Автор: Петер Шрёдер
Перевод: Юлия, PANews
Перед появлением интернета персональные компьютеры уже проявили свою революционную силу. В 90-х годах XX века распространение персональных компьютеров коренным образом изменило способ, которым люди выполняют повседневные задачи, значительно повысив производительность труда и качество жизни. Однако, несмотря на то, что эти компьютеры обладали мощными возможностями, они оставались изолированными независимыми системами, ограниченными закрытой средой.
Появление интернета кардинально изменило эту картину. Компьютеры внезапно получили возможность соединяться с обширным миром информации и глобальной сетью пользователей. Эти изначально независимые машины стали порталом к безграничным возможностям, обеспечивая мгновенную связь, сотрудничество и обмен знаниями по всему миру. Это прорывное новшество в конечном итоге сформировало современное общество, основанное на технологиях.
В настоящее время валюта переживает исторический поворотный момент. Традиционно валюта выполняет три основные функции: средство обмена, хранение стоимости и единица учета. С появлением стабильных монет валюта начинает получать все преимущества интернета и создает условия для восхождения AI-агентов. Как сказал эксперт отрасли Ник Картер: «Стабильные монеты — это Starlink в финансовой сфере».
Рыночная капитализация стабильных монет теперь достигает 200 миллиардов долларов, обрабатывая транзакции на сумму десятков триллионов долларов каждый месяц. Объединив стабильность фиатных валют и программируемость цифровых активов, стабильные монеты стали инфраструктурой для интернет-родной валюты, открывая новые возможности для глобальной децентрализованной финансовой системы.
Искусственный интеллект вносит интеллектуальный элемент в эту новую денежную систему. AI-агенты могут:
Анализировать огромные объемы данных
Прогнозировать рыночные тенденции
Реализовать беспрецедентные масштабы автоматизации
Когда этот интеллект сочетается с бесшовным перемещением ценности, предлагаемым стабильными монетами, открывается совершенно новый мир возможностей. Например, инвесторы могут использовать AI для анализа глобальных финансовых данных в реальном времени, одновременно пользуясь стабильными монетами для мгновенного и безопасного выполнения сделок.
Сочетание стабильных монет и AI создает новый эффективный и интеллектуальный финансовый экосистему. AI может не только самостоятельно анализировать данные и выполнять задачи, но и напрямую взаимодействовать с блокчейн-протоколами, что представляет собой не просто автоматизацию финансовых процессов, а коренную трансформацию традиционной финансовой системы.
Трехступенчатая эволюция стабильных монет.
Стабильные монеты обеспечивают AI-агентам необходимую масштабируемость и надежность, позволяя им действовать независимо.
С момента своего появления в 2014 году стабильные монеты обработали более 60 триллионов долларов транзакционного объема, что сейчас составляет около половины общего объема транзакций на блокчейне.
Хотя стабильные монеты нашли четкую точку соприкосновения с рынком и подготовили почву для развития AI-агентов, их сценарии применения будут постепенно развиваться поэтапно. Как отметил Робби Петерсен в статье «Роль криптовалют в экономике агентов», этот процесс пройдет через три явно выраженных этапа:
Этап 1: Взаимодействие человека и машины (сейчас)
В настоящее время это наиболее близкий к этому этапу пример. Например, недавно запущенная Perplexity функция покупок позволяет агентам совершать покупки от имени пользователей. Хотя функция стабильных монет еще не интегрирована, полное развертывание таких функций не за горами.
Как сказал основатель Social Capital Чамат Палихапития: «Искусственный интеллект безжалостен, потому что у него нет эмоций. Он не впечатляется ужином из стейка, не пойдет смотреть баскетбольный матч и не будет убежден генеральным директором. Это просто агент, который просматривает API-эндпоинты и пишет код для выполнения задач». Это указывает на то, что AI-агенты будут выбирать самые доступные и эффективные системы, не поддаваясь маркетингу, бизнес-развитию и другим человеческим факторам. Crossmint создает инструменты, чтобы AI-агенты могли использовать стабильные монеты, такие как USDC.
Этап 2: Взаимодействие роботов (восходящее)
Этот этап стремительно развивается. По мнению исследователя Delphi Digital Робби, этот этап характеризуется тем, что AI-агенты могут самостоятельно инициировать сделки с людьми. Эта тенденция уже проявляется в определенных областях, включая выполнение сделок AI-трейдингом, системы умного дома, покупающие электроэнергию по времени, и автоматизированные системы управления запасами, которые пополняют запасы на основе прогнозирования спроса.
MEV (максимально извлекаемая ценность) роботы являются типичным представителем этого этапа. За последние три года эти роботы обработали транзакции на сумму более 430 миллионов долларов с использованием стабильных монет, завершив почти 200 миллионов сделок.
MEV-роботы — это автоматизированные программы, которые могут выявлять и использовать возможности арбитража, ликвидации и фронтраннинга в транзакциях блокчейна. Традиционные MEV-роботы работают на основе алгоритмических правил, извлекая прибыль, мониторя пул транзакций, выполняя сделки и переставляя порядок транзакций.
Эти роботы используют технологии машинного обучения для прогнозирования рыночных тенденций, оптимизации торговых наборов и могут в реальном времени адаптироваться к изменениям на рынке, демонстрируя технологические достижения в области криптовалютных агентов. В этом процессе стабильные монеты играют ключевую роль, обеспечивая стабильность и ликвидность, необходимые для реализации высокочастотных и низкорисковых стратегий.
Увеличение сложности таких роботов отражает более широкую тенденцию: AI-агенты, роботы и автоматизированные системы занимают доминирующее положение в экосистеме блокчейна. Успех MEV-роботов — это лишь один из примеров масштабируемого применения стабильных монет, но он четко демонстрирует, как AI-агенты и роботы начинают широко влиять на рыночные операции. Это расширение влияния предвещает, что рынок криптовалют вступает в новую эру большей автоматизации и интеллекта.
Этап 3: Взаимодействие машин (будущее)
Этот этап уже проявляется. В августе этого года Coinbase впервые инкубировала AI-взаимодействие с использованием USDC.
Как сказал генеральный директор Coinbase Брайан Армстронг: «Хотя AI-агенты не могут открывать банковские счета, они могут иметь криптовалютные кошельки. Они уже могут использовать USDC на платформе Base для мгновенных, глобальных и бесплатных сделок с людьми, торговцами или другими AI».
Стабильные монеты предоставляют AI-агентам эффективное, высоколиквидное и безразрешительное средство для торговли, а AI приносит интеллектуальные элементы в блокчейн-операции, создавая более умные, быстрые и эффективные системы. Влияние AI на сделки AI будет глубоким и широким, и развитие этой области требует постоянного внимания.
Идеальное соответствие стабильных монет и приложений, управляемых AI.
Программируемая ликвидность
В настоящее время одним из самых привлекательных сценариев применения стабильных монет является программируемая ликвидность, позволяющая AI-агентам мгновенно получать доступ к капиталу и развертывать его. С начала 2024 года объем торгов на глобальном DeFi-рынке превысил 1,3 триллиона долларов, при этом стабильные монеты занимают значительную долю ликвидности.
Компании, такие как Velodrome и Aerodrome Finance, внедряют инновации в механизмы автоматических маркет-мейкеров (AMM) через введение модели голосующих токенов (ve), способствуя распределению ликвидности, управляемой сообществом. Объединив такие сети, как Optimism и Base, эта модель обеспечивает эффективность и масштабируемость развертывания капитала.
AI может повысить эффективность и адаптивность ликвидности стабильных монет, реализуя программируемую ликвидность, динамически оптимизируя распределение пулов капитала, структуру сборов и вознаграждений в зависимости от рыночных условий и поведения пользователей.
Эти разработки способствовали продолжающемуся росту рынка DeFi. По прогнозам VanEck, к 2025 году DeFi достигнет нового рекорда, объем торговли DEX составит 4 триллиона долларов, а общая заблокированная стоимость достигнет 200 миллиардов долларов, в основном благодаря ликвидности и принятию токенов, связанных с AI, потребительским dApp и токенизированным активам.
Кросс-граничные платежи
Кросс-граничные платежи являются еще одной областью с огромным потенциалом для стабильных монет и AI-агентов. В 2023 году объем рынка переводов в мире достиг 883 миллиардов долларов и, как ожидается, вырастет до 913 миллиардов долларов к 2025 году. Традиционные переводы страдают от высоких сборов (в среднем около 6%) и длительных сроков обработки (может потребоваться несколько дней). Благодаря преимуществам мгновенных расчетов и крайне низким затратам стабильные монеты начинают переворачивать этот рынок. Когда они объединяются с AI-агентами, процесс становится еще более бесшовным: AI-агенты могут анализировать обменные курсы, определять наиболее экономичные маршруты и самостоятельно выполнять переводы.
Как обсуждал соучредитель Circle Джереми Аллер в рамках форума Circle в Гонконге, стабильные монеты становятся идеальным инструментом для AI-агентов благодаря своему акценту на программируемости, доверии и прозрачности. Они предоставляют неизменяемые записи транзакций на блокчейне, обеспечивая возможность аудита и верификации действий AI-агентов. Эта программируемая доверие является критически важной для соединения человеческой и машинной экономики.
AI-агенты, поддерживаемые этой стабильной, программируемой ликвидностью, преобразуют эти операции в более умные, быстрые и экономически эффективные рабочие процессы. От оптимизации стратегий DeFi до автоматизации глобального бизнеса, синергия между стабильными монетами и AI-агентами улучшает способы перемещения ценности между системами.
Перспективы будущего
С увеличением доли экономической активности, управляемой AI, стабильные монеты становятся ключевой инфраструктурой для этой трансформации. Их стабильность, скорость и доступность делают их идеальным денежным носителем для AI-агентов, способствуя формированию более умной, эффективной и инклюзивной финансовой системы.
AI-агенты, движимые стабильными монетами, упрощают сложные финансовые задачи, позволяя любому, кто имеет интернет-соединение, участвовать в этом процессе. Пользователи просто должны общаться с AI-агентами, чтобы создать кошелек и использовать стабильные монеты для торговли, не понимая всех финансовых сложностей. Например, люди без специального финансового образования могут доверить AI-агенту управление любым объемом инвестиционного портфеля, получая доход в стабильных монетах через DeFi. Пользователи видят лишь стабильный долларовый сберегательный счет, который приносит пассивный доход.
Эти агенты могут автоматически ребалансировать инвестиции, оптимизировать доходы и даже получать кредиты, снижая барьеры для участия в децентрализованных финансах, при этом демонстрируя простой пользовательский интерфейс. Это оказывает глубокое влияние на финансовую инклюзивность, особенно в регионах с ограниченным доступом к традиционным банковским услугам.
В области платежей преимущества повышения эффективности уже начинают проявляться. В 2023 году глобальная платежная индустрия обработала транзакции на сумму 18 триллионов долларов, что принесло 2,4 триллиона долларов дохода, в основном от сборов.
AI-агенты снижают трение в финансовых рабочих процессах за счет автоматизации торговых и процессуальных решений. Благодаря почти нулевым транзакционным издержкам стабильных монет AI-агенты могут уменьшить этот «налог на платежи», предоставляя компаниям и потребителям более быстрые и экономичные способы совершения сделок. Слияние стабильных монет и AI: трехэтапная революция от взаимодействия человека и машины до машинной экономики.
Еще более захватывающим является создание новых экономических моделей и рынков. По мере того, как AI-агенты используют стабильные монеты для самостоятельной торговли, возникают новые отрасли и экосистемы, экономика «машина к машине» (прямой обмен ценностью между автономными устройствами и системами) становится реальностью. Это имеет потенциал значительно повысить производительность глобальной экономики, уменьшить потери эффективности и устранить посредников, высвобождая ресурсы для роста и инноваций.
Слияние стабильных монет и AI-агентов меняет способ перемещения ценности, достигая беспрецедентной скорости, интеллекта и эффективности в самостоятельной экономической системе.
По мере развития экосистемы стабильные монеты будут продолжать оставаться опорой этой революции, обеспечивая необходимую стабильность и ликвидность для процветания AI-агентов. Когда программируемая валюта встречается с интеллектуальной автоматизацией, это лишь начало возможностей, будущее возможностей так же велико, как и сама цифровая экономика.
