Securitize, брокерская компания, стоящая за токенизированным фондом ликвидности BlackRock US Dollar Institutional Digital (BUIDL), представила предложение использовать BUIDL в качестве обеспечения для стабильной монеты Frax USD. Это предложение, представленное в рамках предложения по улучшению Frax (FIP), подчеркивает преимущества использования BUIDL, который поддержан государственными ценными бумагами США, в качестве резервного актива для стабильной монеты.
Ключевые преимущества предложения
Предложение описывает несколько преимуществ использования BUIDL в качестве обеспечения, включая:
Генерация дохода: BUIDL предлагает возможности для генерации дохода, что делает его привлекательным вариантом обеспечения.
Увеличенная ликвидность и передаваемость: Использование BUIDL может улучшить ликвидность и передаваемость Frax USD.
Снижение контрагента риска: Поддержка BUIDL компанией BlackRock, крупнейшим управляющим активами в мире, обеспечивает прочную основу, снижая риск контрагента.
Это предложение, однако, еще не окончательное. Включение BUIDL в качестве обеспечения для Frax USD подлежит голосованию сообщества, что обеспечивает участие заинтересованных сторон в экосистеме Frax в принятии решения.
Рост интереса к токенизированным активам реального мира (RWAs)
Предложение также подчеркивает растущую тенденцию в индустрии стабильных монет: использование токенизированных активов реального мира (RWAs) таких как BUIDL в качестве обеспечения. Эти токенизированные активы предлагают явные преимущества, включая:
Экономическая эффективность: Токенизированные активы могут снизить стоимость транзакций.
Быстрое урегулирование: Использование RWAs позволяет сократить время урегулирования по сравнению с традиционными финансовыми инструментами.
Высокодоходные возможности: Эти активы предоставляют уникальные возможности для генерации дохода, которые привлекательны в экосистеме стабильных монет.
"В дополнение к предоставлению большего полезного применения, безопасности и удобства для Frax USD, резервы, поддерживаемые BUIDL, могут помочь снизить риск контрагента благодаря участию BlackRock," говорится в предложении.
Восход BUIDL-обеспеченных стабильных монет
Предложение Securitize поступило в то время, когда токенизированные активы реального мира все чаще принимаются в качестве обеспечения в пространстве стабильных монет. В сентябре 2024 года Ethena Labs, разработчик синтетического доллара USDe, запустила отдельную стабильную монету под названием USDtb, которая также поддерживается фондом BUIDL.
В отличие от USDe, который использует сложные торговые стратегии, USDtb является переобеспеченной наличными и краткосрочными государственными облигациями США, обеспечивая соотношение 1:1 с долларами США. Стабильная монета была запущена 16 декабря 2024 года с общим объемом заблокированных средств в размере 65 миллионов долларов в первый день торговли.
Кроме того, BlackRock активно выступает за использование BUIDL в качестве обеспечения на крипто-деративных биржах. Управляющий активами, как сообщается, ведет переговоры с крупными биржами, такими как Binance, OKX и Deribit, о интеграции BUIDL в их платформы, что потенциально может бросить вызов доминированию традиционных стабильных монет, таких как Tether и Circle, в торговле деривативами.
BUIDL также находит применение в секторе DeFi (децентрализованные финансы). Например, стабильная монета deUSD протокола Elixir теперь поддерживает BUIDL в качестве обеспечения на Curve Finance, позволяя пользователям создавать deUSD и проводить бесшовные обмены с другими стабильными монетами в ликвидных пулах Curve.
Будущее токенизации
Токенизированные активы набирают популярность, и прогнозы предполагают значительный рост в ближайшие годы. По данным McKinsey & Company, токенизированные финансовые активы могут стать рынком стоимостью 2 триллиона долларов к 2030 году, несмотря на "холодный старт". Тем временем, отчет Глобальной ассоциации финансовых рынков (GFMA) и Boston Consulting Group прогнозирует, что стоимость токенизированных неликвидных активов может достичь 16 триллионов долларов к 2030 году.
Citigroup также представила более консервативную оценку, предложив, что к 2030 году может быть выпущено токенизированных цифровых ценных бумаг на сумму от 4 до 5 триллионов долларов. Эти прогнозы отражают растущий интерес со стороны крупных институтов к области токенизации. Например, Goldman Sachs планирует запустить три новых продукта по токенизации позже в этом году в ответ на растущий спрос со стороны клиентов.
В дополнение к традиционным финансовым гигантам, платформы цифрового углеродного рынка, такие как Toucan и KlimaDAO, а также протоколы токенизации недвижимости, такие как Propy, наблюдают значительный рост пользователей, что еще больше способствует тенденции токенизации.
Как публичные, так и частные блокчейны наблюдают увеличение включения токенизированных активов, что сигнализирует о сильном будущем для цифровых активов.
Пост "Стабильная монета Frax USD может получить поддержку токена BUIDL, предложенная Securitize" впервые появилась на Baffic.