Перед началом статьи я сделаю краткий обзор: согласно нашей политике, можно сделать следующие выводы:
1. Виртуальные валюты в нашей стране не могут использоваться как юань;

2. Биткойн и другие виртуальные валюты являются "виртуальными товарами";

3. Финансовая деятельность, связанная с виртуальными валютами, является незаконной;

4. Торговля между физическими лицами в виртуальных валютах и фиатной валюте, а также между самими виртуальными валютами не запрещена.

Таким образом, простая продажа и покупка виртуальных валют не является незаконной, но сама сделка может быть связана с незаконной или криминальной деятельностью. Невозможно избежать получения черных денег или блокировки карт.

Почему заблокировали мою карту? Как ее разблокировать? Эта статья ответит на все эти вопросы.


1️⃣Шаг 1: Получение подробной информации о блокировке

🔶Как получить подробную информацию о блокировке?

Самый простой и удобный способ – обратиться в банк, взяв с собой удостоверение личности, банковскую карту и другие соответствующие документы (если запрос осуществляется через доверенное лицо, необходимо предоставить действительную доверенность).


Конечно, если хотите упростить процесс, позвоните в банк, если вам повезет и вас примут с пониманием, вы сможете пройти ряд проверок и получить подробную информацию.


Вы можете получить следующую информацию, эта информация является основой для вашей разблокировки и является наиболее важной. Вы получите:

1/Субъект блокировки (то есть тот орган полиции, даже конкретный отдел, ответственный полицейский; налоговые органы, таможня, прокуратура или сам банк из-за управления рисками);

2/Время блокировки (с какого момента началась блокировка, с какого момента до какого заканчивается срок блокировки);

3/Причина блокировки (является ли это из-за получения средств от азартных игр, перевода денег через подпольные обмены, использования карты, вывода наличных, незаконного обмена иностранной валюты, подозрительных средств, поступивших на ваш счет и т.д.);

4/Сумма блокировки;

5/Какую именно сумму заблокировали;

6/Номер документа о блокировке.


🔶Что делать, если банк не предоставляет информацию?

1/Отношения между владельцем карты и банком являются контрактными, и банк обязан информировать держателя карты о блокировке. Если банк отказывается предоставить соответствующую информацию, вы можете обратиться в вышестоящий банк для консультации или подачи жалобы (в надзорный орган банка, например, в Комиссию по банковскому и страховым надзору), обязательно получите информацию о блокировке, иначе вы не сможете продолжить работу по разблокировке.


2/Иногда банк по каким-то причинам не печатает информацию непосредственно, а просит вас записать информацию о блокировке. Конечно, также возможно, что информация, оставленная блокировочным органом, действительно очень ограничена, в этом случае вам придется звонить в блокирующий орган, последовательно запрашивая информацию и выясняя детали блокировки. На самом деле, полицейские тоже надеются, что владельцы запрашиваемых счетов активно свяжутся с ними, чтобы они могли собрать подозрительную информацию, хотя с одной стороны они также опасаются ошибочной блокировки, и как только ошибочная блокировка подтверждается, они будут стремиться к быстрой разблокировке.


3/Владелец карты получает SMS от банка с подробной информацией о блокировке, если номер телефона, оставленный вами в банке, не изменился или вы вовремя уведомили банк об изменении, SMS будет содержать подробную информацию о блокировке (субъект блокировки, время, причина, сумма, номер документа, ответственный полицейский, контактный телефон и даже список необходимых документов), конечно, если ваш телефон не настроен на блокировку сообщений.


2️⃣Шаг 2: Связь с органами, блокировавшими средства

🔶Активно связывайтесь с полицейскими.

1/Некоторые заблокированные банковские карты автоматически разблокируются через 3 дня, но если после 3 дней разблокировка не произошла, скорее всего, срок блокировки составляет 6 месяцев.


2/В это время вам необходимо связаться с органами, занимающимися делом, найти ответственного сотрудника и вести переговоры. Возможно, вам придется несколько дней или дольше звонить, и никто не ответит, это может быть очень неприятно, поскольку у них много заблокированных счетов и множество звонков, так что проявите терпение и попробуйте звонить в разные часы.


3/Как правило, каждая мера по блокировке банковского счета требует строгих юридических процедур, после того как вы свяжетесь с ответственным полицейским, вы можете узнать о причинах блокировки вашей карты и проверить, нет ли ошибок.


4/Затем сообщите органам, блокирующим карту, что цель продажи USDT законна и вы не знали о получении "криминальных денег". Поскольку блокирующий орган просто подтверждает по банковским выпискам факт получения "криминальных денег", они не знают, как именно вы получили эти "криминальные деньги", и не знают о вашем участии в сделках с виртуальными валютами; они только знают о факте вашей торговли USDT, и не знают, какой характер имеют полученные средства. Поэтому, вы должны немедленно сообщить блокирующему органу о факте продажи USDT, это может быть основной причиной получения вами непонятных средств.


После первоначального общения с органами, блокировавшими вашу карту, вам следует проверить свои транзакции на платформе виртуальных валют, а также выписки из заблокированной банковской карты, чтобы убедиться, что транзакция, приведшая к блокировке, действительно имела место, сопоставьте информацию, чтобы подтвердить подлинность этой сделки и то, что это сделка, проведенная вами. Это необходимо для предотвращения "ошибочной блокировки".


4/Он сообщит вам о причинах блокировки средств и о необходимых документах, а те, кто отправил деньги, скорее всего, будут незнакомыми (особенно компании внешней торговли, азартные деньги, отмывание денег через подпольные обмены, мошенничество и т.д., иногда даже покупая товары, чтобы отмыть деньги, и некоторые люди могут тратить небольшие суммы на "неизвестные деньги" для оплаты товаров), это те проблемы с финансами, которые могут возникнуть при продаже USDT.


5/Если полицейские требуют, чтобы вы пришли для записи в полиции, если это действительно продажа USDT, не стоит бояться и беспокоиться о том, есть ли у вас недостатки в каком-либо аспекте, потому что полиция интересуется вашей связью с этой транзакцией, а не другими вопросами. Неважно, знаете ли вы своего контрагента, важно просто предоставить фактические материалы сделки, хотя не исключено, что некоторые полицейские могут использовать это как способ запугивания.


6/Если сумма достаточно велика, а полиция настаивает на вашем посещении для записи, и вы чувствуете себя неуверенно, лучше возьмите с собой адвоката.


7/Старайтесь быть как можно более вежливым, чтобы заслужить понимание, сочувствие и жалость полицейского, по крайней мере, чтобы он не испытывал отвращения, важно быть вежливым и искренним, не стоит вести себя вызывающе, ожидая понимания, если нет крайней необходимости, не стоит проявлять агрессию, особенно если вы действительно связаны с азартными играми, злить их может привести к административному задержанию, что потом может вызвать сожаление.


3️⃣Шаг 3: Подготовка и подача соответствующих доказательств

1/Необходимые материалы можно найти в следующем списке, конечно, отправив их по почте (в конце концов, это может быть курьерская служба, такая как SF или EMS), а затем подтвердите по телефону, что они были получены.

2/Список необходимых материалов:

Документ удостоверяющий личность: предоставьте действительный документ (например, удостоверение личности, паспорт) для подтверждения вашей личности.

Запись о транзакциях: предоставьте соответствующие записи о транзакциях или снимки экрана транзакций, указывая конкретные детали сделки с USDT, включая время покупки/продажи, сумму, информацию о контрагенте, переписку с биржей и т. д.

Документы, подтверждающие источник средств: если имеются, предоставьте документы, подтверждающие законность источника средств. Это однозначно указывает на то, что ваши финансовые операции имеют прочное законное основание и не содержат никаких признаков незаконной деятельности.


5️⃣Шаг 4: Проверка полицией и требование дополнить и усовершенствовать материалы

После предоставления необходимых материалов, в зависимости от ситуации, полиция может потребовать от вас дополнить и усовершенствовать материалы. Почему такая ситуация может возникнуть?

Вы же предоставили список материалов в соответствии с требованиями, потому что предоставленный вам список в основном является шаблоном, но у каждого человека причины блокировки счета могут быть разнообразными (связано с азартными играми, мошенничеством, подпольными обменами валюты, незаконным обменом иностранной валюты, подозрительными счетами, использованием POS-терминалов, выводом наличных и т.д.), поэтому при фактическом рассмотрении могут потребовать дополнительные материалы, специфичные для конкретного случая блокировки.


🔶На стадии передачи в прокуратуру или суд

Если дело еще не передано в прокуратуру или суд, как правило, полиция проверяет материалы в течение недели после их получения, иногда это может занять две недели или даже месяц, чтобы сосредоточиться на проверке материалов, ведь невозможно предоставить вам "индивидуальное обслуживание", так как блокировки происходят массово, это не только ваше дело.

В процессе проверки могут потребовать дополнить и усовершенствовать материалы, после того как вы предоставите дополнительные материалы, полиция снова проведет проверку, и в конечном итоге пройдет внутреннее одобрение процедуры разблокировки, после чего материалы будут отправлены в банк для разблокировки, поэтому наберитесь терпения, поскольку это может быть массовая проверка, массовое дополнение материалов, массовое одобрение разблокировки и массовая доставка в банк.


🔶На стадии передачи в прокуратуру или суд

После передачи в прокуратуру или суд, особенно если средства уже были заблокированы. На этом этапе ситуация может быть трудно исправимой, особенно если деньги уже заблокированы.


Если до блокады вы столкнулись с хорошими полицейскими, попросите их дополнить (если вы не знали о заморозке или не предоставили материалы), усовершенствовать материалы и отправить их в прокуратуру или суд, но на практике это может быть немного сложно, ведь в данный момент это уже не дело одного органа, это касается нескольких отделов.


Если уже произошла блокировка, то это еще более затруднительно, сложность разблокировки возрастает, так как необходимо предоставить больше материалов, поскольку опровергнуть действия полиции или суда – это довольно сложная задача. Можно только представить, что без блокировки и без предоставления материалов, полиция будет решать вопрос гораздо легче.


🚨Внимание: хотя ранее уже было сказано, что торговля криптовалютами не является незаконной, но с учетом текущей ситуации в переговорах с правоохранительными органами, возврат определенной суммы денег пострадавшим является неизбежным. Я понимаю чувства всех, но просто продать USDT и оказаться в ситуации, когда блокируют карту и полиция рассматривает вас как преступника, когда вы сами являетесь жертвой и должны платить деньги другим?


Но, например, если на ваш счет поступили деньги от мошенников из Мьянмы, тогда деньги жертвы, скорее всего, пропадут, и полиции будет трудно поймать преступников. Но жертва действительно понесла убытки, что делать? Некоторые жертвы продолжают подавать жалобы, потому что полиция не открывает дело или дело не продвигается. Поэтому у правоохранительных органов тоже есть свои трудности... Таким образом, заставить владельца карты возместить ущерб может быть одним из способов найти баланс между требованиями.


5️⃣Шаг 5: Обжалование, подача жалобы, требование разблокировки

Согласно законодательству, имущество, не связанное с преступным делом, должно быть разблокировано, а изъятое имущество, не связанное с делом, должно быть возвращено заинтересованному лицу. Поэтому вы требуете от органов, занимающихся вашим делом, отмены блокировки вашей банковской карты, если доказательства, материалы и обоснования являются достаточными, вы должны отстаивать свои права, иначе никто не примет ваши требования всерьез.

Если вы обращаетесь к органам, занимающимся вашим делом, и требуете законного снятия блокировки, но не получаете ответа или блокировка не снимается, вы можете подать жалобу:


🔶Подать жалобу в отдел жалоб и обращений полиции

Во-первых, подайте жалобу в отдел жалоб и обращений полиции (можно в равнозначный отдел полиции или выше), что такое инспекция? Это отдел, который занимается наказанием и контролем за нарушениями внутри полиции. В каждом местном отделении полиции есть отдел жалоб и обращений, который принимает жалобы на незаконные действия полицейских. Вы можете обратиться в эти органы с жалобами и требовать, чтобы полиция следила за законностью действий сотрудников.


🔶Подача жалобы в прокуратуру

Во-вторых, подайте жалобу в прокуратуру (прокуратура является надзорным органом для полиции). В каждой прокуратуре есть отделы для подачи жалоб, которые имеют функции надзора за расследованиями. Так называемый надзор за расследованием означает контроль за действиями полиции, если действия незаконны, прокуратура обязана осуществлять правовой надзор и исправлять ситуацию. Таким образом, если полиция незаконно заблокировала вашу банковскую карту, это является нарушением расследовательских действий, вы можете подать жалобу в прокуратуру, требуя надзора и корректировки незаконных действий полиции.


Конечно, слепо пытаться решить вопрос таким образом может иметь обратный эффект, будьте осторожны и старайтесь действовать целенаправленно. В конце концов, полицейские тоже обычные люди, просто они носят форму, у них тоже есть чувства и желания. В практике также случаются случаи, когда полицейские намеренно создают трудности или злоупотребляют служебными полномочиями, подумайте о том, как возникают ранее упомянутые ошибки и неправомерные действия, разве они не понимают этого? Даже если вы разозлите полицейского, это может иметь обратный эффект.


Кроме того, для подачи жалобы также необходимо предоставить соответствующие материалы, которые в основном совпадают с теми, что были предоставлены полиции, в зависимости от требований прокуратуры в каждом регионе.


6️⃣Шаг 6: Административное обжалование или административный иск

Если все предыдущие каналы исчерпаны и все еще невозможно разблокировать, то остается только административное обжалование или административный иск, что требует определенных профессиональных навыков. Если вы не юрист, лучше поручить дело профессиональному адвокату.

Что касается того, что делать сначала: административное обжалование или административный иск, каждый адвокат может предложить разные подходы. Лично я рекомендую сначала подавать административное обжалование, а затем административный иск, почему?


Если речь идет о прямом административном иске, согласно нашим законам о юрисдикции административных исков, обычно подается в суд первой инстанции, например, административный иск в адрес XXX городского управления полиции или XXX районного управления полиции подается в суд XXX района, вы можете представить, будет ли суд рассматривать или обеспечивать справедливость в этом вопросе.


Однако если вы подаете административное обжалование, вышестоящий орган полиции или правительство в местности, где находится полиция, являются непосредственными руководителями полиции. Если действительно произошла ошибка или у вас есть достаточные фактические данные, вероятность исправления ситуации достаточно велика.

Поэтому я рекомендую сначала подавать административное обжалование, а затем административный иск, поскольку это требует более профессионального подхода. Не стоит усложнять, иначе все только запутается.


🆘Как обеспечить безопасный вывод средств:

1/Выбор крупных бирж

Используйте крупные и известные платформы для торговли криптовалютами, такие как OKX, Binance и т.д., так как у этих платформ обычно более зрелые и надежные системы управления рисками, и даже в случае блокировки можно связаться с биржей для проведения расследования.

2/Требование реального имени для переводов

При продаже USDT убедитесь, что контрагент использует аккаунт с реальным именем. Многие биржи требуют, чтобы информация о переводчике совпадала с зарегистрированной на бирже, если информация не совпадает, немедленно откажитесь от сделки.

3/Выбор надежных продавцов

Выбирайте продавцов с высоким рейтингом и хорошей репутацией на платформе для торговли. Биржи обычно оценивают продавцов, выбор таких продавцов может снизить риски.

4/Старайтесь отложить вывод средств

После получения средств не выводите их сразу. Лучше подождать некоторое время, например, месяц или дольше, чтобы избежать обнаружения системой банка.

5/Используйте специальную банковскую карту

Создайте отдельную банковскую карту для вывода средств, избегайте использования карт, связанных с зарплатой или ипотекой, чтобы не затрагивать важные банковские операции. В случае блокировки счета это не повлияет на вашу повседневную жизнь.

6/Осторожно с использованием Alipay или WeChat

По сравнению с банковскими картами, счета Alipay или WeChat легче блокируются. В случае блокировки такого счета могут возникнуть серьезные неудобства в повседневной жизни.

7/Сохраняйте записи о транзакциях и переписку

Сохраняйте все записи о транзакциях и выписки из банка. Эти записи могут служить важными доказательствами в процессе разблокировки.


Приняв указанные меры, можно в определенной степени снизить риски в процессе торговли и защитить свои средства.