Автор оригинала: Питер Шредер
Перевод оригинала: Юлия, PANews
Перед появлением интернета персональные компьютеры уже продемонстрировали свою революционную силу. В 1990-х годах массовое распространение персональных компьютеров коренным образом изменило способ выполнения повседневных задач, значительно повысив производительность и качество жизни. Тем не менее, несмотря на мощные возможности этих компьютеров, они все еще были изолированными независимыми системами, и их возможности ограничивались замкнутыми средами.
Появление интернета коренным образом изменило эту картину. Компьютеры внезапно получили возможность подключаться к обширному миру информации и глобальной сети пользователей. Эти изначально независимые машины превратились в портал к безграничным возможностям, позволяя мгновенно общаться, сотрудничать и делиться знаниями по всему миру. Эта революционная инновация в конечном итоге сформировала современное общество, основанное на технологиях.
В настоящее время валюта переживает аналогичный исторический поворот. Традиционно валюта выполняет три основные функции: средство обмена, хранение стоимости и единица учета. С появлением стейблкоинов валюта начинает получать все преимущества интернета и создает условия для возникновения AI-агентов. Как сказал эксперт отрасли Ниц Картер: стейблкоины — это Starlink в финансовом секторе.
Рыночная капитализация стейблкоинов достигла 200 миллиардов долларов США, и они обрабатывают транзакции на десятки триллионов долларов США каждый месяц. Объединив стабильность фиатных валют и программируемость цифровых активов, стейблкоины стали инфраструктурой для интернет-родной валюты, открывая новые возможности для глобальной децентрализованной финансовой системы.
Искусственный интеллект вводит интеллектуальные элементы в эту новую денежную систему. AI-агенты способны:
Анализ огромных данных
Прогнозирование рыночных тенденций
Достижение беспрецедентного уровня автоматизации
Когда этот интеллект объединяется с бесшовным переносом стоимости, предоставляемым стейблкоинами, открывается совершенно новый мир возможностей. Например, инвесторы могут использовать AI для анализа глобальных финансовых данных в реальном времени, одновременно используя стейблкоины для мгновенного и безопасного исполнения сделок.
Слияние стейблкоинов и AI создает эффективную, интеллектуальную новую финансовую экосистему. AI не только может самостоятельно анализировать данные и выполнять задачи, но и взаимодействовать напрямую с блокчейн-протоколами, что не является простой автоматизацией финансовых процессов, а представляет собой радикальную трансформацию традиционной финансовой системы.
Трехэтапная эволюция стейблкоинов
Стейблкоины предоставляют AI-агентам необходимую масштабируемость и надежность, позволяя им действовать автономно.
С момента своего появления в 2014 году стейблкоины обработали более 60 триллионов долларов США в объемах транзакций, и на данный момент они составляют около половины от общего объема цепочных транзакций.
Хотя стейблкоины нашли четкое соответствие с рынком продукта и подготовили почву для развития AI-агентов, их сценарии применения будут развиваться поэтапно. Как описал Робби Петерсен в статье "Роль криптовалют в экономике агентов", этот процесс пройдет через три явных этапа:
Первый этап: Взаимодействие человека и машины (сейчас)
На данный момент это наиболее близкий к этому этапу пример. Например, недавно запущенная функция покупок от Perplexity позволяет агентам совершать покупки от имени пользователей. Хотя интеграция функций стейблкоинов еще не завершена, полноценный запуск таких характеристик не за горами.
Как сказал основатель Social Capital Чамат Палихаапитиа: AI беспощаден, поскольку не имеет эмоций. Он не будет впечатлен ужином из стейка, не будет заинтересован в просмотре баскетбольного матча и не будет убежден генеральным директором. Он просто агент, который просматривает конечные точки API и пишет код для выполнения задач. Это означает, что AI-агенты будут выбирать наиболее доступные и эффективные системы, не поддаваясь влиянию маркетинга, бизнес-разработок и других человеческих факторов. Crossmint разрабатывает инструменты, чтобы AI-агенты могли использовать такие стейблкоины, как USDC.
Второй этап: Взаимодействие машин (новая эра)
Этот этап быстро развивается. По мнению исследователя Delphi Digital Робби, этот этап характеризуется тем, что AI-агенты могут автономно инициировать транзакции с людьми. Эта тенденция уже проявляется в определенных областях, включая AI-торговые системы, выполняющие сделки, системы умного дома, покупающие электроэнергию по времени суток, и автоматизированные системы управления запасами, которые пополняют запасы на основе прогнозирования спроса.
Роботы MEV (максимально извлекаемая ценность) являются типичным представителем этого этапа. За последние три года эти роботы провели более 430 миллионов долларов США в сделках со стейблкоинами, завершив около 200 миллионов сделок.
Роботы MEV — это автоматизированные программы, способные идентифицировать и использовать возможности арбитража, ликвидации и фронт-раннинга в транзакциях блокчейна. Традиционные роботы MEV работают на основе алгоритмов, основанных на правилах, контролируя пул транзакций, выполняя сделки и перераспределяя порядок транзакций для получения прибыли.
Эти роботы используют технологии машинного обучения для прогнозирования рыночных тенденций, оптимизации торговых стратегий и способны адаптироваться к изменениям рынка в реальном времени, демонстрируя технологические достижения криптовалютных агентов. В этом процессе стейблкоины играют ключевую роль, предоставляя роботам стабильность и ликвидность, необходимые для выполнения высокочастотных и низкорисковых стратегий.
Увеличение сложности этих роботов отражает более широкий тренд: AI-агенты, роботы и автоматизированные системы занимают доминирующее положение в экосистеме блокчейна. Успех роботов MEV является лишь одним из примеров масштабного применения стейблкоинов, но он четко демонстрирует, как AI-агенты и роботы начинают широко влиять на работу рынка. Это расширение влияния предвещает, что рынок криптовалют вступает в новую эру автоматизации и интеллектуализации.
Третий этап: Взаимодействие машин (будущее)
Этот этап уже проявляется. В августе этого года Coinbase впервые инкубировала AI-торговлю между AI с использованием USDC.
Как сказал генеральный директор Coinbase Брайан Армстронг: AI-агенты не могут открывать банковские счета, но могут иметь криптовалютные кошельки. Они теперь могут использовать USDC на Base для мгновенных, глобальных и бесплатных транзакций с людьми, торговцами или другими AI.
Стейблкоины предоставляют AI-агентам эффективные, ликвидные и безразрешительные средства для транзакций, в то время как AI добавляет интеллектуальные элементы в работу блокчейна, создавая более умные, быстрые и эффективные системы. Влияние AI на AI-торговлю будет глубоким и широким, и развитие этой области стоит постоянно отслеживать.
Идеальное сочетание стейблкоинов и приложений с AI
Программируемая ликвидность
На данный момент одним из самых привлекательных сценариев применения стейблкоинов является программируемая ликвидность, позволяющая AI-агентам мгновенно получать доступ к средствам и развертывать их. С начала 2024 года объем торгов на глобальном рынке DeFi превысил 1,3 триллиона долларов США, при этом стейблкоины занимают значительную долю ликвидности.
Компании, такие как Velodrome и Aerodrome Finance, внедряют инновации в механизмы автоматизированного маркетмейкинга (AMM) через введение модели голосующих токенов (ve), способствуя распределению ликвидности, управляемому сообществом. Интегрируя такие сети, как Optimism и Base, эта модель обеспечивает эффективность и масштабируемость развертывания средств.
AI может улучшить ликвидность стейблкоинов, внедрив программируемую ликвидность, динамически оптимизируя распределение пулов средств, структуру комиссий и вознаграждений в зависимости от рыночных условий и поведения пользователей.
Эти события способствовали дальнейшему росту рынка DeFi. По прогнозам VanEck, к 2025 году DeFi достигнет новых высот, объемы торгов на DEX составят 4 триллиона долларов США, а общая заблокированная стоимость достигнет 200 миллиардов долларов США, что в значительной степени станет возможным благодаря ликвидности и принятию токенов, связанных с AI, потребительским dApp и токенизированным активам.
Кросс-граничные платежи
Кросс-граничные платежи являются еще одной областью с огромным потенциалом для стейблкоинов и AI-агентов. Объем мирового рынка денежных переводов в 2023 году составил 883 миллиарда долларов США и, как ожидается, вырастет до 913 миллиардов долларов США к 2025 году. Традиционные денежные переводы сталкиваются с высокими комиссиями (в среднем по миру около 6%) и длительными сроками обработки (может занять несколько дней). Стейблкоины, благодаря преимуществам мгновенной ликвидности и крайне низких затрат, революционизируют этот рынок. Когда они объединяются с AI-агентами, этот процесс становится еще более бесшовным: AI-агенты могут анализировать обменные курсы, выявлять наиболее экономически эффективные маршруты и автономно выполнять переводы.
Как обсудил соучредитель Circle Джереми Аллаир на форуме Circle в Гонконге, стейблкоины стали идеальным инструментом для AI-агентов благодаря своему акценту на программируемости, доверии и прозрачности. Они предоставляют неизменяемые записи транзакций в цепочке, гарантируя, что действия AI-агентов можно будет проверить и удостоверить. Это программируемое доверие имеет решающее значение для соединения человеческой и машинной экономики.
AI-агенты, поддерживаемые этой стабильной, программируемой ликвидностью, преобразуют эти транзакции в более умные, более быстрые и более экономически эффективные рабочие процессы. От оптимизации стратегий DeFi до автоматизации глобального бизнеса, синергия между стейблкоинами и AI-агентами улучшает способ, которым ценности перемещаются между системами.
Перспективы будущего
С увеличением доли экономической активности, движимой AI, стейблкоины становятся ключевой инфраструктурой этой трансформации. Их стабильность, скорость и доступность делают их идеальным денежным носителем для AI-агентов, способствуя формированию более умной, эффективной и инклюзивной финансовой системы.
AI-агенты, управляемые стейблкоинами, упрощают сложные финансовые задачи, позволяя любому с доступом в интернет участвовать в этом. Пользователи просто общаются с AI-агентом, чтобы создать кошелек и проводить сделки со стейблкоинами, не нуждаясь в понимании всех сложностей финансов. Например, лица, не обладающие специальными знаниями в области финансов, могут поручить AI-агенту управлять любым объемом инвестиционного портфеля и получать доход в стейблкоинах через DeFi. Пользователи видят только стабильный сберегательный счет, основанный на долларе, который приносит пассивный доход.
Эти агенты могут автоматически ребалансировать инвестиции, оптимизировать доходность и даже получать кредиты, снижая барьеры для участия в децентрализованных финансах на заднем плане, одновременно демонстрируя простой пользовательский интерфейс. Это имеет далеко идущие последствия для финансовой инклюзии, особенно в регионах с ограниченным доступом к традиционным банковским услугам.
В области платежей преимущества повышения эффективности уже начинают проявляться. В 2023 году глобальная платежная индустрия обработала 18 триллионов долларов США в объемах транзакций, генерируя 2,4 триллиона долларов США дохода, в основном за счет сборов.
AI-агенты снижают трение в финансовых рабочих процессах за счет автоматизации торговых и процессуальных решений. Благодаря почти нулевым транзакционным издержкам стейблкоинов, AI-агенты могут уменьшить этот налог на платежи, предоставляя компаниям и потребителям более быстрые и экономически эффективные способы проведения сделок.
Еще более захватывающим является создание новых экономических моделей и рынков. С использованием стейблкоинов для автономной торговли AI-агенты создают совершенно новые отрасли и экосистемы, экономику машин на машины (прямой обмен ценностью между автономными устройствами и системами) становится реальностью. Это имеет потенциал значительно повысить производительность глобальной экономики, сократить потери эффективности и устранить посредников, высвобождая ресурсы для роста и инноваций.
Слияние стейблкоинов и AI-агентов меняет способ потоков ценности, создавая беспрецедентные, быстрые, умные и эффективные автономные экономические системы.
С развитием экосистемы стейблкоины продолжат служить опорой этой революции, обеспечивая необходимую стабильность и ликвидность для процветания AI-агентов. Когда программируемая валюта встречается с интеллектуальной автоматизацией, это лишь начало возможностей; будущие возможности столь же обширны, как сама цифровая экономика.
