Ты заработал на криптовалюте целых 10 миллионов, и радостно думаешь о том, как быстро обменять эти виртуальные деньги на реальные юани.
Поэтому ты начинаешь искать тех, кто сможет помочь тебе обменять USDT на RMB. Перебирая варианты, наконец, находишь кого-то, кто выглядит достаточно надежным.
Вы договорились, что ты переведешь USDT на биржу в качестве залога, а когда продавец переведет деньги на твой счет, ты подтвердишь сделку, и биржа выпустит деньги продавцу. Это звучит довольно безопасно, не правда ли? Но на самом деле здесь есть большая проблема — ты вообще не можешь быть уверенным, что деньги, которые тебе дает продавец, чистые!
Ты, возможно, подумаешь, что стоит посмотреть, сколько дней деньги находились в системе, или заставить продавца пообещать заморозить карту на случай проблем, или найти опытного продавца, и тогда всё должно быть надежнее, правда? Но, к сожалению, это не поможет! Потому что замораживание карты — это как бомба замедленного действия, когда она взорвется, зависит только от того, когда жертва решит обратиться в полицию.
Основная причина замораживания карт — это то, что ты не знаешь, откуда пришли деньги от продавца, чистые ли они. Даже если на этот раз всё в порядке, через несколько месяцев может оказаться, что предыдущая транзакция была связана с преступлением, и деньги будут заморожены. Не стоит забывать, что банковская карта самого продавца может быть под пристальным вниманием банка из-за частых операций, и карты, которые имели отношения с продавцом, могут также оказаться в бедственном положении.
Если на твоей внутренней банковской карте операции происходят слишком часто, это может противоречить привычкам прежних сделок, или если деньги приходят и уходят слишком быстро, это также может спровоцировать риск-менеджмент банка, и они просто заморозят твои счета.
Всё это просто, потому что большие данные слишком мощные. Люди, которые играют в азартные игры, часто используют USDT для обмена, торгуют на бирже, и частота операций очень высока, в результате чего их банковская карта оказывается связанной с картами, попавшими в черный список мошенничества, и их замечают в больших данных. А большинство карт продавцов также являются высокорискованными, и если ты часто с ними работаешь, твоя карта также может быть помечена как мошенническая. Заработок — это хорошо, но с обменом на RMB нужно быть осторожным.
