Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) подала иск против Binance Australia Derivatives, обвиняя криптовалютную торговую платформу в неправильной классификации более 500 розничных клиентов как оптовых инвесторов.

Согласно пресс-релизу ASIC, неправильная классификация Binance якобы лишила клиентов жизненно важных прав потребителей в соответствии с австралийскими финансовыми законами, что привело к иску, который может иметь значительные последствия для операций платформы в Австралии.

Иск направлен против действий криптобиржи в период с июля 2022 года по апрель 2023 года, утверждая, что платформа ошибочно классифицировала 505 розничных инвесторов как оптовых клиентов. Эти 505 клиентов, составляющие 83% пользовательской базы Binance Australia, были лишены доступа к важным правам и защитам потребителей, на которые имеют право розничные клиенты согласно австралийскому законодательству.

Регуляторные провалы и юридические нарушения Binance Australia

Согласно законам ASIC, розничные клиенты, торгующие криптовалютными деривативами, имеют законное право на заявление о раскрытии продукта (PDS), доступ к соответствующей схеме разрешения споров и определение целевого рынка (TMD).

Однако ASIC утверждает, что криптобиржа не предоставила эти защиты, позволяя клиентам торговать высокорисковыми, спекулятивными продуктами без надлежащих мер безопасности. В результате многие из этих клиентов, по сообщениям, понесли значительные финансовые убытки.

Юридическая подача ASIC описывает несколько ключевых нарушений, которые, как утверждается, совершила биржа в рассматриваемый период. К ним относится несоблюдение условий, при которых финансовые услуги предоставлялись эффективно, честно и справедливо, а также несоблюдение условий своей лицензии на финансовые услуги в Австралии.

Криптобиржа также находится под пристальным вниманием из-за недостаточной подготовки своих сотрудников для работы с вопросами соблюдения норм.

Заместитель председателя ASIC Сара Корт подчеркнула серьезность нарушений, заявив, что «системы соблюдения норм Binance были ужасно неадекватны» и что платформа подвергла более 500 клиентов неурегулированным финансовым рискам.

Она подчеркнула, что неправильная классификация этих розничных клиентов способствовала значительным финансовым потерям, которые многие из них понесли.

Напряженные отношения ASIC и Binance Australia

Иск следует за целевым обзором ASIC операций криптобиржи в области финансовых услуг в Австралии. В декабре 2022 года регулятор начал проверку классификации клиентов Binance.

Это привело к выдаче уведомления о слушании в соответствии с Законом о корпорациях 2001 года, целью которого было рассмотрение вопроса о приостановлении или аннулировании финансовой лицензии Binance в Австралии (AFS). Ведущая криптобиржа в конечном итоге запросила аннулирование лицензии, которое ASIC предоставила в апреле 2023 года.

В дополнение к иску, ASIC контролировала выплаты компенсаций пострадавшим клиентам. Только в 2023 году регулятор способствовал возврату примерно 13,1 миллиона долларов клиентам, которые были неправильно классифицированы и лишены защиты потребителей.

Binance сталкивается с дополнительными юридическими проблемами

Иск является лишь одной из нескольких юридических преград, с которыми в настоящее время сталкивается Binance. Криптобиржа также вовлечена в юридическую борьбу с наследством обанкротившейся криптобиржи FTX. В ноябре FTX подала иск против Binance и ее генерального директора Чанпэна Чжао, утверждая, что сделка по продаже акций между компаниями в 2021 году была мошеннической.

Недвижимость FTX утверждает, что Binance и Чанпэн Чжао, вместе с другими, продали 20% акций FTX и 18,4% акций его американского подразделения West Realm Shires обратно компании в сделке, якобы финансируемой подразделением Alameda Research от FTX.

Иск обвиняет Binance в содействии сделке с использованием токенов биржи Binance и стабильной монеты, привязанной к доллару, общей стоимостью не менее 1,76 миллиарда долларов.

Более того, криптобиржа также пытается отразить обвинения в краже интеллектуальной собственности от владельца Peanut the Squirrel Марка Лонго, который утверждает, что биржа использовала его товарный знак без разрешения.

Получите высокооплачиваемую работу в Web3 за 90 дней: Полный план действий