Отказ от банковского обслуживания стал серьезной проблемой для криптовалютных компаний, но он более выражен для небольших проектов, испытывающих нехватку финансовых и юридических ресурсов.

Соучредитель Ledn Маурисио ди Бартоломео предложил несколько доступных решений для небольших криптостартапов, которые позволят избежать дебанкинга и при этом сохранить соответствие нормативным требованиям, что является ключом к укреплению отношений с финансовыми учреждениями.

Соучредитель Ledn рассказал Cointelegraph, что стартапам следует искать экономически выгодные юридические консультации в юридических фирмах, которые предлагают специальные стартовые цены. Небольшие фирмы также могут искать банки в других странах или вести бизнес на криптовалютных ограждениях, пока фирма не сможет установить традиционные банковские партнерства. Бартоломео подчеркнул важность соблюдения нормативных требований:

"Первое - не экономьте на соблюдении требований. Как только вы начнете экономить на соблюдении требований, вы лишите себя банковского обслуживания. Поэтому не экономьте на соблюдении требований по предотвращению отмывания денег (AML) или знанию своего клиента (KYC)."

Ledn была одной из многих крипто-компаний, лишенных банковского обслуживания во время Операции Chokepoint 2.0. К счастью для компании, у нее был диверсифицированный набор банковских партнеров, что позволило ей сосредоточиться на соблюдении нормативных требований, чтобы избежать нежелательного внимания со стороны регуляторов.

Ledn получила уведомление о лишении банковского обслуживания в 2020 году. Источник: страница Ledn в LinkedIn

Лидеры отрасли выступили против Операции Chokepoint

В ноябре крипто-руководители вышли в социальные сети, чтобы поделиться своим опытом лишения банковского обслуживания после того, как венчурный капиталист Марк Андриссен привлек внимание к операции по лишению банковского обслуживания в одном из эпизодов Подкаста Джо Рогана.

Андриссен утверждал, что более 30 основателей технологий были лишены банковского обслуживания во время Операции Chokepoint 2.0. Вентурный капиталист также сказал, что администрация Байдена подавила инновации в ИИ, предупреждая институциональных инвесторов о том, что правительство не предоставит регуляторное одобрение для новых стартапов в области ИИ.

Судебные документы, сделанные публичными по запросу Закона о свободе информации (FOIA), показали, что Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC) попросила некоторые банки приостановить крипто-активность в 2022 году.

Большая часть документации FDIC была скрыта, что вызвало резкую критику со стороны судьи Ана Рейес, которая приказала FDIC предоставить и представить более прозрачные документы к январю 2025 года.

FDIC также оказывала давление на банковские учреждения, обслуживающие крипто-клиентов, чтобы они отказались от этих операций. Согласно словам венчурного капиталиста Ника Картера, FDIC, по указанию администрации Байдена, намеренно уничтожила Silvergate Bank, чтобы разрушить его крипто-клиентуру.

Картер утверждал, что банк все еще был платежеспособным на момент его ликвидации и был закрыт только после угроз со стороны государственных регуляторов. Вентурный капиталист также сказал, что FDIC заставила банк ограничить крипто-депозиты до 15%.

Журнал: Страх и сомнения законодателей движут предложениями по регуляции криптовалют в США