правдой, часто утверждают, что время очень ограничено. Целью здесь является заставить пользователя принять меры без правильной оценки рисков или должной осмотрительности. Например, вы можете попытаться принять участие в мероприятии IDO, которое всем интересно, и мошенник может отправить вам прямое сообщение о возможности частного инвестирования, которая открыта только в течение пяти минут.
Кража личных данных. Мошенники могут маскироваться под людей, признанных, пользующихся доверием или уважением сообщества, чтобы сделать свои предложения более привлекательными или притвориться реальными. При таких попытках можно скопировать фотографию профиля человека, адрес электронной почты и имя пользователя. Фактически, все учетные записи, группы и многое другое человека потенциально могут быть имитированы. Это распространенный метод, особенно в Telegram.
Ложный комментарий. Одним из распространенных случаев мошенничества в сфере криптовалют является множество фейковых комментариев и отзывов от фейковых аккаунтов, утверждающих, что они воспользовались вышеупомянутым предложением. Например, в случаях мошенничества под названием «удвоение биткойнов», которое довольно распространено в Твиттере, может быть большое количество ответов от фейковых аккаунтов, утверждающих, что они удвоили свои биткойны, чтобы пользователи об этом не подозревали.
Хотя это не относится к классу мошенничества, в криптовалютной индустрии существует высокий процент проблем с дезинформацией. Эта ситуация заставляет новых инвесторов быть вынужденными. Лучший способ избежать проблемы дезинформации — всегда придерживаться официальных и надежных источников новостей. Доверие личным идеям или слухам может привести к катастрофе.
Первый шаг с Binance и tuNNCay
Ссылка UID ( 98114310 )
