Менее половины всех протоколов DeFi, которые подверглись взлому или эксплуатации, выживают в этой ситуации.
Это согласно исследованию Коузи Финанс, блокчейн-рынка, который предлагает бизнесам DeFi «страхование, подобное FDIC».
Коузи проанализировал опыт 64 проектов, которые имели не менее 1 миллиона долларов в пользовательских депозитах на момент взлома. Выжило лишь 39%, или 25 из этих проектов.
«Многие основатели DeFi имеют фаталистический взгляд на взломы, стремясь предотвратить их с помощью лучших практик безопасности, но предполагая, что взлом, вероятно, станет концом проекта», — говорится в отчете Коузи.
«Проект, переживший взлом, более вероятен, чем многие думают».
Децентрализованные финансы страдают от взломов и эксплуатации. Причина проста: транзакции в блокчейне необратимы.
Как только криптовалюта оказывается в кошельке хакера, ни один банк или правительство не может отменить незаконную транзакцию от имени жертвы.
Последствия потрясающие: в этом году было украдено более 1.2 миллиарда долларов в криптовалюте, согласно данным DefiLlama. С 2016 года было украдено более 9 миллиардов долларов, когда хакеры украли 3.6 миллиона Эфира — стоимостью около 60 миллиардов долларов — у The DAO в первом крупном взломе криптовалюты.
Проекты DeFi стали особенно привлекательной целью для Северной Кореи. По данным правоохранительных органов США, криптовалюта, украденная Северной Кореей, использовалась для финансирования ядерной программы страны.
Вероятность выживания проекта DeFi резко варьировалась в зависимости от их способности восстанавливать украденную криптовалюту и возмещать пользователям, согласно исследованию Коузи.
Около 44% взломанных проектов, проанализированных Коузи, смогли вернуть часть или все украденные деньги. Из них 28% вернули украденную криптовалюту с помощью «технического вмешательства», а в 31% случаев криптовалюту вернули хакеры или правоохранительные органы.
Они были почти в два раза более склонны выжить в этой ситуации. А проекты, которые смогли значительно возместить пользователям, справились еще лучше.
Две трети тех, кто возвращает 80% украденной криптовалюты пользователям, выживают, согласно Коузи. С другой стороны, те, кто возвращает только четверть средств пользователей, имеют ужасный уровень выживания — 14%.
Безусловно, возврат украденной криптовалюты, вероятно, значительно упростил возмещение пользователям. Но даже те, кто не смог вернуть ни одной криптовалюты, добились гораздо лучших результатов, когда нашли способ возместить пользователям.
«Среди 26 проектов с уровнем возмещения менее 25% только 12% из них выжили», — установил Коузи.
«Напротив, среди 10 проектов с уровнем возмещения выше 25% уровень выживания достиг 80%, а 6 проектов, возмещающих более 60%, имели 100% уровень выживания».
Коузи Финанс не сразу ответила на запрос DL News о комментарии.
Алекс Гилберт является корреспондентом DL News по DeFi, базирующимся в Нью-Йорке. Вы можете связаться с ним по адресу aleks@dlnews.com.
