На фоне всплеска торговли виртуальными валютами многие начали заниматься покупкой и продажей USDT, однако проблемы с заморозкой банковских карт являются как бы «бомбами замедленного действия», вызывая тревогу. Почему личная торговля виртуальными валютами вызывает заморозку банковских карт? Как ловко разрешить кризис, успешно разморозив карту и при этом обеспечив законность своих действий, избегая юридических рисков? Не волнуйтесь, ответ находится ниже.

一、Почему банковская карта была заморожена?


С 2020 года государство усилило контроль над торговлей виртуальными валютами, и меры становятся все более строгими. USDT, как один из популярных стабильных токенов, благодаря высокой ликвидности и относительно стабильной цене, стал «пособником» преступников для незаконного перевода средств. Это привело к тому, что многие участники торговли виртуальными валютами часто сталкиваются с проблемой заморозки банковских карт, и это вовсе не единичный случай, а происходит регулярно.
Однако стоит помнить, что заморозка банковской карты не обязательно означает нарушение закона. На самом деле, в большинстве случаев это просто реакция системы мониторинга противодействия отмыванию денег банка на аномальные денежные потоки, что и приводило к активации механизма заморозки. Таким образом, для обеспечения бесперебойной торговли в будущем крайне важно глубоко понять скрытые риски.

二、Законы и безопасные методы торговли


Если вы получили прибыль на рынке криптовалют, но беспокоитесь о том, как безопасно вывести средства на банковскую карту на материковом Китае, не паникайте, здесь есть законные и надежные советы по выводу средств.
Попробуйте воспользоваться такими легальными и соответствующими нормам электронными кошельками, как BiyaPay. Процесс очень прост: сначала надежно переведите USDT с биржи на BiyaPay; затем обменяйте его на доллары в соотношении 1:1; наконец, смело выведите доллары на подходящий банковский счет. Например, через платформу Wise вы сможете без проблем вывести средства на банковский счет в Китае, даже на Alipay, и при этом строго соблюдать требования регулирования, без каких-либо нарушений.
Кроме того, биржа Kraken также заслуживает доверия, она поддерживает вывод USDT на легальные банковские счета в Великобритании, и весь процесс передачи средств ясен и прост.
С помощью этих тщательно отобранных легальных путей вывода средств вы не только сможете ловко избежать «мин» заморозки банковской карты, но и не придется беспокоиться о том, что вас ошибочно заподозрят в незаконном обороте средств.

三、Тактика разморозки банковской карты в действии


Если вы, не дай бог, столкнулись с проблемой заморозки банковской карты, не паникуйте; в этот момент лучше всего сохранять спокойствие и активно искать решение. Следующие практические советы помогут вам:

（一）Представьте торговый документ


Быстро соберите и организуйте подробные записи сделок, переписки с контрагентами и другие ключевые материалы; эти документы, как «пазл доказательств», могут полно и убедительно продемонстрировать законность ваших торговых действий и четко показать соответствующим органам законность денежных потоков.

（二）Путь к самоочищению


Если потребуется, обязательно предоставьте законные доказательства источника дохода, такие как выписки по зарплате или документы о доходах от инвестиций, чтобы безусловно показать регуляторам, что ваши денежные потоки имеют прочную законную основу и не содержат никаких следов нарушений.

（三）Рациональное общение как ключ к успеху


Когда общаетесь лицом к лицу с органами правопорядка, обязательно сохраняйте спокойствие и уверенность, не позволяйте эмоциям взять верх. Хладнокровно изложите, как заморозка вашей банковской карты создает множество неудобств в вашей жизни и работе, и своевременно предоставьте заранее подготовленные доказательства. Убедите оппонента с помощью рациональных аргументов и фактов, чтобы добиться как можно более быстрого снятия заморозки с карты.
В общем, сталкиваясь с проблемой заморозки банковской карты из-за продажи USDT, если вы знакомы с рисками, владеете необходимыми навыками и спокойно реагируете, вы обязательно сможете успешно преодолеть ситуацию и защитить свои имущественные права.
Необходимо еще раз подчеркнуть, что в Китае операции с виртуальными валютами относятся к незаконной финансовой деятельности, включая торговлю и спекуляцию виртуальными валютами. Даже если существуют некоторые, казалось бы, «соответствующие» действия, в условиях жесткого регулирования необходимо подходить с осторожностью, чтобы избежать ненужных юридических рисков.