В рамках решения, демонстрирующего растущую конвергенцию технологий блокчейн и рынка недвижимости, RealNOI, платформа, ориентированная на инвестиции в недвижимость, объединила усилия с Chintai, платформой токенизации, ориентированной на соблюдение нормативных требований, чтобы представить решение, которое переносит денежные потоки от сдачи в аренду многоквартирной недвижимости в экосистему цифровых активов.

Эта инициатива представляет давно востребованную концепцию токенизации ежемесячных доходов от аренды, делая их доступными для более широкого круга инвесторов, особенно тех, кто интересуется DeFi.

Новая эра для инвестиций в недвижимость

Сотрудничество начнётся с двух объектов недвижимости, один в Нью-Йорке и один в Нью-Джерси, стоимостью 124 миллиона долларов, предлагая цифровой путь для инвесторов, чтобы взаимодействовать с потоками доходов от недвижимости. Блокчейн-платформа Chintai Nexus гарантирует, что процесс соответствует глобальным стандартам, предоставляя институциональным инвесторам безопасный доступ к этим токенизированным активам.

Примером этой технологии в действии является углеродная биржа DNZ, запущенная Chintai Nexus в начале 2024 года. Эта платформа успешно токенизирует и торгует реальными активами, такими как углеродные кредиты, демонстрируя свою способность обрабатывать сложные классы активов и прокладывая путь для аналогичных инноваций в недвижимости.

Решение проблем ликвидности и доступа

Токенизированные денежные потоки от недвижимости нацелены на решение постоянных проблем на рынке, таких как ограниченная ликвидность и трансграничный доступ. Используя блокчейн, RealNOI и Chintai Nexus создают систему, которая облегчает международное участие, обеспечивая при этом прозрачность.

Инфраструктура Chintai Nexus включает элементы децентрализованных финансов (DeFi), включая автоматизированное создание рынков и межблокчейн-соединение с основными сетями, такими как Ethereum, Solana и Avalanche. Эта настройка улучшает ликвидность и доступность токенизированных активов недвижимости, позволяя инвесторам из разных слоёв общества участвовать в рынках с высокой стоимостью.

Переосмысление моделей инвестиции в недвижимость

Этот подход отличается от традиционных моделей акционерного капитала в недвижимости, сосредотачиваясь вместо этого на токенизации денежного потока. Инвесторы могут ожидать ежемесячные распределения арендного дохода через платформу с будущими перспективами для торговли на вторичном рынке.

Значительное применение этой модели наблюдается в DNA Holdings Venture Inc., которая запустила DNA Deal Desk — эксклюзивную инвестиционную платформу, созданную на блокчейне Chintai. Эта платформа токенизирует проекты как специальные инвестиционные компании (SPV), позволяя безопасно управлять инвестициями в цепочке. Такие инновации могут аналогично преобразовать структуру и торговлю денежными потоками в недвижимости.

Широкие последствия

Партнёрство между RealNOI и Chintai Nexus представляет собой значительный сдвиг в инвестициях в недвижимость, подчеркивая растущую важность токенизации в цифровую эпоху. Глобальный рынок токенизации недвижимости, оцененный в 2,81 миллиарда долларов в 2023 году, прогнозируется на уровне 11,80 миллиарда долларов к 2031 году, с совокупным годовым темпом роста (CAGR) 19,9%. Этот быстрый рост отражает растущее внедрение технологии блокчейн в секторе.

Токенизация может демократизировать инвестиции в недвижимость, снижая барьеры, которые исторически благоприятствовали институциональным и высокообеспеченным инвесторам. Фрагментируя высокоценные активы на торгуемые токены, эти платформы могут открыть беспрецедентную ликвидность на традиционно неликвидном рынке. Недавний опрос EY показал, что 80% высокообеспеченных инвесторов и 67% институциональных инвесторов либо уже инвестируют, либо планируют инвестировать в токенизированные активы.

Этот подход также может переопределить право собственности на недвижимость, позволяя инвесторам приобретать целевые потоки доходов или долевые интересы, а не целые объекты. Прогнозы указывают на то, что к 2030 году токенизированные предложения в недвижимости могут составить 13,58% от общего объёма рынка коммерческой недвижимости.

По мере того как технология блокчейн созревает, а регуляторные рамки развиваются, токенизированная недвижимость имеет потенциал перейти от экспериментальной концепции к основной инвестиционной стратегии, изменяя как рынок недвижимости, так и рынок цифровых активов для более широкого круга участников.