Статья взята из: Юлия
Оригинал: Петер Шредер
Перевод: Юлия, PANews
До рождения интернета персональные компьютеры уже продемонстрировали свою революционную силу. В 1990-х годах распространение персональных компьютеров полностью изменило способ, которым люди выполняли повседневные задачи, значительно повысив эффективность работы и качество жизни. Однако, несмотря на мощные функции, эти компьютеры оставались независимыми изолированными системами, их возможности ограничивались закрытыми средами.
Появление интернета кардинально изменило эту картину. Компьютеры внезапно получили возможность подключаться к обширному миру информации и глобальной сети пользователей. Эти первоначально независимые машины стали порталами к бесконечным возможностям, позволяя мгновенно общаться, сотрудничать и обмениваться знаниями по всему миру. Эта революционная инновация в конечном итоге сформировала современное общество, движимое технологиями.
В настоящее время валюта переживает аналогичный исторический поворот. Традиционно валюта выполняет три основные функции: средство обмена, средство хранения ценности и единица учета. С появлением стабильных монет валюта начинает получать все преимущества интернета и создает условия для роста AI-агентов. Как сказал эксперт отрасли Ник Картер: "Стабильные монеты - это Starlink финансовой сферы".
Рыночная капитализация стабильных монет теперь достигла 200 миллиардов долларов, обрабатывая триллионы долларов транзакций каждый месяц. Объединив стабильность фиатных валют и программируемость цифровых активов, стабильные монеты стали основой интернет-родной валюты, открывая новые возможности для глобальной децентрализованной финансовой системы.
Искусственный интеллект вносит интеллектуальные элементы в эту новую валютную систему. AI-агенты могут:
Анализировать огромные объемы данных
Прогнозировать рыночные тенденции
Достигать беспрецедентных масштабов автоматизированных операций
Когда этот интеллект объединяется с бесшовной передачей ценности, обеспечиваемой стабильными монетами, открывается совершенно новый мир возможностей. Например, инвесторы могут использовать AI для анализа глобальных финансовых данных в реальном времени, а также использовать стабильные монеты для мгновенного и безопасного выполнения сделок.
Слияние стабильных монет и AI создает новый тип финансовой экосистемы, высокоэффективной и интеллектуальной. AI не только может самостоятельно анализировать данные и выполнять задачи, но и взаимодействовать напрямую с блокчейн-протоколами, что представляет собой не просто автоматизацию финансовых процессов, а коренную трансформацию традиционной финансовой системы.
Трехступенчатая эволюция стабильных монет
Стабильные монеты предоставляют AI-агентам необходимую масштабируемость и надежность, что позволяет им функционировать автономно.
С момента своего появления в 2014 году стабильные монеты обработали более 60 триллионов долларов США объемов транзакций, что сейчас составляет около половины общего объема транзакций на блокчейне.
Хотя стабильные монеты уже нашли четкую точку соответствия на рынке продуктов и подготовили почву для развития AI-агентов, их сценарии применения будут развиваться поэтапно. Как отмечает Робби Петерсен в статье "Роль криптовалют в агентской экономике", этот процесс пройдет через три явных этапа:
Первый этап: взаимодействие человека и машины (сейчас)
В настоящее время это наиболее близко к этому этапу. Например, недавно запущенная функция покупок Perplexity позволяет агентам совершать покупки от имени пользователей. Хотя еще не внедрена функция стабильных монет, полное развертывание таких функций не за горами.
Как сказал основатель Social Capital Чамат Палихапития: "AI безжалостен, потому что не имеет чувств. Его не впечатлит ужин из стейка, не уведут на баскетбольный матч и не убедит CEO. Он просто агент, который смотрит на конечные точки API и пишет код для выполнения задач." Это означает, что AI-агенты будут выбирать наиболее доступные и эффективные системы, не поддаваясь влиянию таких факторов, как маркетинг или бизнес-разработка. Crossmint строит инструменты, чтобы AI-агенты могли использовать стабильные монеты, такие как USDC.
Второй этап: взаимодействие между машинами (новое)
Этот этап быстро развивается. По мнению исследователя Delphi Digital Робби, этот этап характеризуется тем, что AI-агенты могут самостоятельно инициировать сделки с людьми. Эта тенденция уже проявилась в определенных областях, включая выполнение сделок AI-трейдингом, покупки электроэнергии умными домами в зависимости от временных цен, а также автоматизированное управление запасами на основе прогнозирования спроса.
MEV (максимально извлекаемая ценность) роботы являются типичным представителем этого этапа. За последние три года эти роботы обработали более 430 миллионов долларов объемов транзакций с использованием стабильных монет, совершив около 200 миллионов сделок.
MEV-роботы - это автоматизированные программы, способные выявлять и использовать возможности арбитража, ликвидации и фронтраннинга в транзакциях на блокчейне. Традиционные MEV-роботы работают на основе алгоритмов с правилами, монитируя пул транзакций, выполняя сделки и переупорядочивая транзакции для получения прибыли.
Эти роботы применяют технологии машинного обучения для прогнозирования рыночных тенденций, оптимизации торговых стратегий и могут адаптироваться к изменениям на рынке в реальном времени, демонстрируя технологические достижения криптовалютных агентов. В этом процессе стабильные монеты играют ключевую роль, обеспечивая стабильность и ликвидность, необходимые для выполнения высокочастотных и низкорисковых стратегий.
Увеличение сложности этих роботов отражает более широкий тренд: AI-агенты, роботы и автоматизированные системы становятся доминирующими в экосистеме блокчейна. Успех MEV-роботов - это лишь один из примеров масштабного применения стабильных монет, но он ясно демонстрирует, как AI-агенты и роботы начинают широко влиять на работу рынка. Расширение этого влияния предвещает, что рынок криптовалют вступает в новую эру большей автоматизации и интеллектуальности.
Третий этап: взаимодействие между машинами (будущее)
Этот этап уже начал проявляться. В августе этого года Coinbase впервые инкубировала сделки AI на основе USDC.
Как сказал CEO Coinbase Брайан Армстронг: "AI-агенты не могут открывать банковские счета, но могут иметь криптовалютные кошельки. Они теперь могут использовать USDC на Base для мгновенных, глобальных и бесплатных транзакций с людьми, торговцами или другими AI."
Стабильные монеты предоставляют AI-агентам эффективное, ликвидное и безразрешительное средство для транзакций, в то время как AI вносит интеллектуальные элементы в операции с блокчейном, создавая более умные, быстрые и эффективные системы. Влияние AI на транзакции между AI будет глубоким и широким, и развитие этой области стоит постоянно отслеживать.
Идеальное сочетание стабильных монет и приложений на базе AI
Программируемая ликвидность
В настоящее время одним из самых привлекательных сценариев использования стабильных монет является программируемая ликвидность, позволяющая AI-агентам мгновенно получать доступ к средствам и развертывать их. С начала 2024 года объемы транзакций на глобальном рынке DeFi превысили 1,3 триллиона долларов, при этом стабильные монеты занимают значительную долю ликвидности.
Компании, такие как Velodrome и Aerodrome Finance, внедряют инновации в механизмы автоматизированных маркетмейкеров (AMM) с помощью моделей голосования с делегированием (ve), способствуя распределению ликвидности, управляемой сообществом. Интегрируя такие сети, как Optimism и Base, эта модель обеспечивает эффективность и масштабируемость развертывания средств.
AI может повысить эффективность и адаптивность предложения ликвидности стабильных монет, реализуя программируемую ликвидность, динамически оптимизируя распределение пулов средств, структуру сборов и вознаграждения в зависимости от рыночных условий и поведения пользователей.
Эти разработки способствовали постоянному росту рынка DeFi. Согласно прогнозам VanEck, к 2025 году DeFi достигнет нового рекорда, объемы торгов DEX достигнут 4 триллионов долларов, а общая стоимость заблокированных активов достигнет 200 миллиардов долларов, что в значительной степени будет обусловлено ликвидностью и принятием токенов, связанных с AI, потребительскими dApp и токенизированными активами.
Кросс-границы платежи
Кросс-границы платежи - это еще одна область с огромным потенциалом для стабильных монет и AI-агентов. В 2023 году объем глобального рынка переводов достиг 883 миллиардов долларов, и ожидается, что к 2025 году он вырастет до 913 миллиардов долларов. Традиционные переводы сталкиваются с проблемой высоких комиссий (в среднем около 6% по всему миру) и долгих сроков обработки (может занять несколько дней). Стабильные монеты, благодаря мгновенным расчетам и очень низким затратам, революционизируют этот рынок. Когда они комбинируются с AI-агентами, этот процесс становится еще более бесшовным: AI-агенты могут анализировать обменные курсы, определять наиболее экономически выгодные маршруты и самостоятельно выполнять переводы.
Как обсуждал соучредитель Circle Джереми Аллер в форуме Circle в Гонконге, стабильные монеты, сосредоточенные на программируемости, доверии и прозрачности, стали идеальным инструментом для AI-агентов. Они обеспечивают неизменяемые записи транзакций на блокчейне, что гарантирует аудит и проверяемость действий AI-агентов. Это программируемое доверие крайне важно для соединения человеческой и машинной экономики.
AI-агенты, поддерживаемые этой стабильной и программируемой ликвидностью, трансформируют эти сделки в более интеллектуальные, быстрые и экономически эффективные рабочие процессы. От оптимизации стратегий DeFi до автоматизации глобального бизнеса, синергия между стабильными монетами и AI-агентами модернизирует способ, которым ценности перемещаются по системам.
Перспективы
С увеличением доли экономической активности, управляемой AI, стабильные монеты становятся ключевой инфраструктурой для этого преобразования. Их стабильность, скорость и доступность делают их идеальным валютным носителем для AI-агентов, способствуя созданию более умной, более эффективной и более инклюзивной финансовой системы.
Стабильные монеты, управляемые AI-агентами, позволяют любому, у кого есть доступ к интернету, участвовать в сложных финансовых задачах. Пользователям достаточно общаться с AI-агентом, чтобы создать кошелек и проводить сделки со стабильными монетами, не понимая всех сложностей финансов. Например, люди без профессиональных финансовых знаний могут поручить AI-агенту управлять любым объемом инвестиционного портфеля, получая доход от стабильных монет через DeFi. Пользователи видят только стабильный долларовый сберегательный счет, который генерирует пассивный доход.
Эти агенты могут автоматически ребалансировать инвестиции, оптимизировать доходность и даже получать кредиты, снижая барьеры для участия в децентрализованных финансах на фоне простого пользовательского интерфейса. Это имеет глубокое влияние на финансовую инклюзию, особенно в регионах с ограниченным доступом к традиционным банковским услугам.
В области платежей преимущества повышения эффективности уже начинают проявляться. В 2023 году глобальная платежная индустрия обработала 1,8 триллиона долларов объемов транзакций, что принесло 2,4 триллиона долларов выручки, в основном от сборов.
AI-агенты снижают трение в финансовых рабочих процессах через автоматизацию сделок и процессов принятия решений. Благодаря почти нулевым транзакционным затратам, стабильные монеты позволяют AI-агентам уменьшать этот "налог на платежи", предлагая предприятиям и потребителям более быстрые и экономичные способы сделок.
Еще более захватывающим является создание новых экономических моделей и рынков. С использованием стабильных монет для самостоятельной торговли AI-агенты создают новые отрасли и экосистемы, а экономика «машина к машине» (где автономные устройства и системы обмениваются ценностью напрямую) становится реальностью. Это может значительно повысить производительность глобальной экономики, сократить потери эффективности и устранить посредников, высвобождая ресурсы для роста и инноваций.
Слияние стабильных монет и AI-агентов меняет способ передачи ценности, создавая беспрецедентно быстрые, интеллектуальные и эффективные автономные экономические системы.
С развитием экосистемы стабильные монеты продолжат оставаться опорой этой революции, обеспечивая необходимую стабильность и ликвидность для процветания AI-агентов. Когда программируемая валюта встречает интеллектуальную автоматизацию, это лишь начало возможностей, будущие возможности столь же широки, как и сама цифровая экономика.
