Похоже, «быки» проснулись и готовы к следующему этапу в 2025 году. Конец 2024 года, безусловно, принес свои плоды, и внимание снова возросло.
Но, даже если все выглядит оптимистично, помните об этом — многие люди в конечном итоге теряют деньги в криптовалюте. Эти потери часто являются результатом безрассудных решений или необдуманных инвестиционных шагов, мотивированных в первую очередь погоней за прибылью, а не попыткой понять более широкие тенденции.
Вот почему эта статья поможет вам узнать, какие тенденции в криптовалюте сейчас наиболее важны, и это может послужить хорошим инвестиционным ориентиром.
Ключевые моменты:
Рынок трендов: ожидайте сильного роста крипто-рынка в 2025 году, с ИИ, DePIN, играми и RWA как самыми горячими темами.
Регуляторная среда: ожидайте сдвигов к крипто-дружественным политикам, включая потенциальную интеграцию биткойна в стратегические резервы США и более благоприятные позиции SEC.
Институциональные инвестиции: ожидается, что институциональные инвестиции увеличат спрос на биткойн-ETF и растущее число публичных компаний, владеющих биткойном.
Управление рисками: внедряйте стратегии управления рисками, такие как диверсификация по крипто-активам, регулярный мониторинг рынка и использование NOW Wallet или аналогичного безопасного варианта для обеспечения безопасности.
Инвестиционные стратегии: позиционируйте себя в горячих нарративах, анализируйте институциональные тренды, используйте DCA и следите за изменениями в регулировании, чтобы оптимизировать свои прибыли.
Обзор рынка: вероятное состояние криптовалюты в 2025 году
Давайте проясним: ничего не гарантировано на 100%. Все в криптовалюте связано с ставками на наиболее вероятные сценарии и хеджированием ваших инвестиций. Сказав это, наиболее вероятные сценарии не всегда сбываются.
Пока что все выглядит так, будто нас ждет мощный бычий цикл в 2025 году. Это идеальный шторм факторов, которые объединились, чтобы сделать один из лучших лет для криптовалют за долгое время.
Биткойн и крупные монеты уже значительно выросли в цене. Биткойн преодолел отметку в 100,000 долларов. Solana почти на 20x от минимумов 2023 года. Cardano выше 1 доллара.
Есть ли у этих крупных компаний еще потенциал роста? Вероятно. Но соотношение риска и вознаграждения больше не так благоприятно, как было, скажем, 6-12 месяцев назад. Многие из них уже значительно выросли от своих минимумов.
Так что же имеет хорошие соотношения риска и вознаграждения? Средние и малые капитализации. Обычно на крипторынках деньги сначала поступают в биткойн, затем в крупные альткойны, затем в средние капитализации, а затем в криптовалюты с низкой капитализацией. У нас уже есть первые 2 кусочка головоломки.
Теперь пришло время искать монеты, которые еще не поднялись в цене.
Регуляторная среда: администрация Трампа
Крипто-рынок в 2025 году формируется как крупный, и многое зависит от того, как будет развиваться регуляторная среда (на что мы ранее намекали в нашем глубоком погружении в основные крипто-тренды на 2025 год). С возвращением администрации Трампа изменения уже в процессе.
Вот в чем дело: все может стать намного более крипто-дружественным. Ходят слухи, что США даже могут интегрировать биткойн в свои стратегические резервы – это будет огромным шагом, если это произойдет. Гэри Генслер покинул пост председателя SEC, и его вероятный преемник, Пол Аткинс, имеет историю поддержки более ясных и менее ограничительных крипто-политик.
Кроме того, мы наблюдаем за лучшим сотрудничеством между SEC и CFTC. Это означает меньше путаницы, больше контроля и более четкую структуру как для инвесторов, так и для учреждений. Ожидайте, что DeFi также получит некоторую регуляторную ясность, что может повысить доверие и подтолкнуть больше людей к рынку.
Еще одна отличная новость – это предложение об отмене налогов на прирост капитала для крипто-транзакций. Если это получит зеленый свет, это может вызвать поток новых инвесторов. Основной вывод в том, что правильные политики могут сделать 2025 год прорывным годом для принятия криптовалюты.
Институциональное принятие: новая волна инвесторов
К 2025 году институциональные инвесторы должны овладеть крипто-сценой. Ожидается, что инвестиции от этих крупных игроков вырастут, поскольку цифровые активы становятся предпочтительными для диверсификации портфелей.
Биткойн-ETF являются ярким примером. Они уже привлекают огромные вложения, и в 2025 году, вероятно, мы увидим еще более крупные цифры по сравнению с прошлым годом. Все больше публичных компаний тоже присоединяются. В настоящее время около 31 публичной компании владеет биткойном, но это число может достичь 100 в ближайшее время, что показывает, что биткойн становится серьезным стратегическим активом резервов.
Финансовые компании тоже не сидят сложа руки. Альткойн ETF на горизонте, 14 из которых ожидают одобрения. Если они получат зеленый свет, это может открыть дверь для массового принятия более широкого диапазона цифровых валют.
Ходят даже слухи о предложении национального резерва биткойна. Если это произойдет, это может укрепить роль биткойна как законного инвестиционного варианта для крупных игроков, что приведет к еще большему притоку капитала на рынок.
Основной вывод? Институциональные инвесторы здесь, на этот раз всерьез. Будьте внимательны, следите за трендами и заранее занимайте позицию, чтобы воспользоваться этой волной.
Горячие крипто-нарративы
Во время полного бычьего рынка в криптовалюте на самом деле довольно трудно выбрать монеты, которые не поднимутся в цене. Сказав это, некоторые, конечно, будут показывать лучшие результаты, и в криптовалюте нарратив, возможно, даже важнее, чем фундаментальные факторы, по крайней мере, в бычьи времена.
Вот крипто-нарративы, которые мы ожидаем, что будут очень успешны в 2025 году:
ИИ (Искусственный Интеллект)
DePIN (Децентрализованные Физические Инфраструктурные Сети)
Игровая криптовалюта
RWA (активы реального мира)
1. ИИ и блокчейн: идеальное сочетание
Справедливо будет сказать, что ИИ не только горячая тема в криптовалюте, это горячая тема везде. Но ИИ имеет такую естественную синергию с блокчейном, что это определенно стоит упомянуть.
В 2025 году слияние искусственного интеллекта и технологий блокчейна создает систему, которая быстрее, умнее и безопаснее. Представьте себе обработку данных в реальном времени, более плавные транзакции и безопасность на новом уровне - все это на децентрализованных платформах.
Это партнерство касается не только технологий. Дело в деньгах. Поскольку ИИ интегрируется с блокчейном, институциональные инвесторы обращают на это внимание, и не без оснований. И это не малое обновление, это полный сдвиг в том, как работают цифровые рынки.
Вот как ИИ будет продвигать криптовалюту вперед в 2025 году:
Улучшенная удобство: инструменты на основе ИИ сделают создание и управление цифровыми активами проще, чем когда-либо, привлекая больше пользователей и удерживая их вовлеченными.
Персонализированные впечатления: экосистемы блокчейна будут казаться более адаптированными, открывая новые возможности для монетизации и удовлетворения пользователей. Увеличенная безопасность: с ИИ на заднем плане транзакции и данные будут более защищенными, что делает взломы и утечки еще более сложными. Потенциал больших доходов: более 1 миллиона AI-агентов ожидается, что будут работать на блокчейне, способствуя росту в таких секторах, как DeFi, игры и социальные платформы.
2. DePIN: децентрализация физического мира
Децентрализованные Физические Инфраструктурные Сети (DePIN) находятся на грани изменения того, как мы управляем и финансируем физическую инфраструктуру. Подумайте о том, чтобы использовать блокчейн для управления такими вещами, как электросети, цепочки поставок или даже транспортные сети - умнее, быстрее и без посредников.
Это не просто хайп. Проекты с инновациями в прозрачности и управлении в изобилии. Эффективность и децентрализованный контроль находятся в центре этого тренда, и он перестраивает, как функционируют основные услуги.
Что движет этим? Смешение DePIN и DeFi. Суммы расчетов в стейблкоинах могут достичь сотен миллиардов ежедневно, показывая, насколько эти системы проникают в повседневные финансовые транзакции. Плюс, с увеличением числа AI-агентов, присоединяющихся к блокчейну, управление этими сетями становится более автоматизированным и эффективным.
3. Игры: Следующий рубеж блокчейна
Блокчейн-игры развиваются быстро, и 2025 год может стать годом, когда они выйдут на большие арены. С решениями второго уровня, улучшающими масштабируемость, игровые транзакции становятся быстрее и дешевле, и все больше игроков и разработчиков входят в игры на основе блокчейна.
Игры также имеют козырь на руках: их очень легко понять. Даже неосведомленные инвесторы, которые могут не понимать DePIN или DeFi или RWA, поймут игры. Это очень естественное сочетание, которое легко воспринимается.
Рынок NFT в играх также делает сильный возврат. Популярные проекты показывают устойчивость, и объемы торгов растут. Это возрождение привлекает инвесторов и вызывает renewed интерес к игровым NFT.
Игровые сообщества принимают криптовалюты, и роль блокчейна становится все больше. DeFi тоже вступает в игру, предлагая новые финансовые модели, адаптированные для геймеров, от систем play-to-earn до экономик токенов внутри игр.
Если вы хотите использовать этот момент, диверсифицируйте свои инвестиции и оставайтесь на связи с экспертными анализами и идеями сообщества.
4. RWA: соединение криптовалюты и реального мира
Было время, когда Chainlink был единственным (известным) проектом в этой нише, но активы реального мира (RWA) быстро становятся одним из самых захватывающих трендов в криптовалюте.
Путем токенизации физических и финансовых активов, таких как недвижимость, частное кредитование и товары, блокчейн-технология создает мост между традиционными финансами и децентрализованными системами.
Цифры не лгут – ончейн-ценные бумаги выросли на 61% в 2024 году, что стало результатом увеличения частных кредитных инвестиций. Этот импульс создает основу для еще большего расширения в 2025 году, поскольку все больше инвесторов осознают потенциал токенизированных RWA для открытия более широкой капитализации и ликвидности.
Что делает RWA такими актуальными, так это их способность приносить прозрачность и эффективность в исторически медленные и непрозрачные рынки. Представьте себе, что вы можете купить долю в недвижимости или частном капитале за секунды, с меньшими затратами и меньшим количеством посредников. Ранее это было лишь концепцией. Теперь это происходит.
По мере того как регуляторные рамки вокруг токенизированных ценных бумаг становятся яснее, принятие, вероятно, резко возрастет. Институциональные инвесторы уже изучают RWA как способ диверсифицировать портфели, сохраняя при этом экспозицию к высокоразвивающимся цифровым активам.
Рынок RWA вырос до многомиллиардного сектора в последние годы. Некоторые прогнозы предполагают, что сектор вырастет в многотриллионовую индустрию к 2030 году. Источник: X
Инвестиционные стратегии: как максимизировать вашу прибыль на волатильном, но выгодном рынке
Чтобы оставаться впереди на крипто-рынке, вам нужен четкий план и дисциплина, чтобы его придерживаться. Вот некоторые стратегии, которые могут помочь вам:
Диверсифицируйте свой портфель: распределите свои инвестиции между различными криптовалютами, чтобы сбалансировать риски и потенциальные доходы. Однако не перегибайте палку. Хороший диапазон, на который стоит ориентироваться, составляет от 6 до 10 различных криптовалют.
Используйте безопасный многофункциональный кошелек: Хорошим вариантом является NOW Wallet, универсальное решение, поддерживающее более 70 блокчейнов и более 1500 токенов, предлагающее некостодиальный доступ для максимальной безопасности и включающее встроенные функции, такие как обмен между цепочками, стейкинг, варианты фиат-крипто и поддержка NFT. Вы можете узнать больше об этом в нашем обзоре NOW Wallet.
Следите за изменениями в регулировании: следите за сдвигами в политике, такими как потенциальное смягчение правил криптовалюты в пенсионных счетах или налоговые льготы для крипто-транзакций. Регуляторная ясность может открыть неожиданные возможности.
Сосредоточьтесь на новых трендах: следите за ростом в нишах, о которых мы упоминали. Эти сектора готовы предоставить некоторые из самых высоких доходов в 2025 году.
Используйте усреднение по доллару (DCA): уменьшите риски от рыночной волатильности, распределяя свои инвестиции со временем, особенно в непредсказуемые циклы. То же самое касается и продажи - как только вы получите прибыль, которая вас устраивает, начинайте медленно продавать свои позиции со временем. Вы можете использовать наш DCA калькулятор, чтобы протестировать свои стратегии.
Оставайтесь ликвидными: держите часть своего портфеля в стейблкоинах или других ликвидных активах, чтобы воспользоваться внезапными возможностями или падениями рынка.
Взаимодействуйте с сообществами: следите за крипто-экспертами, участвуйте в дискуссиях и оставайтесь в курсе событий в социальных сетях. Ранние идеи от сообществ могут быть ценными.
Изучите стейкинг и фарминг дохода: увеличьте свои доходы, участвуя в стейкинге криптовалюты или фарминге дохода, но обязательно оцените риски каждой платформы. NOW Wallet снова стоит упомянуть из-за его специализированного сервиса стейкинга и интеграции WalletConnect, что упрощает доступ к различным продуктам и услугам DeFi.
Ошибки, которых следует избегать
При составлении портфеля криптовалюты имейте в виду следующие ошибки, которых следует избегать:
Не уделять приоритетного внимания безопасности и защите: из-за своей децентрализованной природы в криптовалюте нет страховочной сети. Если кто-то сумеет обмануть, взломать или украсть у вас, очень маловероятно, что вы сможете восстановить свои активы. Поэтому всегда используйте 2FA, сложные пароли и придерживайтесь таких кошельков, как NOW Wallet, которые обладают сильными функциями безопасности, такими как современное шифрование, PIN-код и биометрия, помимо их некостодиального дизайна. Также будьте очень осторожны с нажатиями на неизвестные ссылки или установкой неизвестного программного обеспечения.
Держаться за проекты из-за ошибки утопленных затрат: ошибка утопленных затрат - это когда человек отказывается покинуть что-то, потому что он уже слишком много в это вложил. Вот хороший способ подумать об этом. Допустим, у вас есть 1000 долларов в Solana, но раньше это было 1500 долларов, прежде чем цена упала. Вам нужно задать себе вопрос: если бы у вас сейчас было 1000 долларов в стейблкоинах, вы бы инвестировали в Solana? Если ответ отрицательный, вам следует продать свою позицию в Solana.
Эмоциональная торговля: будьте осторожны с решениями, основанными на страхе или жадности, поскольку это может привести к значительным убыткам. Это особенно актуально на бычьих рынках криптовалют, так как они, как правило, испытывают значительные откаты на пути вверх, которые могут составлять от 30 до 40%.
Попытки угадать пик: мы просто скажем это как можно яснее: никто не может правильно предсказать пик. Если вы думаете, что продадите на абсолютном пике, это не сработает - потому что пик не будет выглядеть как пик, пока не станет слишком поздно и он уже не упадет. Поэтому даже не пытайтесь угадать идеальное время. Вместо этого, как только вы получите прибыль, которая вам подходит, начните медленно продавать немного своих позиций. Еще прибыль? Продавайте еще немного. И так далее.
Чрезмерная кредитная нагрузка: поддерживайте устойчивое соотношение заемных средств, чтобы сохранить капитал, особенно учитывая, что крипто-рынок может испытывать резкие коррекции и колебания.
Поспешные решения и общие ошибки: часто кажется, что криптовалюта движется так быстро, что вы не можете позволить себе время быть осторожным. Но простые вещи, такие как двойная проверка адресов для депозитов и суммы переводов, должны быть само собой разумеющимися, независимо от того, насколько хорошим движением вы считаете то, что собираетесь сделать. Многие из этих потенциальных ошибок можно избежать, используя NOW Wallet – его поддержка известна тем, что быстро и профессионально обрабатывает проблемные транзакции, связанные с неправильными токенами, сетями или суммами депозитов.
Основные выводы
Некоторые нарративы, вероятно, будут крайне актуальными в 2025 году, и мы считаем, что оставаться в любом из них не будет плохим шагом.
С ясностью регулирования от администрации Трампа, притоком институциональных инвесторов и новыми нарративами, такими как ИИ и DePIN, рынок готов к росту. Диверсифицируйте, управляйте рисками и оставайтесь рациональными, чтобы предотвратить убытки и максимизировать доходы на этом волатильном, но крайне перспективном рынке.
Если вы хотите более конкретный взгляд на потенциальные будущие движения рынка, вы можете ознакомиться с нашими алгоритмически сгенерированными прогнозами цен на криптовалюту на 2025 год.
