Продавец U заморожена банковская карта? Решение здесь

Почему при покупке и продаже USDT между частными лицами, легкая заморозка банковской карты, а тяжелая может привести к квалификации как к отмыванию денег? Что обычный человек должен делать, если его банковская карта заморожена из-за торговли виртуальной валютой, чтобы общаться с правоохранительными органами и разблокировать карту, избегая уголовных рисков?

01 Ранее разблокировать карту было не так уж и сложно

В 2019 году и даже раньше случаи заморозки банковских карт из-за торговых операций с виртуальной валютой не были редкостью. Если есть доказательства, подтверждающие нормальную торговлю виртуальной валютой, полиция обычно разблокирует банковскую карту.

Поскольку на тот момент сообщество криптовалют было относительно простым, хотя многие люди вошли на рынок из-за спекулятивного мышления, общий риск и преступная деятельность были относительно ограничены. А такие виртуальные валюты, как биткойн, с медленной скоростью транзакций и высокой волатильностью, также не подходили в качестве инструмента отмывания денег для преступников.

Поэтому в то время правоохранительные органы были относительно терпимы к торговле виртуальной валютой и не требовали строгих мер, чтобы компенсировать пострадавшему для разблокировки банковской карты.

Однако с появлением стабильных монет ситуация изменилась.

02 Операция «Разрыв карты» и ужесточение регулирования

В октябре 2020 года государство инициировало операцию «Разрыв карты», направленную на борьбу с незаконной покупкой и продажей «двух карт» (банковских и телефонных карт). Это связано с тем, что транзакции с этими картами тесно связаны с мошенничеством в области телекоммуникаций, транснациональными азартными играми и другими преступными действиями.

На этом фоне преступники начали переходить к торговле виртуальной валютой. USDT, будучи стабильной монетой с привязкой к доллару и высокой ликвидностью, стал «инструментом отмывания денег» для преступников.

В сентябре 2021 года Народный банк Китая и еще десять министерств совместно выпустили (Уведомление о дальнейшем предотвращении и устранении рисков, связанных с торговлей виртуальной валютой), четко указав на необходимость жесткого пресечения незаконной финансовой деятельности, связанной с виртуальной валютой.

С ужесточением политики и регулирования, позиция судебных органов по отношению к торговле виртуальной валютой постепенно изменилась с нейтральной на негативную. Поэтому все больше людей, нормально торгуя виртуальной валютой, обнаруживают, что их замороженные банковские карты долго не разблокируются.

03 Ваша карта заморожена, действительно ли вы невиновны?

Перед тем как углубиться в исследование решений, задайте себе несколько вопросов:

Знаете ли вы о рисках, связанных с покупкой и продажей USDT?

Обратите внимание на причины аномальной торговой цены?

Когда счет другой стороны вызывает подозрения и требует перевода через третью сторону, насторожились ли вы?

Выполнены ли необходимые обязательства по проверке и расследованию в процессе сделки?

Во многих случаях замороженных банковских карт действительно есть немало владельцев, которые были вовлечены из-за неосторожной торговли. Но также есть и довольно много людей, которые, стремясь заработать на разнице цен, игнорировали потенциальные риски.

Обычная доходность от инвестиций часто пропорциональна риску, в то время как некоторые слишком «легкие» возможности арбитража часто скрывают более опасные риски.

04 Ужесточение мер пресечения

С развитием новых преступных методов, таких как отмывание денег через баллы, правоохранительные органы становятся все более строгими в отношении проверки сделок с виртуальной валютой. Для правоохранительных органов, поскольку трудно отследить реальных преступников, личные банковские счета, которые предоставляют им средства, естественно, становятся объектом пристального внимания.

Если ваша карта заморожена, обычно это связано с тем, что средства на вашем счете связаны с делом, в котором пострадавшая сторона подала жалобу. Хотя для вас это может быть случайным событием, с точки зрения полиции, ваши методы и действия могут рассматриваться как имеющие подозрение на отмывание денег.

Вот почему правоохранительные органы могут запросить у вас дополнительные доказательства для подтверждения легитимности ваших сделок.

05 Способы решения после заморозки карты

Заморозка банковской карты не означает, что вас признали преступником. В такой ситуации самое важное:

Исключите собственные уголовные риски.

Содействуйте разблокировке банковской карты через эффективное общение.

Вот некоторые возможные шаги:

Доказать свою невиновность:

Предоставьте полную документацию сделки: покажите детали сделки с другой стороной, включая записи переводов, переписку и т. д.

Подтвердите законность источника дохода: предоставьте стабильные законные доказательства дохода, чтобы показать, что ваши финансовые потоки ясны.

Объясните необходимость сделки: объясните причины и процесс сделки, постарайтесь продемонстрировать вашу разумность и законность.

Разумное общение:

Избегайте эмоционального противостояния: не зацикливайтесь на эмоциональных выражениях, таких как «почему моя карта заморожена», а объясняйте законность сделки с помощью фактических доказательств.

Объясните последствия заморозки: подробно изложите, как заморозка банковской карты влияет на вашу жизнь и работу, выразите желание как можно скорее разблокировать.

На практике, после исключения ваших уголовных рисков, правоохранительные органы могут помочь вам выдать соответствующее объяснение, содействовать снятию ограничений банка и даже координировать общение о компенсации с заявителем.

06 Написано в конце

Столкнувшись с проблемой заморозки банковской карты, самое важное — сохранять спокойствие и рассудительность. Предоставление достаточных доказательств и активное общение увеличивает шансы на решение проблемы.

Конечно, лучший способ избежать подобных ситуаций:

Старайтесь избегать сделок с аккаунтами неизвестного происхождения.

Во время сделки обязательно выполняйте свои обязательства по проверке.

Выбирайте безопасные и законные способы торговли, избегайте жадности.

Риски торговли виртуальной валютой нельзя игнорировать, но если вы всегда будете бдительны и будете действовать разумно и законно, большинство проблем можно избежать.