По данным CoinDesk, финтех-лидер Revolut собирается расширить свою платформу безопасности Revolut Pay для своих криптовалютных клиентов с 2025 года. Этот шаг направлен на усиление защиты от мошеннических действий, которые стали серьезной проблемой в крипто-секторе. В настоящее время Revolut признает, что существует ограниченная прозрачность в карточных транзакциях и банковских переводах, совершаемых ее криптопользователями с биржами. Такое отсутствие прозрачности потенциально увеличивает их уязвимость к мошенничеству, поскольку традиционные механизмы карт предлагают ограниченные меры по борьбе с мошенничеством.
Годовая пилотная программа с участием компаний, использующих передовую проверку добросовестности Revolut Pay, прямую интеграцию API и комплексный контроль над процессом платежей, показала, что клиенты криптовалюты испытывали приблизительно на 50% меньше попыток мошенничества. Эти меры безопасности включают в себя соответствие именам KYC, предупреждения о мошенничестве, доказательства доставки криптовалюты и возможность для криптоторговцев получать оценки риска транзакций. Криптоиндустрия известна мошеннической деятельностью, включая кражу личных данных, фишинг и даже глубокие подделки на основе ИИ.
Алекс Кодина, генеральный директор по платежам для торговцев в Revolut, отметил продолжающиеся проблемы мошенничества в криптопространстве. Он объяснил, что крипто-компании, будь то биржи или платформы для покупки криптовалюты, могут интегрировать Revolut Pay в качестве метода оплаты, что позволяет пользователям более безопасно приобретать криптовалюту. Процесс интеграции начинается с соответствия KYC, чтобы убедиться, что покупатель со стороны Revolut является тем же лицом, которое было проверено со стороны биржи. Если имена не совпадают, транзакция отклоняется, как в случае с украденной картой в мире карт.
Кодина подробнее остановился на проблемах, с которыми сталкиваются компании в борьбе сSophisticated investment scams, когда клиентов вводят в заблуждение, заставляя их совершать транзакции под предлогом получения фиктивных вознаграждений. Revolut оценивает риск транзакций на основе информации о пользователе, такой как история предыдущих сделок с криптовалютой, чтобы определить вероятность того, что транзакция является частью инвестиционного мошенничества. Кодина подчеркнул важность балансировки пользовательского опыта и безопасности, отметив, что меры безопасности Revolut могут включать в себя задавание нескольких вопросов о транзакции или, в некоторых случаях, направление клиента к менеджеру по обслуживанию для краткого обсуждения. Revolut разработал надежную модель и структуру для введения фрикции на основе оцененного уровня риска транзакций.
